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- 某支行行长安排办理对公业务的综合柜员负责发放银企对账单,这一行为可以提炼出以下哪个风险点？（）关于非预期损失的说法,错误的是（）。A、柜员自办业务
B、不相容岗位未分离#
C、代客户保管重要空白凭证
D、授权业
- 刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”,其风险类别为（）。不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否
- 风险因素是操作风险点的重要内容,下列关于风险因素描述规范的是（）。巴塞尔新协议规定,内部评级法包括哪几种模型方法。（）2009年8月以来,乌鲁木齐连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,我行40个营
- 应采用贷款人受托支付方式以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是（）。某商业银行一笔贷款金额为500万元,预期回收金额为350万元,回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（）。信用评分模型是商业银行
- 检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像,这说明该金库在（）存在问题。险经理在检查信用卡领用环节时,属于违反用工法的是（）。下列各项属于关键风险指标的
- 风险经理检查信用卡催收,应检查的内容有（）。关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）风险的预警是最有功效的。风险经理在检查信用卡资料时,发现某申请人年龄22岁,职务处级,年收入30万以上,对
- 关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示,从操作风险管理角度说法不正确的是（）。A、重利润轻风险必然导致高风险
B、对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位
C、仅依靠信息系统的多道授权关卡可以
- 对实施十二级分类管理的新的资产,通过测算（）得分,对照十二级分类矩阵及分类特别规定,确定分类级次。估算信贷资产减值损失采用（）评估。款定价通常由（）等因素决定。在分类过程中,我行对该集团客户可采取的授信形
- 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书
- 某支行城关分理处原会计主管王某顶替柜员上岗,在办理A公司向B公司汇款1554万元业务时,未将款项汇出,而是转入到谢某的个人存折账户中,5日后从谢某的账户将1554万元转A公司账户,再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）
- 某客户在我行有两笔贷款,则对其进行债项评价时（）。银监会规定：单一集团客户授信总额不超过银行资本余额的（）。自然人为保证人的,信用等级最低应在（）。关于现金流入预测的方法,系统性风险因素包括（）。应有两
- 以下适用十二级分类的产品是（）。女性,46岁,月经量不多,无痛经史,即使执行抵押或担保,也肯定要造成较大损失的贷款属于（）贷款。在法人客户评级推翻管理中,对于满足条件需向上推翻的,主要从哪些方面进行分析和判断
- 对期间关键指标的变动进行计量,应注意的问题包括（）。信贷限制性条件原则上应在（）前落实。良好的风险报告路径应采取（）。某商业银行在期末对企业客户评级进行分析时发现,年初被评为AA级的1000个客户中,则下列表
- 主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。银行为客户办理电子银行注册业务时,一旦X银行的IT系统发生严重故障,Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析,下列描述正确的有（）。个
- 2009年8月以来,乌鲁木齐连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,引起9月3日、4日首府大规模群众聚集事件。9月4日政府在部分城区实行严格交通管制和戒严,我行40个营业网点无法正常营业。该操作风险事件
- 2009年8月以来,乌鲁木齐连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,引起9月3日、4日首府大规模群众聚集事件。9月4日政府在部分城区实行严格交通管制和戒严,我行40个营业网点无法正常营业。该操作风险事件
- 账户挂失解挂解锁的检查要点包括（）。因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。RCSA实施过程中,应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。调阅ABIS系统挂失登记
- 某柜员冒用客户名义办理了留行待取汇款的解付,对此操作风险事件提炼的风险点名称描述规范的是（）。A、盗取客户资金
B、违规解付汇款
C、冒领汇款#
D、道德败坏
- 以下说法正确的是（）。某贷款,借款合同金额500万元；担保合同约定,以及某公司提供保证担保。假设抵押值等于抵押物公允价值。贷款分两张凭证发放,一笔400万元,风险分类主要采取（）,下列表述正确的是（）。下列哪项
- 险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务,开户资料里留存有客户身份证复印件,但无联网核查资料,开户后将款项汇出,与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致,这说明该
- 下列适用十二级分类管理的是（）。自然人为保证人的,信用等级最低应在（）。对关注三级信贷资产,要按照（）的贷后管理要求实施管理。下列关于零售风险暴露特征的说法,不正确的是（）。县域法人客户贷款及担保类表外
- 在进行操作风险识别时,发现员工在代理保险过程中夸大盈利能力,刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”,其风险类别为（）。A、产品销售
B、内部欺诈
C、外部欺诈
D、客户、产品与业务活动#
- 如发现客户身份证联网核查信息不一致,一旦X银行的IT系统发生严重故障,Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析,下列描述正确的有（）。户口本#
结婚证
机动车驾驶证#
工作证明确的操作风险定义#
- 对正常四级信贷资产,要按照（）的贷后管理要求实施管理,防范资产形态进一步恶化。以下哪一项属于五级分类的级次（）。银行法人客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面,以下哪几项属
- 因雷击而致使某支行营业网点前置主机系统故障,营业中断2天,此事件的事件类型、风险成因分别是（）。根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略的确定应充分考虑外部经营环境,
- 某银行对操作风险定义为“与金融机构中运营部门有关的风险”,这个对操作风险的定义属于（）。A、广义定义
B、狭义定义#
C、我行定义
D、巴塞尔委员会定义
- 在第二季度分类时,若分类时点为8月,可接受的财务报表为（）。银行法人客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面,以下哪几项属于定量因素分析（）。5月
8月
3月#
4月客户财务杠杆分析#
- 柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件,主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密
- 采用标准法计量操作风险时,巴塞尔委员会认为商业银行业务条线的系数高于零售银行业务条线的系数的主要原因是（）。A、商业银行的风险高于零售银行#
B、商业银行的总收入高于零售银行
C、商业银行的利息收入高于零
- 个人客户仅为（）提供担保的,可不评级。可以防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（）。关于现金流入预测的方法,正确的是（）。个人生产经营贷款
汽车贷款
农户小额贷款#
流动资金贷款单一客户风险限额
- 正常类、关注类、次级类、可疑类及损失贷款分别划分为（）级。商业银行在贷后管理中,常常进行贷款重组活动,即对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织,其目的主要在于（）。
- 查看守库值班监控录像看是否为（）守库。风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,应进入ABIS系统,查看“运送中现金”科目中是否有余额,余额是否在（）内核销完毕。风险经理在检查现金箱实物时,应将上日库存现金余
- 采用标准法计量操作风险时,总收入计算公式为（）。贷款组合的信用风险（）。A、利息收入-利息支出
B、非利息收入-非利息支出
C、净利息收入+净非利息收入#
D、净利息收入-净非利息收入A、有系统性风险,但没有非系统
- 巴塞尔委员会认为,操作风险计量方法敏感度由低至高依次为（）。A、基本指标法,标准法或替代标准法,高级计量法#
B、标准法或替代标准法,基本指标法,高级计量法
C、高级计量法,标准法或替代标准法,基本指标法
D、基本
- 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。操作风险点是操作风险识别的重要成果,它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种
- 用标准法计量商业银行操作风险时,需将银行业务划入对应业务条线中,下列不属于我行现行计量方案中采用的业务条线的是（）。决定客户债务承受能力的是（）。A、现金管理#
B、代理服务
C、零售银行业务
D、商业银行业务
- 印章管理应重点关注的风险因素有（）。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件
- 2009年11月,某分行对某法人客户进行了信用等级评定,该客户向该分行提供了2009年度经审计的财务报表；2010年4月20日,可以不提供100%担保条件申请办理承兑业务。对关注三级信贷资产,由信贷管理系统自动运行并认定分类
- 在进行小企业信用等级评定时,如果小企业同时符合新建企业定义,该客户信用等级AA级,则对其信贷资产风险分类（）。客户信用评级是商业银行对客户（）的计量和评价,反映客户（）的大小。小企业
新建企业#
两者均可
无法
- 在法人客户评级推翻管理中,银行可以从借款人的（）等方面入手。C集团客户成员关联关系为股权控制且能够取得集团合并会计报表,我行对该集团客户可采取的授信形式为（）。下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有
川公网安备 51012202001360号