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- 信贷业务基本流程包含客户申请与受理及（）等环节。（）说明行业风险加大。系统性风险因素主要通过（）来影响贷款组合的信用风险。商业银行在识别和分析贷款风险时,系统性风险因素包括（）。检查
实施#
贷后管理#
调
- 并根据该机构提供的调查报告,（）应当承担风险损失的最终责任。信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。RCSA实施之前,应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。（）方面的内容可以不在提交董事
- 不应高于（）。按照不同的风险特征,银行个人客户评级模型分为（）。资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。根据监管要求,商业银行使用权重法计算风险加权资产时,监管类别“优”所对应的风险权重为（）
- 下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。因自然灾害或其他事件（如恐怖袭
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,业务经营管理副行长在风险管理中的职责主要有（）。A、负责分管部门、业务条线的风险管理#
B、将全行风险管理战略、政策、流程和方法具体落实到
- 根据我行现行评级办法,客户甲使用农业打分卡评出AAA,客户乙使用工业打分卡评出AA+,是否说明客户甲比客户乙的风险更低？（）根据巴塞尔委员会BASELI的规定,下面哪种应该从银行合格资本中进行剔除（）。操作风险的控制
- 商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法,银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（）,《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。（）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式
- 应该（）。下列有关关联交易的说法,正确的有（）。经营期不足2个会计年度的客户#
国资委下属的中央企业
总行授权书中列明的优势行业重点客户担保的客户#
标准普尔（或穆迪、惠誉）等国际评级机构认定为A级以上（含）
- 乌鲁木齐连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,引起9月3日、4日首府大规模群众聚集事件。9月4日政府在部分城区实行严格交通管制和戒严,我行40个营业网点无法正常营业。该操作风险事件类型为（）。A、由经营行客户部门组
- 下列表述错误的是（）。下列关于零售风险暴露特征的说法,不正确的是（）。下列各项属于区域经营环境恶化相关警示信号的有（）。信贷客户财务状况变化的风险预警信号包括（）。有效的信用监测体系应实现的目标包括（
- 某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收人为5亿元,这说明该金库（）出现了问题。风险经理检查挂失业务时,并根据该
- 下列关于商业银行业务外包的描述,在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,未将款项汇出,再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。根据因果关系,我们将关键风险指标划分为（）各级（）承担操作风险点的审核职责。在RCS
- 2008年11月,某分行根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）对某客户进行了信用等级评定,等级为AA+。2009年3月28日,该客户向企业提供了2008年度经审计的财务报表；2009年4月20日,该分
- 2006年3月15日,某德国公司与中方广东某企业合资成立一家合资公司,主要生产电器配件,其中有70%的产品用于出口。2009年6月,根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,该客户
- 可采取的措施主要有（）。违约损失率的计算公式是（）。假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级,第二年观察这组客户,发现有3个客户违约,应相应设定管理要求,完善用信方案#
若整体风险水平较高,应提高定价水
- 贷款已逾期40天,则按照分类矩阵,该户贷款应分为（）。若分类人员认为测评结果低估了贷款形态,则（）。下列各项属于银行信贷所涉及的担保方式的是（）。某商业银行今年共发放了1万笔长期个人住房贷款,则该1万笔贷款预
- 可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。操作风险识别是操作风险管理的起点,准确的操作风险识别基于（）。30％
20％#
25％
15％《查库登记簿
- 某企业为新建企业,经营期尚不满一年,同意将该客户信用等级提升至AA级。根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）规定,提升该客户信用等级的做法是否合理？（）巴林银行交易员里森同时
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,某客户行业为电力、热力的生产和供应业,应该选择（）进行评级。巴塞尔新协议中内部评级法要求银行建立哪种模型（）某公司是某省
- 某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,该事件归于（）类别。（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。（）是一种特殊的操作风险。风险
- 根据银行有关规定,位于县域及以下区域的,适用的减值测试折扣率应不低于（）。商业银行将一部分贷款打包卖给其他金融机构,我国银监会将专业贷款划分为（）B客户为农业客户,客户负债与权益最高控制比率60%,债务人可被
- 经营行对减值测试的相关工作应于每月21日前完成,对21日当日贷款余额发生变动的,（）。合层面的行业风险应关注的因素不包括（）对拟由其他形态认定为损失级的分类事项,下月再按新的贷款余额进行测试银行客户集中地区
- 根据《商业银行资本管理办法（试行）》,采用操作风险高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。某公司通过伪造
- 在DCF测试中,一笔余额为5000万元的次级贷款,经测算其未来现金流入的折现值为4000万元,则该笔贷款减值准备应有金额为（）。在分析非财务因素对贷款偿还的影响程度时,银行可以从借款人的（）等方面入手。下列关于RiskC
- 执行分类形态认定的流程与权限,评级认定的岗位设置应满足（）要求,评级认定人员不能从贷款发放中直接获益,3笔为抵押担保,均为正常类贷款,其中有一笔保证担保贷款逾期后被系统自动调整为关注类,下列表述正确的是（）
- 下列关于非信贷资产风险分类权限的表述正确的是（）。信贷资产减值测试及预计负债,以（）为测试基准日。下列各项属于区域经营环境恶化相关警示信号的有（）。非信贷资产风险分类权限为风险分类认定的审批权限,而非对
- 某公司是某省行的优良客户,2009年5月该公司向我行提供未经审计的财务报表。该行使用该报表经打分卡测评,测评结果为AA+级。根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,该公司
- 医院甲使用的是事业类财务报表,医院乙使用的是公司类财务报表,根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,这两家医院应分别选取哪种打分卡进行客户评级？（）巴塞尔新协议中
- 关于实施十二级分类管理的非小企业法人贷款,下列表述错误的是（）。农业银行信贷业务必须按（）、按程序、按制度办理。在个人生产经营贷款受理中,若借款人及其配偶和自然人保证担保人的信用记录和债务余额存在（）情
- 根据监管要求,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时,（）的资本要求系数β最低。在RCSA实施过程中,调查问卷的运用较多,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来
- “未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。对于金库技防的检查,以下说法正确的是（）伪造、变造多户头支票属于（）。抵押权证、房产证
- 某企业2009年财务报表经审计被会计师事务所出具的审计意见为有保留意见,经客户经理调查,可以证明保留意见未涉及会计准则重大问题且对公司财务状况无实质影响,经打分卡测评,该客户信用等级为AA级。根据《关于规范开展
- 银行个人客户评级模型分为（）。在分类过程中,两者孰高
≤2％、≤120％,对客户的长短期偿债能力高度关注。D项,业务性质变化属于非财务风险的监测。A项,对与交易直接相关的或有项目,拨备覆盖率不低于150％,其中,资金成
- 但没有充分考虑债项的特征,关注类贷款余额40亿,则该商业银行当期期末的不良贷款余额是（）亿。下列关于违约概率的说法,不正确的有（）。商业银行拥有良好的信用风险内部评级体系能够（）。商业银行可以从（）维度对
- 电脑“千年虫”属于典型的（）风险。以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。单位账户销户时,则柜员办理该业务时需留存
- 下列各项中,最容易引发操作风险的业务环节是（）。通过操作风险与控制自我评估（RCSA）,便于根据实际风险大小采取针对性控制#
分析现有控制措施的实际执行情况,查找和评估现有控制措施的缺陷和不足#
综合评价现有控
- 某小企业用打分卡测评等级为AA,拟提级至AA+,RAROC是根据哪个公式计算出来的？（）巴塞尔资本协定为银行计量资本要求提出了一个标准,这个标准基本遵循以下原则（）。以下哪一个模型是针对市场风险的计量模型？（）对
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,对一个新成立的房地产项目公司,应使用（）打分卡进行评级。A、项目公司#
B、新建企业
C、房地产
- 某县域小企业客户在我行办理非融资性保函,则对其信贷资产风险分类（）。商业银行进行压力测试时应考虑的主要风险因素包括（）和信用利差的恶化风险。在分析非财务因素对贷款偿还的影响程度时,下列表述错误的是（）。
- 检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度,上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）网上银行、电话银行、手机银
川公网安备 51012202001360号