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- 客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴,加盖印鉴不符的,在客户有效补签之前,具体操作方式是（）山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求,这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结
- 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）中华人民
- 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性,要确保其日常工作不受（）的干预和限制。各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。案件分类中第二类及第三类案
- 对于值得高度关注的账户,原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案
- 各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。“员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）外部处罚信息报送,须重新填报信息表。案件之所以发生,无论是管理失职,监督失
- （）工作是及时发现问题,防止案件风险扩大的有效手段。银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后
- 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（）,被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分
- 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提
- 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限,轮岗率要求100%。为遏制柜台类案件高发的局面,应加强（）环节的监督检查。《银行业金融机构案防情况统计表》中,“基层营业网点数”不含（）。（）负责本系统案件信息和案件
- 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。以下行为属于银行业金融机构案件的是（）银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。A、1年
B、2年
C、3年#
D、5年A、代客理财
B、单纯的
- （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围,岗位
- 各机构应（）对对公账户实施对账,且应规定最低有效对账率。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。违规举报或指对违法违规违章的指令,并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人
- 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的,对违规人员处理同时,要对有关管理人员问责,还要追究（）的管理责任。柜员是指柜面业务经办人员,包括（）银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的,经
- 金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。以下行为属于银行业金融机构案件的是（）根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）
- 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）《银行业金融机构案防情况统计表》,半年报表在半
- 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性,降低银行信贷资金的损失风险,由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。商业银行应当建立统一的授信操作规范,明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。正确#
错误A、贷前
- 在对银行业机构进行行政处罚时,若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的,银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心
- 政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,分别是（）。银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的,为第一类案件。案件责任人员涉嫌犯罪的,若处罚结果发生
- 政府的消费政策无法改变社会总需求。下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正确的是（）①不合理利用水资源②过度樵采③过度放牧④盲目开垦银行业金融机构第三类案件应按（）报送案件数据。对案件发生负有监督
- 特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。各机构应在本机构有关重要岗位
- 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及PO
- 政府提供的物品都是公共物品。填报《银行业金融机构案防情况统计表》时,对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计,不含以下几类人员（）未设董事会的银行业金融机构,应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。《银
- 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。（）是案防工作第一责任主体,应当按照本办法要求,建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系,有效监测、预警和处置案件风险。从
- 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）
- 税收是一国政府的主要财政收入来源。“员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一,其中,一线员工指的是（）。案件的危害是很大的,要抛
- 1998年美国《金融服务现代化法》的通过,标志着全球金融混业经营时代的到来。根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。《银行业金融机构案防情况统计表》半年报
- 如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期,都应分类为银行账户。在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）加大审计银行内部控制（）的力度
- 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。银行业金融机构是案防工作第一责任主体,应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求,有效监测、预警和处置案件风险。银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
- 一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（）,被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。《银行业金融机构案防情况统计表》,季度报表在季后（）日以报
- 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。未设董事会的银行业金融机构,应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。以下关于案
- 下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正确的是（）①不合理利用水资源②过度樵采③过度放牧④盲目开垦《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,“专职内控案防人员人数”,不包含（）。下列选项中,不属于《银
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