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- 金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务,是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的（）。根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,普通柜员的营销工作包括（）。
- 金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析,发现涉嫌犯罪的,应于发现之日起（）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员不得少于（）。我国商业银行的资本充足率不得
- 中唐山水诗的风格比较清雅闲淡,如韦应物广为传诵的名作《滁州西涧》：“（）”充满了宁静闲逸的野趣。下列表述错误是（）。《金融机构反洗钱规定》中（）,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。代理他人在金融
- 大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易,其中,个人当天单笔或累计等值外（）汇以上,企业当天单笔或累计等值外汇50万
- 应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是（）。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,合规是指（）必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范
- 金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录,自交易日起至少保存（）。担保合同是主合同的从合同,下列表述正确的是。（）表述错误的是（）。（）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。各部门、各岗位的员工应加强相
- 发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。（）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。如果是主人开车,客人应坐（）。外向型问题客户比较喜欢表达自己,喜怒哀乐溢于言表,能较快适应环
- 金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》,不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是（）对的评价。根据《中国
- 可疑外汇资金交易,系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。下列选项中,属于合规部门职能的是（）。如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作,员工应该（）。表述错误的是（）。明显特性的
- 境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定,向国家外汇管理部门报告（）情况。表述错误的是（）。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律
- 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》（）自起施行。担保合同是主合同的从合同,下列表述正确的是。（）出于对银行服务及员工个人的
- 金融机构不得为客户开立（）,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。经营外汇业务的金融机构,对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（）,依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处
- 中国人民银行和各金融机构不得向任何（）泄露可疑支付交易信息,但法律另有规定的除外。（）是中国银行反洗钱工作的决策机构,根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势,商议制订中国银行的反洗钱政策,部署
- “青梅竹马,两小无猜”是出自（）之诗句。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是（）。金融机构应对大额、可疑资金交易
- （）是中国银行反洗钱工作的决策机构,通过定期和不定期的会议制度,根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势,商议制订中国银行的反洗钱政策,实现早期预警,在事前预防违规行为的发生,在早期阶段发现违规行
- 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条,关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”,指（）以内。营业网点所在行社成立文明服务规范工作领导小组,（）任组长。8个工作日
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- 有关金融机构应负责查明,及时回复,处分决定应（）通知本人。暴躁型问题客户脾气暴躁,说话时带命令口吻,容易引起争吵。所以在处理暴躁型客户的投诉时应（）单笔转账#
单笔现金
多笔转账
多笔现金记录存档#
通知客户
- 金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（）的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的,取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。《
- （）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》确定了（）原则,即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构
- （）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。担保合同是主合同的从合同,下列表述错误的是（）。银行提倡并要求员工节俭,员工行为应符合（）原则。（）是客户进
- 对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（）,依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同,交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司
- 金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况,同时上报其上级单位。商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,应通过（）存款账户办理根据巴
- 金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。通过一系列合规措施和合规程序,实现早期预警,在事前预防违规行为的发生,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,最大限
- 中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定,依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。表述错误的是（）。银行客户服务中心具有（）的特点,包含的服务有咨询、查询、投诉、销售、信息等各类服
- 金融机构应建立（）登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（）。FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。在差异化
- 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测,以下做法正确的是（）。营业网
- 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关（）泄露给客户和其他人员。大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非
- 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。（）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。通过（）可以了解更多的服务失败的原因,发现经营管理的漏洞,及时采取改进措施,防
- 高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任,即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（）措施。下列选项中,属于合规部门职能的是（）。赔偿性
惩戒性#
制约性
规范性对全行经营活动进行审计
直
- 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,在合规职能的组织架构和责任安排方面,银行必须遵守的两条原则是。服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”（）。上岗人员参加业务、礼仪培训每年至少（）次,并通过上岗风
- 下列表述错误的（）。商业银行在贷款时,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。合规工作是指为加强员工合规意识,保障全行合规经营,实现对违规行为的早期预警,各级法律与合规部门在其职权范围
- 下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。员工获得奖励后,撤销其奖励：（）。以下关于服务迁移的说法错误的是（）。（）是服务
- 下列表述错误是（）。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。员工获得奖励后,有下列情况之一的,撤销其奖励：（）。员工受到处分后,
- 业务部门在开发新产品时（）。表述错误的是（）。高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。（）是指利用营业网点不同功能分区和服务设备,针对各种类型客户的
- 表述错误的是（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据（）等有关法律、行政法规,制定的一个规定和两个办法。银行可以通过
- 是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者,是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的（）。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,业务部门在开发新产品时（）。中资
- 关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围,下列表述中正确的是（）。处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是（）。差异化服务体系包含了渠道差异化服务、（）四部分内容。以下关于运用提问技巧寻找客户需求
- 银行所面临的法律环境处于变化之中,因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透,从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现
- 加强行内规章制度和操作流程的建设,努力使其符合外部法规规定,消除其盲区,弥补其缺陷,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过资本金总额的（）。居民、非居民个
- 通过一系列合规措施和合规程序,实现早期预警,在事前预防违规行为的发生,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。（）是金融行动特别工作组
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