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- 外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况,对年度总额进行调整。各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施,切实解决柜员操作中缺少
- 未设董事会的银行业金融机构,应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.未设董事会的银行业金融机构,应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人
- 客户向营业机构申请在借记卡内开立活期储蓄存款账户时,开户的同时存入外币现钞,当日累计等值（）美元以下（含）的,柜员可直接办理。执行因素是（）。存续期基金的交易时间是指开放日的（）.如客户在发行期内多次认购
- 健康保险是对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。对于值得高度关注的账户,原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中
- 客户向营业机构申请查询/打印个人贷款综合账户还款计划时,对于（）,根据系统提示手工或划卡输入卡号,输入贷款账号/卡号、币种、贷款种类、合同编号、借据序号,经有权人授权后,即可查询和打印个人贷款还款计划。代理
- 境外个人购汇不实行年度总额控制,可用货币计量的当期记账损失金额,含被（）金额。银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、
- 银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,案防合规培训形式不包括（）。银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为
- 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制,按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。下列属于可以免于问责的情形有（）下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）抓好案件防控是（）的重
- 客户办理借记卡换卡不换号业务时,网点应在新卡制成后及时约定客户到网点领取（）。客户如在与网点约定的时间内未至网点领卡,网点须将客户的新卡做作废处理。对于重要消息,必须经网点现场管理人员使用（）交易进行消
- 境内个人2的结汇如需委托他人办理,必须委托其（）办理.下列哪项业务可以他人代办？（）福农灵通卡的目标客户包括（）.我行发行的芯片借记卡囊括了（）.进口退汇款与出口收汇业务无关,（）待核查账户,（）在交易附言
- 开卡时柜员要向持卡人充分提示开通有关自助设备（ATM、自助终端）、POS等渠道转账、取现、消费业务的风险,并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查,确保（）。险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高
- 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.办理柜台开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为（）以下行为属于银行业金融机构案件的是（）银行业金融机构应当建立制度后评价体系,对各项制度
- 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务,预留今后通过网银和自助设备办理的需要.加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。涉诉费用包括（）等。各银行业金
- 开放日营业终了,为保证账实相符,柜员与网点应分别进行（）与基金网点轧账处理。空白重要凭证的请领应“（）”；双人专车押运；实行集中配送的机构,空白重要凭证可随现金一同配送或委托守押公司代理运送。下列必须进入
- 可以跨地区进行续期缴费,但必须使用（）进行支付.单位定期（通知）存款可提前支取（）次。境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办理,可以委托其（）办理.财政授权支付零余额账户基本信息设置应为（）.下列对个人U盾
- 理财金账户开卡时,若为大额存款,必须经（）审核授权。根据我国票据法的规定,不属于支票的付款方式是（）。准风险事件按其性质分为（）三个等级。存本取息定期储蓄仅限于人民币业务,解锁的机会累计为（）次,解锁不成
- 如果客户风险等级大于等于产品风险等级则进行（）。对满（）未发生业务且未欠开户银行债务的单位结算账户,应定期进行清理并通知客户办理销户手续。为个人（买方）与个人（卖方）提供在线交易服务的特约单位称为（）.
- 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率,客户持有外币意愿下降,外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈,外汇汇入汇款流失他行,以及会计核算要求以及客户保本投资需求。不属于银行业金融机构案件定义中的
- 对于非实时核保产品,柜员应提示客户我行仅进行业务受理,具体核保结果应以（）为准。下列必须进入专业处理岗处理业务的业务是（）.内部风险事件是指因（）等因素产生的风险事件。速汇金业务办理完成后,请汇款人将哪些
- 一般而言,成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥
- 个人投资者在我行柜面渠道申请开通银期转账业务时,需先到（）办理申请手续,待期货公司备案后,再到我行任意营业网点办理业务申请手续。在下列单位结算账户资料中可以加盖授权代理人名章的是（）。“99999钱箱”操作员对
- 投保要素分为（）和选输项,根据公司、险种的不同,投保要素输入的内容会有所不同。柜员审核无误后,使用“（）银保通客户保单账户价值查询和打印”交易,按照系统提示逐项输入客户姓名、证件类型、证件号码等要素后联机发
- 办理基金认购业务、申购业务（包括普通申购、定投申购、套餐申购）和赎回业务遵循“金额认（申）购、数量赎回”、（）、“认（申）购与赎回同地点”的原则进行。对公贷款综合查询交易代码为（）。单位定期（通知）存款可
- 存款人死亡,其名下的存款不能办理继承过户.本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规
- 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,常出现溢价或折价想象,并不必然反映单位基金份额的净资产值。根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及
- 18岁以下未成年人申请办理基金交易账户开户业务的,需要由监护人代理,并同时提供未成年人及监护人（）。“（）密码器账号管理”交易,在同一个账户有匹配不同密码器时,新增系统自动判断签名密码器标志功能。下列账户中,
- 只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的可用余额、待确认份额和冻结份额均为（）时（可使用5933交易查询）才可以销户。当营业网点受理业务的影像信息进入通用补录平台时,业务处理平台将按照（）的相应规则予
- 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字,除收款代理人姓名外不可输入汉字.对账工作情况作为经营考核的重要内容,各机构要落实以下有关要求（）银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（
- 如果投保人和被保险人（）,且保险产品包含身故给付责任,应由被保险人在投保单指定位置亲笔签名.对（）办理满期给付业务的,采用非联网核查形式进行核实。个人客户人民币速汇款业务的单笔汇款上限为（）元。客户办理卡
- 基金交易账户开户、基金申认购、基金定投、基金转换、转托管（漫游）确权、客户信息修改及查询等业务应由投资者本人办理（监护人办理的除外）,不得（）。跨行支付系统行号有（）以下属于无需进行归并或者注销的帐户,
- 客户身份证件过期了,柜员通过联网核查后,仍可为其办理开户业务.对因违规行为引发银行业案件的,应按照案件问责办法对违规（）严肃问责,并从重或加重处罚。《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,案防合规培训形式
- 保证客户外币本金安全,该产品资金和收益均实行封闭式管理.违规及问责情况”需统计的项目有（）银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）银行业金融机
- 境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构,（）在案件责任追究时要加重处罚。重要岗位是指在业务运营过程中处于关键
- 营业机构不能受理客户（）的保险投连账户转移业务。新监督体系的核心是（）和流程导向的监督,实现对业务运营风险的科学管理。下列关于汇票专用章使用范围的描述,正确的是（）。于即时通业务,下列说法错误的是（）。
- 应选择（）6066交易用于（）.网点扫描集中处理的业务凭证影像必须为（）。军人保障卡的核心功能是（）.以下（）是“理财金账户”对账簿与普通存折的不同之处。无固定期限理财产品客户资金到账日为（）.下列关于收款管
- 柜员在办理代理开户时,可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件
- 柜员审核客户签名无误后,在凭证上加盖核算用章,将保险单加盖（）并剪角。风险驱动因素外部因素包括（）等。取款交易完成后,应请境内居民取款人按国际收支申报的要求对（）美元以上的汇入款进行国际收支申报.个人贷款
- 同一笔投保交易,受益人最多允许录入三个,同一款主险产品,附加险最多允许录入（）款.经办柜员将需传输的业务凭证、介质、身份证件等按照同一方向置于摄像头下,完成自动对焦,对所需传输资料逐张进行拍摄。（）集中处理
- 境内个人结汇超年度总额后,客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇,银行按照证明上所列明金额进行结汇,不得超过证明材料上标注的金额.正确#
错误
- 同一客户在同一地区只能开立（）交易账户。业务核算登记簿保管期限应能满足业务需要,保管期限3年的登记簿有（）.收款管家卡可以分为（）.一个交接登记簿
待处理抵（质）押品登记簿
托收/委托登记簿
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