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- 下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议,但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时,其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部,并说
- 下列表述有误的是（）。商业银行在贷款时,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。（）是金融行动特别工作组的英文缩写,该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国
- 合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,合规是指（）必须遵守外部法规,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。重大经济损失指违规造成（）元以上经济损
- 关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是（）。我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。下列（）不属于可疑支付交易。信用卡到期时,为持卡人提供上门换卡服务是
- 如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作,员工应该（）。出于对银行服务及员工个人的感谢,客户主动提供的贵重物品,员工必须婉言谢绝,无法婉拒而接受的（）。商业银行提供超值服务的途径包括（）等。按领导的要求
- 下列事项不属于合规部门职能的是（）。境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定,向国家外汇管理部门报告（）情况。下列属于违法行为的是（）。各部门、各岗位的员工
- 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,业务部门在开发新产品时（）。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生
- 下列选项中,属于合规部门职能的是（）。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定
- 下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。担保合同是主合同的从合同,下列表述正确的是。（）不属于员工违规处理种类是（）。通过（）可以了解更多的服务失败的原因,发现经营管理的漏洞,及时采取改进措施,意识不到
- 合规是（）的责任：《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每天发生持续以上。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、
- 合规工作是指为加强员工合规意识,防范或降低经营风险、（）,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。国单位银行结算账户的存款人可在银行开
- 我国商业银行的资本充足率不得低于（）。中国人民银行实行的责任形式是（）。出于对银行服务及员工个人的感谢,客户主动提供的贵重物品,员工必须婉言谢绝,无法婉拒而接受的（）。银行提倡并要求员工节俭,员工行为应符
- 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,对于一家银行来讲,合规是指（）必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束
- 银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员不得少于（）。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,业务部门在开发新产品时（）。作为中国银行股份有限公司的员工,勤政俭朴,影响客户提供清楚、真实、（）的
- 商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是（）对的评价。不属于员工奖励范畴的表现为（）。员工对所受处分不服,在深思熟虑后才做决定,应注意（）。内部控制环境、风险识别与评估
内部控制主要目
- 中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同,约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后,开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票,并附随单据,交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的
- 担保合同是主合同的从合同,下列表述正确的是。（）存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。下列属于违法行为的是（）。在办理业务时,影响客户提供清楚、真实、（）的信
- 《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（）。表述错误的是（）。《金融机构反洗钱规定》中（）,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所
- 根据《商业银行内部控制评价试行办法》,关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测,下列表述错误的是（）。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海
- 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理中国人民银行和各金融机构不得向任何（）泄露可疑支付交易信息,但法律另有规定的除外。金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。不
- 我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办
- 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,在合规职能的组织架构和责任安排方面,银行必须遵守的两条原则是（）。金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录,自交易日起至少保存（）。市场调查、回复查询、跟踪投诉、
- 娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保,向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。不属于员工奖励范畴的表现为（）。在处理客户投诉是,以下表述不恰当的是（）。动产质押#
权利抵押
不动产抵押
权利质押保护国家和中行利益
- 在合规职能的组织架构和责任安排方面,银行必须遵守的两条原则是（）。（）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究
- 商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过资本金总额的（）。我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时
- 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。银行不允许员工利用员工身份（）。服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的
- 设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保,向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定,依法协助配合驻在国家
- 法律禁止用来设定抵押的财产是（）。《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（）。客户服务人员在向客户道歉时,以下说法不妥当的是（）。商业银行妥善处理客户投诉可以为银行（）。土
- 商业银行在贷款时,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照《金融违法行为处罚办法》的
- 中国人民银行实行的责任形式是（）。我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,
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