信贷资产减值测试及预计负债按（）进行。

【名词&注释】

损失率(loss rate)、负相关(negative correlation)、人民币(rmb)、信用等级(credit rating)、管理层、集中度风险(concentration risk)、贷款人(accommodator)、借款人(borrower)、项目总投资(total invest to project)、商业银行信用风险(commercial bank credit risk)

[单选题]信贷资产减值测试及预计负债按（）进行。

A. 月
B. 季
C. 旬
D. 年

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]信用风险内部评级法流程包括（）。

A. 评级发起
B. 评级认定
C. 评级推翻
D. 评级更新

[单选题]银行贷审会要求参会专家委员不得少于参会部门委员的（）。

A. 40%
B. 30%
C. 50%
D. 60%

[单选题]最高额担保测评的关键在于（）。

A. 计算担保物快速变现费用
B. 估计担保在未来担保期内的现金流入状况
C. 估计最高额担保项下担保的债权总额
D. 估计最高额担保项下债权可能形成的损失额

[多选题]项目贷款单笔金额超过（）的贷款资金支付，应采用贷款人^{(accommodator)}受托支付方式

A. 项目总投资^{(total invest to project)}1%
B. 300万人民币
C. 项目总投资^{(total invest to project)}5%
D. 500万元人民币

[单选题]以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是（）。

A. 存贷比监管预警管理
B. 行业和市场风险
C. 拨备覆盖比预警管理
D. 集中度风险预警管理

[单选题]某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（）。

A. 40％
B. 60％
C. 70％
D. 80％

[单选题]信用评分模型是商业银行分析借款人^(borrower)信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A. 死亡率模型
B. 1ogit模型
C. 线性概率模型
D. 线性辨别模型

[单选题]某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1％，贷款违约损失率为40％，则该笔贷款的预期损失是（）万元。

A. 8
B. 7.2
C. 4.8
D. 3.2

[单选题]根据商业银行信用风险^{(commercial bank credit risk)}内部评级法，不同信用等级的客户，其违约风险与信用等级之间的变化趋势应当为（）。

A. A
B. B
C. C
D. D

本文链接：https://www.51bdks.net/show/yop8jo.html