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- 二手车不可以申办汽车卡。“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定
- 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工作。确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有
- 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.内审稽核营业网点数,报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务,并视情况暂停案发层级机构上一级机构分
- 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的,而非完全依照申请人意愿核准.银行面临着复杂的经营形势,极易在（）的环节上引发案件。当前经济形势复杂多变,（）,银行业机构遭受外部侵害的可能性
- 代发金额1500元/月以上,代发纪录6个月以上,近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.加强对“高风险”人员排查监督,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,全国性银行业金融
- 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理,无建行信用卡的客户则不能申请。各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则,自行确定重要岗位。银行业金融机构应当建立（）
- 双币种信用卡有人民币和美元两个账户,在境内外都可以使用,持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”,消费交易享有最长50天的免息待遇,是一张真正的国际标准信用卡.下列不属于从轻或减轻处理的是（）银行业金融机构应
- 网银结售汇交易渠道业务开办前,各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员）,并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护,一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行
- 在办理个人账户开户业务时,柜员联网核查不一致时,可不要求客户提供相关辅助证件,而继续为客户办理开户业务.各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用,要认真组织实
- 自有房产客户,以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.涉诉费用包括（）等。银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报
- 建行信用卡购车分期,申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.胜诉案件数量、金额,是指银行业金融机构以（）起诉,且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量,及涉及的资金、资产总额。《银行业金融机构案件处置工作规程》
- 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工作。正确#
错误A、操作风险及案件风险#
B、严重违规#
C、内部控制#
D
- 持卡人申请专项商户POS分期,我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度,也不占用持卡人的一般POS分期额度.商业银行应当确
- 目前,我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。案防监管评价被评为“红牌”的,银监会及其派出机构可以（）有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范
- POS分期以一个账单周期为一期,分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。银行业金融机构应当
- 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。银行业金融机构是案防工作第一责任主体,应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求,建立与本机构（）相适应的案防管
- 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,银监会提出几个意见,分别是（）。违规造成损失金额,可用货币计量的当期记账损失金额
- 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡,其年费按年在持卡人账户中自动扣收,首年年费在持卡人首个账单日扣收,以后各年年费均在当年同一日期扣收.下列属于可以免于问责的情形有（）银行业金融机构案防工作实施监管评
- 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、（）的原则。（）工作是及时发现问题,防止案件风险扩大的有效手段。《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“,不包含（）银行业金融机
- 对银监会已进行过风险提示,银行业金融机构又发生同质同类案件的,不但要追究其案件责任,还要追究其（）责任。对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的
- 在境内使用信用额度提取人民币现金的,每卡每日的取现金额不得超过5000元.提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化其（）。“涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）听证结束后,法律部门应当写出听证报告
- 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查,合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准,加强对基层网点和一线柜台的突击检查。下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正
- 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价,并加大对案件（）和（）的检查力度。（）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动
- 龙卡商务卡是单位卡.违规人数不统计（）。（）对防控案件的作用十分重要,大家一定要高度重视。从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。正确#
错误A、没有履
- 信用卡在境外取现时,取到的货币是美元.各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系
- 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元,则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.违规举报或指对违法违规违章的指令,进行（）的行为。银监局根据案件的性质和金额,组成相应（）,负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融
- 银行业金融机构应当按照（）的原则,由（）发起制定业务制度和办法。分工负责；具体业务部门
- 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）银行业金融机构应当明确负责（）
- 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,应加强银行业金融机构（）工作的落实,严格柜台业务操作行为,有效发挥机构内部监督制
- 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门,原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。（）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中,从业人员应当（）需求,依法保护
- 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》,包括（）。
- 案防工作评估由（）与（）构成。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）发生案件后
- 下面哪一项不属于银行业案件（）各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举
- 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴,包括（）。专案组#
调查组
检查组
- 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中,以下说法正确的是（）。涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）对符合银监会《重大突发事件报告制度
- 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。银行业监督管理机构主要负责人、直
- 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过（）年.（）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训,不包
- 应强化其（）。对账工作中,要求必须逐月采取上门对账的方式,防止案件风险扩大的有效手段,通过（）等多种方式确保对账成功,切实保证客户和银行的资金资产安全。《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,关于“存款风
- 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数,不含（）等不纳入对账考核的户数。《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日
- 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
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