险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料

【名词&注释】

商业银行(commercial bank)、事故隐患(event hidden trouble)、严重事故(severe accident)、系统故障(system fault)、不一致(inconsistency)、理财产品(finance product)、复印件(xerocopy)、身份证(id card)、交易系统(trading system)、风险管理部门

[多选题]险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料里留存有客户身份证^{(id card)}复印件^(xerocopy)，但无联网核查资料，开户后将款项汇出，与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致，这说明该网点在（）方面存在问题。

A. 账户开销户
B. 存取款
C. 支付结算
D. 代理业务

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学习资料：

[单选题]每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患，这是（）的内容。

A. A．海洋法则
B. 海恩法则
C. C．森林法则
D. 二八法则

[单选题]风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10

[单选题]重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。

A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 5个

[单选题]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）

A. 交易系统^{(trading system)}中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

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