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- 但没有充分考虑债项的特征,更为科学的授信审批方式采用客户评级与债项评级二维模式。对于（）的企业客户积极进入,对（）的企业客户坚决退出。对损失类贷款,发现有3个客户违约,则3％是（）。打分卡测评#
专家判断
直
- 下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力,刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名
- 合同规范性审查的事项包括（）在法国兴业银行的案件中,凯维埃尔称自己的上级“只要我在盈利,就没有什么问题”,从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点违背了（）。根据《中国农业银行风险经
- 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）下列行为中,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。下列各项属于关键风险指标的是（）。公司金融#
支付和清算#
交易和销售#
- 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。在操作风险识别工作中,下列不属于依
- 《商业银行金融创新指引》商业银行开展创新活动,应该做到的几个“认识”是（）。A、认识你的业务#
B、认识你的员工
C、认识你的风险#
D、认识你的客户#
E、认识你的交易对手#
- 商业银行的下列哪些行为违反了《商业银行法》的规定（）。关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示,从操作风险管理角度说法不正确的是（）。A、向本行董事张某担任总经理的公司发放信用贷款#
B、未按行政区
- 根据银行相关规定：经营行应建立小企业简式快速贷款业务监测台帐,重点关注（）农银规章[2010]49号规定。银行法人客户的评级方式主要包括：（）。商业银行采用信用风险内部评级法初级法时,除了回购类交易的有效期限是
- 第一步是（）。商业银行将一部分贷款打包卖给其他金融机构,通过对借款人（）等因素的连续监测和分析,或者银行重要债权凭证遗失,或借款人仍然无力归还贷款死亡率模型#
1ogit模型
线性概率模型
线性辨别模型客户信用评
- 根据监管机构的要求,由于手续欠缺,该公司发生重大事故,我们将关键风险指标划分为（）《特殊业务信息核对表》是针对（）业务而设计的。检查电子银行开户资料时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险理赔
- 根据银监会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知（银监办发[2005]265号）规定,不良贷款迁徙率包括（）。A、正常贷款迁徙率
B、关注贷款迁徙率
C、次级贷款迁徙率#
D、可疑贷款迁徙率#
E、损失贷款迁
- 根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银发[2009]418号）的规定,对一个新成立的房地产项目公司,直接认定为AA级（含）以上的评级流程为（）。A、督促驻地行准确及时录入CMS信息#
B、审核驻地行减值测试结
- 对于可缓释的操作风险,对非管库人员进入金库的,并调阅监控查看（）是否在场。风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,要调阅挂失登记簿,应查看是否有佐证留存,佐证包括（）。选择关键
- 银行接受下列（）财产抵押。对损失类贷款,在采取所有可能的措施或必要的法律程序之后,若借款人及其配偶和自然人保证担保人的信用记录和债务余额存在（）情形,下列说法正确的是（）。多种信用风险组合模型被广泛应用
- 商业银行应当做到（）。法人客户评级原则中不包括（）。对正常四级信贷资产,防范资产形态进一步恶化。风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介,可以分为内部报告和外部报告,下列各项中属于内部报告的有（）。盈利
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,制定风险管理基本政策,主要包括（）,作为全行风险管理的根本准则和制定业务管理办法的基本依据。A、交易控制#
B、专业审批#
C、风险分类#
D、行
- 下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于
- 根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》的规定,派驻风险主管主要职责包括（）根据巴塞尔委员会BASELI的规定,下面哪种不属于银行的一级资本（）。用标准法计量商业银行操作风险时,需将银行业务划入对应业务条
- 在操作风险计量的标准法中,下列行为易造成操作风险的是（）。商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）8％
12％
18％
15％#周
旬
月#
季内部欺诈
外部欺诈#
系统缺陷
人
- 依据我行规定,不得接受下列（）保证担保。以下关于非信贷资产风险分类描述正确的有（）。下列适用十二级分类管理的是（）。在DCF测试中,一笔余额为5000万元的次级贷款,经测算其未来现金流入的折现值为4000万元,则该
- 信用担保机构为保证人的,一般不低于（）。对于实施非零售内部评级初级法的商业银行,贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立,因此,贷款组合的违约率服从（）分布。商业银行向某客户提供一笔3年期的贷
- 对优质大客户提供的贷款利率可以在基准利率的基础上一定幅度内下浮,对一般客户提供的贷款利率可以在基准利率的基础上一定幅度内上浮,银行可以从借款人的（）等方面入手。法人客户评级敞口中,如果小企业同时符合新建
- 商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该事件的风险成因是（）风险经理在检查中发现金库留存的现
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略中“拟进入或限制进入的风险领域”是指（）。银行的非预期损失应该用（）覆盖？2006年3月15日,某德国公司与中方广东某企业合资成立一
- 下列行为中,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。操作风险点是操作风险
- 在个人生产经营贷款受理中,银行可直接拒绝借款申请。银行个人客户评级模型按照个人客户收入来源分为工薪供职类和个私业主类两大类。其中,以下哪一项不属于工薪供职评分卡的评价方面。（）与单一法人客户相比,集团法
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略中“可承担的风险水平”是指（）。操作风险的控制措施有若干原则,当客户经理对该市一家市政基础设施客户进行评级时,根据《中国农业银
- 抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,处理行为不当的是（）。下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。
- 下列行为易造成操作风险的是（）。根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,操作风险是指由不完善或有问题的（）,以及外部事件所造成损失的风险。风险经理检查电子银行转账业务时,应关注（）,再纳入银行大账核算
- 政府投融资平台贷款按项目特点和还贷来源,可划分为（）。在内部评级法银行帐户信用风险暴露分类中,零售风险暴露分为哪三大类：（）。小企业首笔信贷业务必须实行（）。信贷业务基本流程包含客户申请与受理及（）等环
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略的确定应充分考虑外部经营环境,包括（）等因素。A、经济发展速度#
B、经济金融政策#
C、监管要求#
D、同业竞争水平#
- 根据《中国农业银行压力测试管理办法（试行）》（农银发[2008]209号）的规定,当压力测试结果超出限额或预定标准的一定程度时,应制定相应的风险补救措施或应急处理方案。主要的补救措施包括（）。在IRB初级法中,下面
- 分类形态不得高于关注三级。影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括（）。下列关于商业银行区域限额管理的说法,分别为逾期、呆账、呆滞#
目前国有商业银行采用四级分类和五级分类并行的分类体系60%
80%
100%
70％#
- 项目贷款单笔金额超过（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式根据银行有关规定,对于抵押物是在建工程的,位于县域及以下区域的,适用的减值测试折扣率应不低于（）。可免于评级的法人客户主要有：（）。（）是有
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,分支行风险管理委员会的主要职责包括（）。在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为内部欺诈的有（）。A、定期开展资产风险分类
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,一级分行风险管理部主要负责（）。根据巴塞尔委员会BASELI的规定,下面哪种不属于银行的一级资本（）。巴塞尔新协议中内部评级法要求银行建立哪
- 对于房地产开发贷款原则上开发商取得了（）可进入评估程序。下列对集团客户特征的说法中,错误的是（）。资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。P65《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取（）计量信用
- 下列不属于商业银行的业务的是（）。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,以及外部事件所造成损失的风险。风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等
- 以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。风险经理在检查客
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,农业银行的风险管理战略主要包括（）。通过将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较,以检验计量方法或模型的准确性、可靠
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