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- 出票人开户行应退票并按票面金额处以5%但不抵于（）的罚款。营运风险指标体系不包括（）。业务核算登记簿保管期限应能满足业务需要,保管期限3年的登记簿有（）.网点在收缴假币过程中有下列情形之一的,提供有关线索（
- 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定,不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。《银行业金融机构案防情况统计表
- 军人保障卡的发行对象为（）.柜员在办理速汇金业务时如发生错误,须立即致电速汇金中心请求更正错误,此时须向该中心提供哪些内容？（）境内个人（）不需要提供税务证明.黄金延期合约的交易报价单位为人民币/克,最小变
- 军人保障卡的非接触芯片用于（）.网点日终库存现金轧账时,“99999钱箱”记账员使用（）交易核对现金库存。只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的（）均为零时（可使用5933交易查询）才可以销户.开立理财金账户
- 我行已发行的芯片借记卡包括（）.出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票,银行罚款标准是（）。风险分析评估方法可以分为定量分析评估法和（）。定活两便存款的业务特点（）.以下哪
- 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于（）万元人民币,须按年缴纳账户管理费,账户管理费标准为300元/年（）.（）不得为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。存款人已死亡,存单持有人没有向营业机构申明遗产继承
- 理财金账户开卡工本费为（）.办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。客户办理支票影像交换业务,柜员应认真审查（）等。免费#
5元
8元
10元A、贸易背景#
B、交易合同
C、增值税发
- 当事人申请听证的,银监会或其派出机构应当在（）工作日前,通知当事人举行听证的时间、地点。为加强银行业金融机构案防长效机制建设,规范银行业从业人员职业行为,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业声誉,建立
- 工银财富卡需缴纳年费（）.个人综合开户签约项目7180交易,如需对所收取的手续费进行退费时,应通过（）交易进行冲正。柜员未使用的核算要素丢失的,应于发现丢失的当日如何处理。（）目前暂不收费
30元/卡
40元/卡
50
- 听证工作组由（）组成,其中一名组成人员为监察部门的工作人员,其他为法律部门的工作人员。填报《银行业金融机构案防情况统计表》时,对于柜员轮岗年限,不同岗位轮岗要求不一致,按总部规定的（）轮岗期限填报。发生案
- 对不具有管辖权的,法律部门应当提出移送建议,由（）报经负责人批准后,移送有管辖权的机关。下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正确的是（）①不合理利用水资源②过度樵采③过度放牧④盲目开垦银行业金融机
- 军人保障卡的核心功能是（）.日间现金调拨业务必须（）。业务集中处理批量扫描一次最多处理（）笔业务,每笔业务凭证主件与附件张数不能超过（）张。整点现金应做到“（）、盖章清楚”。每捆、把现金未点清前,必须保留
- 中职学校国家助学金可发放在（）中.凡由本行签发的空白重要凭证,不得由（）签发使用。基金业务的交易时间根据证券市场的交易时间为依据确定,按日期分为（）.关于付款业务下的单位公务卡审核报销业务,下列说法正确的
- 福农卡是具有（）特色的主题借记卡.通过柜面新终端平台（CTB）呼叫客户后,新终端跳转至“（）首页”展现该客户预填单相关信息。单位定期存款可提前支取,但只能支取（）次。以下哪些有权机关不可以执行冻结扣划（）。电
- 法律部门应当写出听证报告,提出处理意见,并将（）一并报送主席会议或局长会议。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中,“银企对账情况”需统计的项
- 商友卡”是基于（）的主题卡。下列哪项业务不得代办。（）出口收汇待核查账户,需上（）查询企业分类状态后,方能结汇或转出。个人资产组合中贵金属资产的配置比例一般为多少？（）收款管家卡可以分为（）.主机“1538交
- 客户应持（）向经办行申请停用或作废。对于非实时核保产品,应当填报（）。转账汇款可分流率指标中涉及到的交易代码包括哪几种（）.磁条卡
非接触式芯片卡
双界面芯片卡
接触式芯片卡#单人办理,严格管理,明确责任,确
- 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。垫款
- 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见,由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的,应当予以采纳。加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指
- 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定,当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。违规造成损失金额,可用货币计量的当期记账损失金额,
- 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。从业人员应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。A、银监会
B、监管会议
C、主席会议#
D、董事会议A、国家利益和金融#
- 可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。因违规被处理及责任追究人数,包括受处理的直接经办人员和被责任
- 电子现金业务是指发卡银行根据持卡人要求将现金或芯片卡账户存款转至（）内储存,交易时直接从（）内扣款的业务。行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的,应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（）计收利息
- 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定,询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况,由（）签字或盖章。各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工
- 理财金账户卡按介质类型分为（）.对于在我行建立了集中式银期转账关系的个人投资者,系统（）.蜀通卡具备（）功能.美国“9.11”事件发生当日,黄金价格出现大幅飙升,是以下哪个因素造成的（）.芯片卡
磁条卡
磁条芯片复
- 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价,其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。银监会及其
- 目前,我行个人密码挂失手续费的收费标准是（）。下列哪项不是整存整取储蓄存款的期限。（）5元/卡
10元/卡
20元/次/户
免费#三个月
九个月#
二年
五年
- （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）网上银行诈骗、电话
- 白金卡是识别我行高净值客户的有效介质,白金卡的卡面颜色是（）.网点上送的业务由于（）等原因被中心退回,网点柜员无法通过6058交易修改,只能确认失败后重新扫描。开立理财金账户卡、信用卡金卡的客户,初始服务星级
- 柜台人员的（）等应当实行个人负责制,妥善保管,按章使用。银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。（）对防控案件的作用十分重要,大家一定要高度重视。要制
- （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施,并作为反映风险变化情况的早期预警指标。“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。要规范案件处
- 换卡不换号受理网点对已打未领借记卡通知客户领取后,客户超过（）天未领取的,视为滞留卡理财金账户客户如在我行年度日均资产低于（）万元人民币,须按年缴纳账户管理费,账户管理费标准为300元/年（）.进口退汇款与出
- 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定,应当逐级提
- 开立信用卡普卡的客户,初始服务星级最低为（）.华西健康灵通卡用于（）挂号和就诊.个人贷款提前还款手续费的收费标准是最高不超过（）个月的贷款利息。客户账户锁死后,客户如输入正确的密码可以解锁,解锁的机会累计
- 商业银行办理代理业务,应当设立专户核算代理资金,完善代理资金的（）等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用。委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性,要确保其日常工作不受（）的干预和限
- 客户一次出境携带总金额超过规定限额以上的,凭已加盖核算用章的《携带证》及有关材料到该银行所在地（）申请核准.有条件组合印鉴指的是（）.（）是指触发风险事件的最主要、最关键因素。核算事项证明章用于（）.服务
- 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行,应当制定相关的书面（）。《银行业金融机构案防情况统计表》中,“委派会计（授权经理）”不含（）。下列属于可以免于问责的情形有（）下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
- 境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办理,必须委托其直系亲属办理。本行应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、（）办理。业务集中处理旨在从根本上改变目前一网点为基础的分散式业务运营布局,提高业
- 开立理财金账户卡、信用卡金卡的客户,初始服务星级最低为（）.结算记录证明的证明时段原则上应为自开具证明之日起往前不超过（）年（含）。现金收付款业务坚持（）的业务办理原则。五星#
四星
三星
根据客户实际情况
- 商业银行应当建立有效的授信决策机制,包括设立（）,负责审批权限内的授信。《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。外部处罚信息报送,若处罚结果发生改变。如（）的,须重新填报信息表。银行业
川公网安备 51012202001360号