风险经理在检查客户留存资料时，如发现客户身份证联网核查信息不

【名词&注释】

网上银行(internet banking)、工作重点(working emphasis)、服务中心(service center)、有利于(beneficial to)、机动车驾驶证(motor vehicle driving license)、最终责任人、客户资料(customer information)、风险控制措施(risk control measures)、信息不一致、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]风险经理在检查客户留存资料时，如发现客户身份证联网核查信息不一致，应查看是否有佐证留存，佐证包括（）。

A. 户口本
B. 结婚证
C. 机动车驾驶证
D. 工作证

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学习资料：

[多选题]操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。

A. 明确的操作风险定义
B. 科学的操作风险事件分类体系
C. 成熟的操作风险控制措施^{(risk control measures)}
D. 敏感的操作风险计量模型

[多选题]网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

A. 客户资料^{(customer information)}。主要表现为个人客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}虚假、法人客户资料^{(customer information)}或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务
B. 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致
C. 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核
D. 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

[单选题]伪造、变造多户头支票属于（）。

A. 内部欺诈
B. 系统缺陷
C. 外部欺诈
D. 人员因素

[多选题]X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有（）。

A. 外包有利于银行将工作重点放在核心业务上
B. 外包服务最终责任人依然是x银行
C. X银行旨在通过业务外包来转移操作风险
D. 业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险
E. 业务外包本身也可能存在风险

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