查看所有试题
- 案件责任人员涉嫌犯罪的,银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。未设董事会的银行业金融机构,应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。银行业金融机构离职
- 客户将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇出境外、当日累计等值（）的,凭本人有效身份证件直接办理。柜员对其它经办柜员经办的涉及（）授受类的部分业务,在权限范围内履行复核职能。以下（）
- 通知存取如遇为提前通知而支取的,支取部分按计算.风险事件依据其（）等标准,按照风险程度由高至低分为一类、二类、三类。关于个人外汇业务国际收支申报说法正确的是（）.收款管家卡可以分为（）.柜面业务可分流率涉
- 无论对境内个人还是境外个人,当日累计取款额不超过下述金额时,可凭本人身份证件直接办理（）。银行办理支付结算,下列说法正确的是（）.我行银行类理财产品包含（）.（）可采取换卡不换号方式处理.工银信使服务内容包
- 个人提取外币现钞当日（）,可以在银行直接办理业务部门应根据本行业务量的大小酌情领用空白重要凭证,柜员一次不得超过（）的用量。核算要素管理优化项目,新增的两种核算要素模糊查询功能是（）.白金卡是识别我行高净
- 下列说法正确的是（）.下列哪项不是整存整取储蓄存款的期限。（）蜀通卡具备（）功能.针对待核查账户使用说法正确的是（）账户信使的提醒类型包括：Ⅰ、余额变动提醒Ⅱ、昨日余额提醒Ⅲ、余额不足提醒Ⅳ、特定对手交易提
- 关于持外币现钞汇出说法正确的是（）.柜员在使用集中交易扫描时,用（）的方法来提高凭证影像识别率。新监督体系的核心是（）的监督,实现对业务运营风险的科学管理。工银财富理财金账户卡以（）星及以上客户为发卡目
- 个人外汇收入需外汇局备案后才能办理的业务是（）.业务集中处理批量扫描一次最多处理（）笔业务,每笔业务凭证主件与附件张数不能超过（）张。不满16周岁客户的个人电子业务应由其监护人代为办理,办理时应出具（）.下
- 银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的,银行业监督管理机构可以依法采取监管措施,督促其严肃问责.银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中,“轮岗情况”需统计的项目有（）正确#
错误A、柜员轮岗年限#
B、
- 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度,主动防范风险。各机构应在本机构有关重要岗位员工轮
- 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价,即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价,属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化
- 应强化其（）。成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为,未造成资金损失的案件或事件。违规及问责情况”需统计的项目有（）各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）
- 携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围（）.营业终了,负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据,确保业务的真实性、合规性和有效性。其中“规范”是指（）.会计核算专用印章的保管必须做到（）
- 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定,应当逐一提出处理意见和理由,并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。授信违规方面行为包括以下哪些？（）从业人员应自觉抵制并积极向有关部门
- 个人外汇定期储蓄业务美元的起存金额是（）。年满（）岁的中国公民必须使用身份证开立账户。对自助机具吞没的磁卡,网点应（）双人开箱回收,逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》,并列表外科目核算。以下哪些有权机关
- 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责,导致有关环节内部控制失效,致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴,包
- 工商银行（）时,卡片（）,且卡片初始状态为未启用状态,需开卡本人持有效证件通过柜面激活才能使用。现金业务必须坚持（）工行为客户提供的黄金交易业务自主品牌是（）：包括：个人账户黄金买卖业务和个人实物黄金交
- 个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,或（）.个人贷款提前还款手续费的收费标准是最高不超过（）个月的贷款利息。按照有关规定携带出境#
存入对公外汇账户
卖给其他个人客户
以上全对1
2
3
6#
- 客户向营业机构申请查询个人贷款综合账户主账户信息时,可凭下挂个人贷款综合账户的（）进行查询。“2025抵现”交易中新增（）功能.理财金账户开卡工本费为（）.借记卡对公-个人#
个人-对公#
对公-对公免费#
5元
8元
10
- 人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.为遏制柜台类案件高发的局面,应加强（）环节的监督检查。下列关于案件调查的说法错误的是（）案件责任人员被撤职后,（）内不得安排担任同职（级）及以
- 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益.案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对（）的操作规范和业务程序进行评
- 客户向营业机构申请将本人名下的活期账户、存单、定活两便、零存整取、凭证式国债、通知存款、贷记卡、准贷记卡等,或借记卡下挂子账户调入借记卡时,必须经有权人（）。按照人民银行规定,跨行支付查复行应当在收到查
- 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.若同一网点报告期内被查多次,按（）个网点统计。发生重大、恶性案件的,银行业金融机构除追究案发层级机
- 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标,最能全面反映基金的经营成果.以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的,包括（）银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中,“银企对账情况”需统计的项目有（）《银
- 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金
- 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚,处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）银行业金融
- （）（个人商用房贷款除外）不能进行贷款合同转按揭、还款期顺延的调整,但可以进行宽限期调整的处理。柜员审核无误后,使用“（）银保通凭证管理”交易,选择凭证管理功能中的“柜员领入”凭证处理功能申领保险单,柜员必须
- 柜员接到查询个人委托贷款协议账户信息的需求后,使用“7410委托协议账户信息查询”交易,根据系统提示手工输入地区号、（）、核算网点号等要素,可查询个人委托贷款协议账户的详细信息.为持户口簿开户的个人客户建立客户
- 银监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每（）有效对账一次。对账工作中,对于（）的账户,要求必须逐月采取上门
- 人民币通知存款的最低存款金额为（）（含）.对于重要消息,必须经网点现场管理人员使用（）交易进行消息确认后方能发出。总行推出的“商友卡”客户专属理财产品统称为（）产品.境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办
- 理财金账户及灵通卡暂不设（）。每日（）时段,柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物,并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后,打印《会计要素登记簿》,进行签章确认。理财金账户卡的开卡标准为（）
- 收付款账号、收付款人户名、币种等字段被校验岗标注为“字段问题件”的业务#
经柜面渠道提交且由网点受理柜员判别为未知凭证版式的业务#
通过合法性校验时,被系统自动分拣并确定须经专业处理的网银落地或其他接入业务#
- 境内个人手持现钞汇出,当日累计（小于1万美元）,凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元）,凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。以下行为属于银行业金融机构案件的是（）《银行业金融机构案防情况统计
- 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的,应以文字材料说明原因。各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员,须要求其如实提供个人
- 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险,将行长列为案件风险防范第一责任人。基层营业机构负责人,指（）对外营业机构正职、副职负责人。“员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）应查现金
- 客户如需要对境外人民币（）大额消费进行风险控制,可申请办理《借记卡境外大额消费电话核实服务申请书》,本协议不得代办。客户向网点申请办理正式挂失手续后,如因特殊原因遗失挂失申请书客户收执联,应持本人有效身份
- 合规总监向行长报告工作,同时向专门委员会报告工作。第三类案件包括以下哪些行为（）。部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴,包括（）。（）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单
- 对需采用（）方式创建贷款合同的,须经本级行主管行长批准并在信贷部门通知书凭证上注明“应急处理发放”字样。营业终了柜员钱箱余额不得超过（）元,超额度现金必须上缴“99999钱箱”。风险分析评估方法可以分为定量分析
- LOF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统,但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换.各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应
- 境内个人个人年度总额内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理。银行业金融机构应当建立（）体系,对各项制度合规性和有效性进行审查,根据审查结果和业务发展需要及时修订完善,确保制度涵盖所有业务领域和环节。
川公网安备 51012202001360号