查看所有试题
- 按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。若同一网点报告期内被查多次,按（）个网点统计。当前经济形势复杂多变,（）,银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业
- 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）“查库对账情况”需统计的项目有（）银监分局在监管工作中发现涉嫌
- “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高,而且变化幅度相对较小,但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权
- 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限,是指其剩余期限而非原始合同期限。为加强银行业金融机构案防长效机制建设,规范银行业从业人员职业行为,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业声誉,建立银
- “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管,又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。授信违规方面
- 银行外汇业务的监管方式和方法,按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。防控案件必须以人为本,从源头抓起,注重对员工的教育、管理和监督,建立科学、全面、公正的选人、用人机制
- 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,分别是（）
- 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时,若无需解除或未确定解除时间的,有效期原则上为（）
- 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借,应通过人民银行（）办理。对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。未设董事会的银行业金
- 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。银行业金融机构分支机构案防监督评
- 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。（）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出
- 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题,
- 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡,即便在博弈结束后再给他们选择的机会,每个局中人都不会改变自己所选择的策略。银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的,为第一类案
- 在外汇市场中,购买美国股票的英国人是英镑的（）。银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工
- 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中,没有区分（）和（）。银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力
- 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法,并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责,导致有关环节内部控制
- 监管部门对商业银行进行内部控制评价,可以委托外部评估机构独立进行,也可以委托银行的内部审计部门进行。银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管
- （）指的是不同国家或地区的企业之间,通过银行业金融机构办理货币收支,以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。根据银监会提出的《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》,应将案件风险的审
- 在其他条件不变的情况下,利率水平越高,人们希望持有的实际货币量就越（）。银监局案件报送的案件报告分为（）《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,案防合规培训形式包括（）。对举报违规行为人员进行奖励的人
- 按照《支付结算办法》,未在银行开立存款账户的个人持票人,以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户,该账户（）,付完（）。各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员,须要求其如实提供个人受处罚情况,并对
- 一般而言,国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取（）方式办理。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件？（）
- 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工,为非现场监管人员提供技术支持,以提高监管信息的（）和（）。《银行业金融机构案防情况统计表》,季度报表在季后（）日以报送。《银行业金融机构案
- 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪,责令其制定纠正措施并对效果加以检验。银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构
- 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时,重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。在《银行业金融
- 对银行进行CAMEL评级时,银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。银行业金融机构应当建立（）体系,对各项制度合规性和有效性进行审查,根据审查结果和业务发展需要及时修订完善,确保制度涵盖所有业务领域和环节
- （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构,（）在案件责任追究时要加重处罚。银行业金融机
- 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求,银行必须能够每日监控贷款余额。银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。五大类
- 银监会及其派出机构实施行政处罚,实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）“银行业金融机构从业人员”是指作案时,符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）A、合法性#
B、
- 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的,当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风
- 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序,当场作出下列处罚（）各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。各机构根据（）集中情况及对业务运
- 听证工作组应当指定（）作为记录员。对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每（）有效对账一次。A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人#A、半年#
B、一年
C、三
- 当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取以下措施（）加强对“高风险”人员排查监督,严格员工行为失范监察力度,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,防范非法集资
- 以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施,切实解决柜员操作中缺少事中监督,而形成的案件风险问题。对不具有管辖权的,法律部门应当提出移送建议,由（）报经负责人批
- 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定,不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。《银行业金融机构案防情况统计表
- 当事人申请听证的,银监会或其派出机构应当在（）工作日前,通知当事人举行听证的时间、地点。为加强银行业金融机构案防长效机制建设,规范银行业从业人员职业行为,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业声誉,建立
- 听证工作组由（）组成,其中一名组成人员为监察部门的工作人员,其他为法律部门的工作人员。填报《银行业金融机构案防情况统计表》时,对于柜员轮岗年限,不同岗位轮岗要求不一致,按总部规定的（）轮岗期限填报。发生案
- 对不具有管辖权的,法律部门应当提出移送建议,由（）报经负责人批准后,移送有管辖权的机关。下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正确的是（）①不合理利用水资源②过度樵采③过度放牧④盲目开垦银行业金融机
- 法律部门应当写出听证报告,提出处理意见,并将（）一并报送主席会议或局长会议。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中,“银企对账情况”需统计的项
- 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。垫款
- 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见,由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的,应当予以采纳。加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指
川公网安备 51012202001360号