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- 办理指定交易,证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）保险产品通过银行销售时,由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）金融机构应当按照中国人民银行的规定
- 对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以（）《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累
- 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构,中国人民银行可以（）责令限期改正
处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
对直接负责的董
- 人民银行市一级以上（含）的派出机构,可以采取反洗钱行政调查措施对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）正确#
错误联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
中
- 自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时,银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。以下内控要求,不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）
- 按照反洗钱法律规定,当小王存入8千美元时,银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。（）北京新成立的C期货公司的反洗钱内部
- 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以（）根据反洗钱法规定,银监会、保监会的反洗钱职责有（）金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列哪些风险因素？（）A.责
- 代办证券账户的开户、挂失、销户时,证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息,加强对其金融
- 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构,中国人民银行可以（）下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是（）A.处二十万元以上二百万元
- 当中石化存入人民币5万元以上时,银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合
- 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以（）《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）关于反洗钱调查的管辖,下列说法正确的是（）责令限期改正
处五十万元以
- 当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）从事（）的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务
- 对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以（）对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构,中国人民银行可以（）处二十万元以上五十万元以下罚款
责令限期改正#
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责
- 对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以（）A.处五十万元以上五百万元以下罚款B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元
- 跨境汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资
- 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以（）处二十万元以上二百万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款#
处二十万元以上五百万元以下罚款
- 境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记资金汇出国名称。金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反
- 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构,中国人民银行可以（）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）处二十万元以上五十万元以下罚款
责令限期改正#
对直接负责的董事、高级管理
- 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以一万元以上
- 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构,中国人民银行可以（）下列描述中,哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）根据《反洗钱法》的规定,人民银行在进行反洗钱调查时,应符合下列（）要求
- 履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责,并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。侦查机关认为不需要继续冻结的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,不过近来新生的时间管理
- 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出,各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记（）正确#
错误对方金融机构名称
汇款人账户
收款人身份
- 中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构,不能采取以下哪种措施？（）发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即提交可疑交易报告。根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构
- 《现场检查意见告知书》应以（）为依据,符合反洗钱法律法规和规章规定,内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。《反洗钱法》规定,负责大额交
- 第十届全国人大常委会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》,自（）起施行。司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。商业银行贷款,应当对借款人的（）等情况进行严格审查
- 对于以下哪种行为的金融机构,即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）下列哪个法律或规章,将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个
- 应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。保险产品通过银行销售时,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的（）,登记代理人的姓名或者名称、联系
- 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）现场检查的主要目的是（）中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时,必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）科学合理的调查程序的意义在于（）A
- 为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,（）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。《反洗钱法》规定,中国人民银行为履行（）职责,可以从国务院有关部门
- 下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？（）《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）中国人民银行
中国人民银行营业管理部
中国人民银行无锡市
- 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。与反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）在与客户的业务关系存续
- 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出,在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。关于尽职责任,以下说法错误的是
- 《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据,符合反洗钱法律法规和规章规定,内容应包括（）、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和（）。金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交给（）。在
- 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过,自（）起正式实施。《反洗钱法》规定,中国人民银行为履行（）职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提
- 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。下列对反洗钱现场检查采取措施的表述,不正确的是（）正确#
错误进入金融机构进行检查,必要时延伸到有关企业进行检查
- 在反洗钱调查中,封存措施的核心适用条件是（）下列法律、规章或规范性文件中,哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或
- 反洗钱法的立法目的有（）中国人民银行对商业银行的监督管理不包括（）。预防洗钱活动
维护金融秩序
遏制洗钱犯罪及相关犯罪
三者都是#直接审批、监管商业银行#
监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
监督商业
- 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求,以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）如果客户为外国政要,金
- 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）反洗钱监管的协调合作包括（）反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）中国人民银行
国家外汇管理局
银监会
证券业协会#
- 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体,以下说法错误的是（）反洗钱保密内容包括（）在反洗钱调查过程中,禁止采取下列那种措施？（）下列现场检查程序合法的是（）中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场
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