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- 凡具有（）,且符合法律法规规定的投资人身份的个人,均可凭本人有效身份证件,在我行指定网点以合法持有的本外币资金申请办理本外币个人理财业务。军人保障卡的发行对象为（）.黄金市场的功能包括以下（）.完全民事行
- 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化其（）。重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。银监局应当将银行业金融机构的（）报
- 申请人在我行办理本外币理财业务时,必须开立理财交易卡（包括：工银财富理财金账户卡、理财金账户卡、灵通卡）,并按照有关卡片的使用规定按期缴纳（）。柜员应根据业务需要适量领用空白重要凭证,原则上不得超过（）
- 申请办理本外币理财业务的投资者应（）《中国工商银行本外币理财产品章程》,填写《本外币理财产品业务申请书》,签署《本外币理财产品协议》及相应产品的《本外币理财产品说明书》,并对风险提示进行适当抄录。更换的
- 低风险类个人理财产品（含票据类、信托贷款类、债券型、灵通快线系列产品、新股申购类产品）可以在所有（）销售。通知存款如遇以下哪些情况,按活期存款利率计息？（）单位银行结算账户自开立之日起（）个工作日后正
- 我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会）,专门委员会对董事会负责,根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）
- 工银信使服务内容包括（）.营业中柜员临时离岗,应将空白重要凭证（）.空白重要凭证柜台出售的具体要求为（）如客户在发行期内多次认购理财产品,在发行确认后,将按照客户的（）计算客户的预期收益率余额变动提醒#
基
- 他行存款开户6个月以上,建立完善的员工合规及案防培训体系,包括（）。（）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。案件风险信息确认为案件后,银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。银行业
- 办理开户业务时,柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件,还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.（）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴,但
- 二手车不可以申办汽车卡。“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定
- （）是我行以固定收益债券、项目贷款、个人贷款、金融衍生产品等金融资产的收益为保障,以本外币为货币资金,面向个人客户（以下简称客户）发行,到期向客户支付本金和收益的理财产品。对于重要消息,必须经网点现场管理
- 客户购买本外币理财产品时,应按要求进行（）.现金收款应做到（）如保险金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上,还应提供投保人、（）及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件的复印件两份。个人外汇收入需
- 终端签退；中午核对钱箱账实,日清日结,做到（）相符。客户账户锁死后,客户如输入正确的密码可以解锁,解锁的机会累计为（）次,解锁后密码输错次数清零）,否则须按照密码挂失、重置手续处理。客户向营业机构提出个人外
- 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工作。确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有
- 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.内审稽核营业网点数,报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务,并视情况暂停案发层级机构上一级机构分
- 星级模型中,短期金融资产包括（）.网点现场确认分为（）四种类型。白金卡是识别我行高净值客户的有效介质,白金卡的卡面颜色是（）.“如意金”的交易价格透明：售价与（）挂钩,透明度高.货币市场基金#
信用卡存款#
国债
- 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的,而非完全依照申请人意愿核准.银行面临着复杂的经营形势,极易在（）的环节上引发案件。当前经济形势复杂多变,（）,银行业机构遭受外部侵害的可能性
- 代发金额1500元/月以上,代发纪录6个月以上,近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.加强对“高风险”人员排查监督,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,全国性银行业金融
- 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理,无建行信用卡的客户则不能申请。各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则,自行确定重要岗位。银行业金融机构应当建立（）
- 双币种信用卡有人民币和美元两个账户,在境内外都可以使用,持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”,消费交易享有最长50天的免息待遇,是一张真正的国际标准信用卡.下列不属于从轻或减轻处理的是（）银行业金融机构应
- 客户信息号是由系统根据客户的（）自动产生唯一的客户信息编号。针对待核查账户使用说法正确的是（）以下关于财智账户卡（智富通）的描述不正确的是（）。地址
姓名#
证件类型#
证件号码#企业如无进出口经营资格,则
- 网银结售汇交易渠道业务开办前,各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员）,并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护,一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行
- 在办理个人账户开户业务时,柜员联网核查不一致时,可不要求客户提供相关辅助证件,而继续为客户办理开户业务.各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用,要认真组织实
- 自有房产客户,以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.涉诉费用包括（）等。银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报
- 建行信用卡购车分期,申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.胜诉案件数量、金额,是指银行业金融机构以（）起诉,且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量,及涉及的资金、资产总额。《银行业金融机构案件处置工作规程》
- 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工作。正确#
错误A、操作风险及案件风险#
B、严重违规#
C、内部控制#
D
- 持卡人申请专项商户POS分期,我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度,也不占用持卡人的一般POS分期额度.商业银行应当确
- 目前,我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。案防监管评价被评为“红牌”的,银监会及其派出机构可以（）有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范
- 通知存款如遇以下哪些情况,按活期存款利率计息？（）个人客户人民币速汇款业务的单笔汇款上限为（）元。我行客户凭借记卡和密码在异地ATM上可以自助操作办理（）等业务。现代物流是通过（）影响带动其它产业的成长。
- 存本取息业务的业务特点是（）.营业终了,（）必须确认本网点已做签退处理。于办理单位客户因借款或其他结算需要,且不能支取现金的是（）。代理凭证式国债产品特点有（）下列关于手机银行（短信）信息服务费收费标准
- 个人通知存款的客户定位为（）.柜员审核无误后,使用“（）银保通凭证管理”交易,选择凭证管理功能中的“柜员领入”凭证处理功能申领保险单,柜员必须保证保单印刷号录入准确、完整。柜员审核无误后,使用“（）银保通投连险
- POS分期以一个账单周期为一期,分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。银行业金融机构应当
- 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。银行业金融机构是案防工作第一责任主体,应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求,建立与本机构（）相适应的案防管
- 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,银监会提出几个意见,分别是（）。违规造成损失金额,可用货币计量的当期记账损失金额
- 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡,其年费按年在持卡人账户中自动扣收,首年年费在持卡人首个账单日扣收,以后各年年费均在当年同一日期扣收.下列属于可以免于问责的情形有（）银行业金融机构案防工作实施监管评
- 客户在柜台办理个人贷信证明业务时,个人有效身份证件包括（）.凭证信息和二维条码打印不正确的凭证,应按照空白重要凭证管理办法的相关规定进行（）处理.各网点收缴假币时需在假币收缴凭证上加盖（）。对票据和结算凭
- 下列关于手机银行（短信）信息服务费收费标准正确的有（）。跨行大额汇划业务采取（）。监督模型划分为（）和交易行为类监督模型两大类。假币辖内调拨交易,优化内容包括（）。如果没有保险单号,柜员首先使用“（）银
- 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、（）的原则。（）工作是及时发现问题,防止案件风险扩大的有效手段。《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“,不包含（）银行业金融机
- 汇款直通车业务特点（）中途离岗,钱章证入箱上锁,终端签退；中午核对钱箱账实,日清日结,做到（）相符。以下关于财智账户卡（智富通）的描述正确的是（）。下列关于银行承兑汇票说法错误的有（）.受理网点众多#
办理
- 定期一本通的业务特点是（）.对自助机具吞没的磁卡,网点应（）双人开箱回收,逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》,专人专夹保管,并列表外科目核算。业务集中处理旨在从根本上改变目前一网点为基础的分散式业务运营布
川公网安备 51012202001360号