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- 监管部门对商业银行进行内部控制评价,可以委托外部评估机构独立进行,也可以委托银行的内部审计部门进行。银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管
- 个人客户人民币速汇款业务的单笔汇款上限为（）元。“7180个人综合开户签约”交易,实现所有客户需签订协议完成之后进行（）功能。集中处理同城票据交换业务批量扫描时支持一次最多处理（）笔业务。代理支付结算业务包
- （）指的是不同国家或地区的企业之间,通过银行业金融机构办理货币收支,以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。根据银监会提出的《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》,应将案件风险的审
- 下列哪项不是整存整取储蓄存款的期限。（）冻结最长期限为（）满期后可续冻,若到期未续冻,视为自动解冻。我行设定的保险公司核保时间最大为（）秒,如果系统核保超时,请重新发送。客户办理卡贷通业务午后,能采用（）
- 定活两便储蓄存款持有三个月以上按定期储蓄存款利率（）折计息。印章保管人员领取印章（）对公贷款综合查询交易代码为（）。“99999钱箱”操作员对外办理现金收付业务时,其他遵守柜员钱箱对外营业的有关规定。集中处理
- 申请我行个人综合消费贷款目标客户应具备的基本条件之一是（）。柜员可代客户保管（）。工银信使服务内容包括（）.黄金延期合约的交易报价单位为人民币/克,最小变动价格为（b）元人民币,最小交易单位为1手,每手代表
- 存本取息定期储蓄仅限于人民币业务,起存金额为（）元。柜员将携带证的客户留存联提交客户留存；银行留存联送交会计档案管理机构；外管局留存联按（）交所属分行,由分行统一交外管局留存。根据人民银行的相关规定,以
- 个人贷款异地还款的收费标准是（）.启用（）快捷键,支持柜员在常用结算类交易、理财类交易中以浮窗形式展现对公客户账户余额、内部户账户余额和户名。凭证信息和二维条码打印不正确的凭证,应按照空白重要凭证管理办
- 某人零存整取储蓄开户起存金额为人民币200元,以后每月须存（）元。开户单位购买空白重要凭证,柜员应做到（）。我行为投资者提供的集中式银期转账业务服务渠道是（）.电子现金业务是指发卡银行根据持卡人要求将现金或
- 在其他条件不变的情况下,利率水平越高,人们希望持有的实际货币量就越（）。银监局案件报送的案件报告分为（）《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,案防合规培训形式包括（）。对举报违规行为人员进行奖励的人
- 使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金,以确保二者金额券别完全一致。网点柜员可通过（）交易进行业务撤销。我行已发行的芯片借记卡包括（）.国际收支申报中,对于身份证件类型错误输入问题说法错误的是（）.境
- 按照《支付结算办法》,未在银行开立存款账户的个人持票人,以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户,该账户（）,付完（）。各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员,须要求其如实提供个人受处罚情况,并对
- 一般而言,国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取（）方式办理。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件？（）
- 超过5万元大额取款应提前预约,超过（）万元大额取款应提前一个工作日预约。下列各种结算方式可在同一票据交换区域使用的有（）.下列哪种对公业务收费协议不能设置收费优惠？（）无固定期限理财产品客户资金到账日为
- 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工,为非现场监管人员提供技术支持,以提高监管信息的（）和（）。《银行业金融机构案防情况统计表》,季度报表在季后（）日以报送。《银行业金融机构案
- 客户一次性提取现金（）人民币以上的,取款人必须至少提前一天以电话等方式预约,预约时客户需向预约取款网点提供存款人姓名、身份证件号、联系电话、取款金额等以下（）是常用的定量分析评估法。下列不能在境内银行间
- 住房委托贷款手续费收取的对象是（）.跨行支付系统行号有（）对公账户和个人账户作废“2651协助查询、冻结、扣划登记簿”时,下列说法正确的是（）.理财金账户卡的开卡标准为（）.福农灵通卡的目标客户包括（）.开户网
- 个人委托贷款手续费收取的最低标准是（）。贷款交易整合后,贷款发放的交易代码是（）.存款人签发空头支票、与预留印鉴不符或者支付密码错误的支票,出票人开户行应退票并按票面金额处以5%但不抵于（）的罚款。持卡人
- （）是指贷款人向借款人发放的用于借款人合法经营活动所需资金周转的人民币小额贷款。银行为个人开立外汇账户,应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质可分为（）.关于资本金结汇说法正确的是（）.按照我行中间业
- 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪,责令其制定纠正措施并对效果加以检验。银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构
- 定活两便储蓄存款持有不满（）个月按活期储蓄存款计息。“3851密码器管理”交易的功能有（）等.银行办理支付结算的过程中,下列哪些行为是不准许的（）。下列哪些账户是储蓄账户（）.办理现金付款业务时,应按人民银行现
- 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时,重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。在《银行业金融
- 对银行进行CAMEL评级时,银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。银行业金融机构应当建立（）体系,对各项制度合规性和有效性进行审查,根据审查结果和业务发展需要及时修订完善,确保制度涵盖所有业务领域和环节
- 申请个人经营贷款的借款人应具有完全民事行为能力的自然人,年龄在18（含）至（）周岁（不含）之间。总行推出的“商友卡”客户专属理财产品统称为（）产品.下列哪一项不是账户管理服务的内容（）.按照《上海黄金交易所A
- （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构,（）在案件责任追究时要加重处罚。银行业金融机
- 个人通知存款最低起存金额和支取后的剩余金额都为（）元。客户变更预留银行印鉴后,新的预留银行签章启用日期不得早于（）。柜员将携带证的客户留存联提交客户留存；银行留存联送交会计档案管理机构；外管局留存联按
- 我行柜面不受理异地账户的（）。贷款交易整合后,贷款归还的交易代码是（）.18岁以下未成年人申请办理基金交易账户开户业务的,需要由监护人代理,并提供（）身份证件。我行Au（T+D）的保证金为合约价值的（）.“如意金
- 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求,银行必须能够每日监控贷款余额。银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。五大类
- 持卡人持工银财富理财金账户卡、理财金账户或灵通卡在境内异地存取款时,须支付异地存取款手续费,取款（）％.印章保管人员领取印章（）凡当日收款等值（）美元（含）以上的业务,必须要求存款人出示其真实的身份证明并
- 银监会及其派出机构实施行政处罚,实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）“银行业金融机构从业人员”是指作案时,符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）A、合法性#
B、
- 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的,当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风
- 芯片卡电子现金视同（）管理.“（）密码器账号管理”交易,在同一个账户有匹配不同密码器时,其印鉴启用日期应为（）.以下选项（）是风险分析评估方法之一。现金收付款业务坚持（）的业务办理原则。客户账户锁死后,客户
- 分为（）两种。以下产品中,哪些属于我行个人住房贷款品种（）.关于资本金结汇说法正确的是（）.下列关于我行国内信用证的表述错误的是（）。6
12#
24
36现金收入时,先收款后记帐#
现金收入时,先记帐后收款
现金付出
- 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序,当场作出下列处罚（）各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。各机构根据（）集中情况及对业务运
- 听证工作组应当指定（）作为记录员。对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每（）有效对账一次。A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人#A、半年#
B、一年
C、三
- 当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取以下措施（）加强对“高风险”人员排查监督,严格员工行为失范监察力度,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,防范非法集资
- 以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施,切实解决柜员操作中缺少事中监督,而形成的案件风险问题。对不具有管辖权的,法律部门应当提出移送建议,由（）报经负责人批
- 中职卡自开卡之日起（）年内免年费和小额账户管理费.空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行（）。电子付款指令根据处理方式的不同分为（）.1
2
3#
4专人使用#
分开保管#
统一保管
专人负责#联机指令#
落地指
- 同一客户可办理多张（）.定量分析评估法和定性分析评估法,两种方法相比较（）。换卡不换号受理网点对已打未领借记卡通知客户领取后,客户超过（）天未领取的,视为滞留卡福农卡
中职卡
华西健康卡#
宝贝卡定量分析相对
- 工银财富理财金账户卡以（）星及以上客户为发卡目标客户.办理汇款业务时,当电脑显示的交易状态为“Rec’d”时,代表款项已经（）.柜员在办理速汇金业务时如发生错误,须立即致电速汇金中心请求更正错误,此时须向该中心提
川公网安备 51012202001360号