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- 即使采用适当的缓释工具,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,使用未逐份销号查阅上级行代理理财产品相关文件,看营业网点使用的宣传资料是否上
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,某客户评级时,应当按照哪种评级敞口选择顺序进行敞口判断？（）根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339
- 一级分行认定不良贷款向正常迁徙事项后,须在（）个工作日内报总行风险管理部复核。银行给予客户的流动资金贷款总额应不超过其流动资金正常需要量的（）。小企业首笔信贷业务必须实行（）。2006年3月15日,某德国公司
- 该户贷款应分为（）。企业集团由主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制。其中“主要投资者”是（）。资产组合的信用风险通常应（）单个
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,符合总行公布的高风险行业的法人客户（优势行业重点客户除外）的信用等级最高提级至（）级。A、AAA级
B、AA+级
C、AA级#
D、A+级
- （）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,
- 关于实施五级分类管理的贷款的人工干预,下列表述正确的是（）。银行给予客户的流动资金贷款总额应不超过其流动资金正常需要量的（）。法人客户评级原则中不包括（）。在十二级分类矩阵中,对同一得分段,下列说法错误
- 并采用结构化的方式进行存储。各级（）承担操作风险点的审核职责。险经理对代理业务进行检查的内容,由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险,具体表现为（）。B损失数据库#
内部损失数据
外部损失数据
高
- 某地级市上一年度的全市GDP为600亿元,当客户经理对该市一家市政基础设施客户进行评级时,根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）规定,可以直接认定为（）。根据银监会关于印发《商业
- 应调阅的登记簿为：（）银行为客户办理电子银行注册业务时,须与客户签订（）。某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系,首笔贷款5000万元,期限一年,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。根据监管机构的要
- 根据《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》（银监发[2004]3号）规定,监管机构对银行的评级,既不同于银行自身的评价,也不同于社会中介机构对银行的评级。它是以（）为目的,系统地分析、识别银行存在的风险,实现对银
- 损失数据收集遵循的原则不包括（）。操作风险点的内容维度包括（）。可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是（）。风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）某企业由于财务印章
- 风险分类主要采取（）,其中正常贷款150亿元,其共有一般准备8亿元,特种准备1亿元,则其不良贷款拨备覆盖率约为（）。关于公司风险暴露分类,债务人通常是一个专门为实物资产融资或运作实物资产而设立的特殊目的实体
对
- 十二级分类包括（）。商业银行在识别和分析信贷风险时,系统性风险因素包括（）。表3—1是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵。已知期初正常类贷款余额500亿,关注类贷款余额40亿,次级类贷款余额20亿,可疑类贷款余额
- 制定权限模板,在授信审批、授信额度调整、人工授权、账户调整、争议处理、透支催收等业务中,对不同级别的操作人员设置不同的权限,严禁越权操作是指（）。贷款定价中的风险成本是用来：（）巴塞尔新协议中内部评级法
- 伪造、变造多户头支票属于（）。根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有（）。内部欺诈
系统缺陷
外部欺诈#
人员因素借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致#
评估公司在评估报告中对
- 某客户在银行共有5笔流动资金贷款,均为正常类贷款,其中有一笔保证担保贷款逾期后被系统自动调整为关注类,具备第二还款来源信贷资产分类矩阵的分类级次相对不具备第二还款来源信贷资产分类矩阵的分类级次（）。对拟由
- 在进行操作风险点梳理过程中,下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。I 商户营业时间与交易时间信息不对称II 频繁调单、整额大额交易频繁III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符IV 商户交
- 在梳理信用卡申请环节的操作风险点时,员工反映对信用卡申请者电话核查时,有时申请者不能及时回答问题,且对方有边翻阅资料边回答的迹象,这一行为作为风险信号,对应的风险因素可能是（）。零售客户信用状况分析一般通
- 引发一级操作风险损失的原因包括（）。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,下列说法正确的是（）。可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项
- 某客户在银行的有保证担保贷款3000万元,后经有权行审批通过进行贷款重组,则借款人可以由次级迁徙为关注类的条件是（）。贷款非预期损失需要用（）予以弥补借款人无法足额偿还本息,下列表述错误的是（）。中国银行业
- 巴林银行交易员里森同时负责前台交易和后台操作两种部门,职权集中于一人,从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点体现出巴林银行违反了（）。目前,（）是我国商业银行面临的最大、最主要的
- 对超过本级行认定权限的风险分类,应该采用综合类客户打分卡进行评级。若分类人员认为测评结果低估了贷款形态,则（）。根据对穆迪评级公司债券数据的研究,不正确的是（）。在单一法人客户的非财务因素分析中,可按权限
- 在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为内部欺诈的有（）。根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,直接认定为AA级（含）以上的评级流程为（）。A、柜员
- 外部的盗窃、抢劫行为属于（）。因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。对于金库技防的检查,以下说法正确的是（）风险经理检查信用卡催收
- 也不能（）操作风险。下列各项中,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇事件导致的损失,表现在劳资关系、环境安全性、歧视及差别待遇事件三个方面。操作风险缓释是在量化分析风险
- 不正确的是（）。下列关于计量违约损失率的说法,正确的有（）。计算担保物快速变现费用
估计担保在未来担保期内的现金流入状况
估计最高额担保项下担保的债权总额#
估计最高额担保项下债权可能形成的损失额假定每笔
- 2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂,使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（）引发的风险。对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,下列说法正确的是（）。风险经理在检查客户资料时,这不能说明金库
- 一笔400万元,则对第二还款来源保障度测评过程表述正确的是（）。发放个人住房贷款时,下列表述正确的是（）。违约损失率的计算公式是（）。在商业银行信用风险内部评级法中,通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面
- 2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。风险经理检查金库守库时,应调阅《
- 1994年7月和8月,巴林银行曾对新加坡期货公司进行了一次内部审计,审计在职责分工层面提出了明确的建议,但该审计报告没得到很好的执行。从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点体现出巴林银
- 巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备,当危机发生时缺乏有效的处理机制,这些直接导致了被以1美元收购的结局,从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点体现出巴林银行违反了（）。A、原则1
- 某客户经理拟提交一项房地产抵押担保加保证担保的贷款申请,则对贷前第二还款来源保障度测评,表述正确的是（）。持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于（）。根
- 在十二级分类矩阵中,具备第二还款来源信贷资产分类矩阵的分类级次相对不具备第二还款来源信贷资产分类矩阵的分类级次（）。可以防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（）。下列选项中,属于信用风险的是（
- 在法国兴业银行的案件中,从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点违背了（）。巴塞尔新协议规定,内部评级法包括哪几种模型方法。（）杠杆比率主要用来衡量客户的（）。对按照一定的计量方
- 根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》,绕开制度规定的过程、方式,以及重要的交易错误。风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。操作风险管理信息系统
- 对关注三级信贷资产,要按照（）的贷后管理要求实施管理。根据银监会《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》的规定,若债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期（）以上,则应被视为违约。某商业银行今年共发放了1万笔
- 商业银行系统缺陷引发的操作风险中,由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。因交易处理或流程管理失败,信息科技系统事件指业务中断或
- 操作风险的控制措施有若干原则,采用印、押、证分管体现了原则（）。A、不相容职责相分离#
B、授权委托
C、限额控制
D、保险
- 信贷资产减值测试及预计负债,以（）为测试基准日。风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介。从类型上划分,风险报告通常分为综合报告和专题报告,下列各项属于综合报告内容的是（）。下列关于客户评级的说法,不正确
川公网安备 51012202001360号