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- 以下（）是“理财金账户”对账簿与普通存折的不同之处。以下选项（）是风险分析评估方法之一。为达到一定客户级别的客户在规定范围内调高U盾对外支付限额,包括调高单笔支付限额调、日累计支付限额,柜面使用交易（）进
- 对银监会已进行过风险提示,银行业金融机构又发生同质同类案件的,不但要追究其案件责任,还要追究其（）责任。对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的
- 在境内使用信用额度提取人民币现金的,每卡每日的取现金额不得超过5000元.提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化其（）。“涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）听证结束后,法律部门应当写出听证报告
- 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查,合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准,加强对基层网点和一线柜台的突击检查。下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正
- 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价,并加大对案件（）和（）的检查力度。（）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动
- 以下属于无需进行归并或者注销的帐户,可以不收取小额帐户管理费的有（）填写“现金存款凭证”时应（）。对须核对个人有效身份证件的业务,统一通过“7646”交易完成客户身份识别。（）下列各种结算方式可在同一票据交换区
- 下列关于个人中间业务收费的规定正确的有（）.存续期基金的交易时间是指开放日的（）.哪种对公业务收费协议不能设置收费优惠？（）个人存款证明100元/份
个人提前解除止付证明50元/份#
电子银行口令卡2元/张#
个人网
- 龙卡商务卡是单位卡.违规人数不统计（）。（）对防控案件的作用十分重要,大家一定要高度重视。从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。正确#
错误A、没有履
- 信用卡在境外取现时,取到的货币是美元.各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系
- 境内代发工资业务特点有哪些？（）临时存款账户应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限,最长不得超过（）执行因素包括（）不了解流程或制度规定、未按流程办理业务。（）是一般凭证的管理原则宝
- 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元,则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.违规举报或指对违法违规违章的指令,进行（）的行为。银监局根据案件的性质和金额,组成相应（）,负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融
- 银行业金融机构应当按照（）的原则,由（）发起制定业务制度和办法。分工负责；具体业务部门
- 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）银行业金融机构应当明确负责（）
- 下列关于个人中间业务收费的规定错误的有（）。“2025抵现”交易目前暂不支持（）账户参与交易。无论境内个人还是境外个人,向个人外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值（）美元以下（含）的,可直接办理。目前中国的
- 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,应加强银行业金融机构（）工作的落实,严格柜台业务操作行为,有效发挥机构内部监督制
- 二手个人住房贷款合作机构包括（）等网点日终库存现金轧账时,“99999钱箱”记账员使用（）交易核对现金库存。凡当日收款等值（）美元（含）以上的业务,必须要求存款人出示其真实的身份证明并记录备案后方可受理。查询
- 以下属于个人贷款品种的是（）.单位协定存款开户时,单位需提交（）。下列哪些账户是储蓄账户（）.风险驱动因素分为（）等内部因素和外部因素。新监督体系的核心是（）的监督,实现对业务运营风险的科学管理。下列关于
- 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门,原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。（）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中,从业人员应当（）需求,依法保护
- 关于货币市场的金融工具期限,下列各项错误的是（）.对自助机具吞没的磁卡,网点应（）双人开箱回收,逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》,专人专夹保管,并列表外科目核算。集中扫描后的业务,当出现（）的状态时,表示系
- 贷款人受理借款人贷款申请时,须要求借款人提供的资料包含（）.对公贷款综合查询交易代码为（）。核算事项证明章用于（）.辖内现金调拨业务使用如下（）配对交易。准风险事件按其性质分为（）三个等级。下列哪项不属
- 定活两便存款的业务特点（）.为减轻柜员交易记忆负担,总行对部分交易进行了整合,整合后个人账户可使用（）交易查询历史明细,（）个工作日后正式生效。查询业务的答复时限为（）每日营业终了,当日累计取款额不超过下
- 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》,包括（）。
- 以下产品中,哪些属于我行个人住房贷款品种（）.行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的,应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（）计收利息。客户支取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的,柜员可直接
- 中央银行使用的货币政策工具主要有3种,其中包括（）.发现假币正确的处理为（）。柜员受理客户提供转账支票和进帐单,应审核哪些要素（）.军人保障卡免收发生在（）之间的跨行ATM取现手续费.客户使用什么密码登陆企业
- 案防工作评估由（）与（）构成。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）发生案件后
- 下列说法错误的是（）。企业客户申请注册网上银行,开户网点对企业申请材料审核通过后,与企业签订《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》,应核对印章实物与系统印模、数量是否一致,并于领取当日在核算要素管理系统
- 下面哪一项不属于银行业案件（）各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举
- 目前中国的国际储备包括（）.银行汇票、银行承兑汇票与（）分别保管。网点扫描集中处理的业务凭证影像必须为（）。开立理财金账户卡、信用卡金卡的客户,初始服务星级最低为（）.关于NRA账户业务办理说法错误的是（）
- 我行为个人一手房客户提供哪些还款方式（）。登记、更正手工登记簿信息应符合手工记账的相关要求,不得对登记簿上的记录进行（）或使用涂改液销蚀。管库员或管库柜员须在（）时轧结核对当时库存,并在打印的网点库存现
- 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴,包括（）。专案组#
调查组
检查组
- 个人贷款用途能用于下列哪项？（）“2025抵现”交易目前暂不支持（）账户参与交易。支付结算方式主要包括（）和其它结算方式。根据我国票据法的规定,下列付款方式中,登录密码或支付密码当天连续（）验证未通过,银行将
- 对个人经营贷款采取的担保方式正确的是（）.（）是指触发风险事件的最主要、最关键因素。个人贷款异地还款的收费标准是（）.计算存期应采用“算头不算尾”的方法,即存期由存款存入银行的当日算至取款的（）为止,取款当
- 牡丹借记卡是否可以在异地银行网点柜面和自动柜员机上修改密码（）.空白印鉴卡必须纳入（）管理。现金收付款应凭合法、有效的凭证办理,下列说法正确的有（）。下面关于资金池的说法错误的是（）。手机银行转账汇款业
- 个人住房借款合同要素变更包含（）.营业中柜员临时离岗,应将空白重要凭证（）.单位客户的预留银行签章应为该单位的（）或其授权代理人的签名或盖章。期限变更#
还款方式变更#
抵押物变更#
利率变更入箱（柜）上锁妥
- 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中,以下说法正确的是（）。涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）对符合银监会《重大突发事件报告制度
- 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。银行业监督管理机构主要负责人、直
- 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过（）年.（）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训,不包
- “理财金账户”的卡BIN是（）.业务的受理包括受理和扫描两个环节,我行参数设置的网点岗位组织模式是（）.电子现金业务是指发卡银行根据持卡人要求将现金或芯片卡账户存款转至（）内储存,交易时直接从（）内扣款的业务
- 客户若满足理财金账户准入条件,则选择相应客户信息,依次输入（）、（）、（）存入金额、存款种类等相关要素。汇票出票行为的必要记载事项包括（）。境内机构基本信息由（）办理登记。根据人民银行的相关规定,下面哪
- 人民币整存整取定期存款50元起存,关于其存期,下列哪几项是正确的？（）日间现金调拨业务必须（）。下列哪个不是异地通存通兑的业务受理范围。（）二个月
半年#
一年#
二年#当日完成#
次日完成
上个工作日完成
下个工
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