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- 下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。是否有稳定、充足的收入
个人是否有发展的潜力
是否有充足的现金准备
负债越少越好#应急款规划 房产规划 保险规划
- 经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。以下属于客户非财务信息的是（）。客观公正原则要求（）。衡量一
- 但尚未给客户造成重大损失的情形,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,坚持客观性,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背美国#
英国
荷兰
意大利个人价值
- 专业尽责原则要求理财规划师要做到()。将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。A．对客户及相关职业者保持尊严与礼貌#
B．谨守业内规章#
C．从专业的角度进行审慎判断#
D．保持严谨的工作态度#
E．维护
- 家庭消费支出规划主要包括（）。20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。住房消费规划#
汽车消费规划#
信用卡消费规划#
教育支出规划
个人信贷消费规划#种子期
初创期#
扩张期
成熟稳定期家庭消费支出规划主
- 这反映了（）的理财规划原则。下列说法正确的有（）。理财规划师以自己的专业知识进行判断
理财规划过程中不带感情色彩
因为是朋友,虽然不违反法律,是对理财规划师工作全过程的要求,或以何种身份行事,坚持客观性#
在
- 客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。现金规划
风险管理与保险规划
投资规
- 以下对理财规划的定义描述错误的是（）。对期货描述错误的是（）。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（）。退休规划的
- 基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。一般来说,家庭建立现金储备主要包括（）。理财规划
- 保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。青年家庭理财规划的核心策略是（）。整体规划
风险管理优于追求收益#
提早规划
现金保障优先防守型
攻守兼备型
进攻型#
无法确定一般来说,青年家庭理财风险承受能
- 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益#
正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的
- 理财规划中需防范的个人风险包括（）。个人理财的终极命题是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师
- 工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,而是涉及客户一生的各个方面的规划,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。现金规划的
- 理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,理财规划师将承担（）。按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金
- 衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金
- 职业道德作为一种规范,同样具有法律上的强制约束力。（）单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。理财规划师的职业道德规范由
- 而非收益。()要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。个人理财的终极命题是（）。子女教育费用一般是（）的
- 对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。()小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了（）的理财规划目标。对于个人
- 理财规划是一个人一生的财务计划,理财规划一经制订就不得改变。()小张有一个女儿,出国念大学,来为女儿筹集留学资金,不为个人的利益而损害委托人的利益
理财规划师由于主观故意而导致错误#
理财规划师与客户存在意见
- 现金的收益性太差,所以钱都应该拿去投资。（）以下对理财规划的定义描述错误的是（）。退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为（）左右。正确#
错误理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金
- 如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。理财
- 下列关于理财规划师说法正确的有()。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的
- 建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映
- 专业尽责原则要求理财规划师要做到()。理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规
- 他请理财规划师为他量身定做理财规划,可分为五个时期（）。个人持有现金主要是为了满足（）。A．现金规划#
B．投资规划#
C．风险管理和保险规划#
D．教育规划#
E．消费支出规划#应付家庭主要劳动力因为失业或者其他
- 理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。职业道德准则和文化素养
职业道德准则和执业纪律规范#
文化素养和执业纪律规范
职业道德准则和服务规范退休养老规
- 在下列理财工具中,（）的防御性最强。下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）固定收益证券
股票
期货
保险#中央银行票据
结构化产品
优先股
普通股#保险是风险管理中传统有效的财务转移机制,人们通过保险将自行承担
- 按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。下列对职业道德描述正确的是（）。中央银行票据
股票#
资产支持证券
优先股从业人员所应恪守的道德标准
具有强制约束力#
通过行业自律机制确立的
依靠自觉和集
- 退休规划的工具具体来说包括（）。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。社会养老保险#
企业年金#
商业养老保险#
储蓄#
- 以下属于理财规划组成部分的有()。建立信托一般是（）的理财需求。第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。个人理财目标的首要目的是（）。如果理
- 理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。在家庭与事业形成期一般会涉及（）。整体规划
消费、投资与收入
- 家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。理财规划的必备基础是（）。青年家庭
中年家庭
老年家庭#
视家庭其他成员而定做好现金规划#
做好教育规划
做好税收筹划
做好投资规划家庭收入主导者的生理年龄在
- 如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。不得再次参加理财规划师资格考试
吊销执照#
警告#
暂停执业#
罚款#对于执业理财规划师而言,通常的制裁
- 持续理财服务不包括（）。下列违反客观公正原则的是（）。单身期的理财目标是（）。理财规划的原则包括（）。理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括（）。家庭事业形成期的理财目标有（）。定期对理财方案进行
- 以下属于理财规划组成部分的有()。理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是（）。退休期的理财需求分析包
- 理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。
个人诚信#
- 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开
- 需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。退休前期
退休期
家庭与事业成长期
单身期#
- 按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。理财规划的标准流程顺序包括（）。理财规划师国家职业资格三级#
理
- 这反映了（）的理财规划原则。在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的（）。对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。执行理财方案时,理财规划师应注意（）。对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做
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