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- 国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。以下属于理财规划组成部分的有()。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是（）。为了确保理财计划的执行效果,理财规划
- 中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。实物黄金投资通常不包括（）。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）理财规划
- （）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。理财规划师职业操守的核心原则是（）。理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括（）。信托在投资
- 第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。租赁房屋
- 海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。单身期的理财目标是（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。第一家以
- 对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重心地位。（）可以称为达到了财务自由。处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。家庭事业形成期的理财目标有（）。投资增值#
现金管理
风险保障
养老规划小李
- 富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。理财规划中需防范的个人风险包括（）。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。制订理
- 下列（）不属于个人金融服务体系的层次。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。普通理财#
大众理财
贵宾理财
- 第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。对于时下社会上流行的"月光族"来说,如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财
- 第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。CLU
IAFP#
- 20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。退休规划的工具具体来说包括（）。通常将私募股权基金分为（）几种。种子期
初创期#
扩张期
成熟稳定期社会养老保险#
企业年金#
商业养老保险#
储蓄#
投资#风险投资
- 下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,他
- 以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。持续理财服务不包括（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是（）。专业尽责原则的具体规
- 现代意义的理财规划业务首先出现在（）。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。就个人理财服务的三个层次一
- 理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。退休规划的工具具体来说包括（）。职业道德准则和文化素养
职业道德准则和执业纪律规范#
文化素养和执业纪律规范
职业道德准则和服务规范社会养老保险#
企业年金#
- 理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。（）不是退休期要主要考虑的。财富管理服务
- 下列（）不是金融期货。租赁房屋一般是（）的理财需求。当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。退休期的理财需求分析包括（）。黄金期货#
外汇期货
利率期货
股指期
- 下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。退休期的理财需求分析包括（）。社会认可度高
富于本土化色彩
注重实务操作
在中国发展历史悠久#理财规划
- 期货可以分为（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中
- 且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,理财规划师还需要注意以下的一些问题：①不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交
- 下列不属于我国三大商品交易所的是（）。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）
- 理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,
- 保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的
- 则他适合（）产品。退休规划的工具不包括（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。个人理财目标的首
- （）不是退休期要主要考虑的。下列关于理财规划师说法正确的有()。保障财务安全
遗嘱
风险保障#
建立信托A．理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,是对理财规划师工作全过程
- 财富管理服务的核心内容是（）。下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（
- 小额投资积累经验一般是（）的理财需求。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。现金规划的核心是建立（）基金。专业尽责原则的具体规范不包括（）。下列关
- 子女教育费用一般是（）的理财需求。理财规划中需防范的个人风险包括（）。退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为（）左右。理财规划的必备基础是（）。黄金投资一般分为（）。单身期
家庭与事业
- 租赁房屋一般是（）的理财需求。衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。对期货描述错误的是（）。下列（）不是理财规划业务经历的发展
- 个人金融服务体系包括（）。个人持有现金主要是为了满足（）。单身期
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退休期#个人诚信#
客观公正
勤勉谨慎
专业尽责一些重大的事故对家庭短期的冲击
车祸
重大疾病需临时垫资
亲
- （）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。家庭事业形成期的理财目标有（）。单身期
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退
- （）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业
- 下列（）不是金融期货。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是（）。对于理财规划师最严厉的执法措施是（）。理财规划师对客户现行财务状况的分
- （）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。为了应付家庭主要劳动力因为失
- 理财规划中需防范的个人风险包括（）。退休规划的工具具体来说包括（）。基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。财富管理服务的核心内容是（）。对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重
- 退休规划的工具具体来说包括（）。不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭,理财规划的核心策略分别为（）。社会养老保险#
企业年金#
商业养老保险#
储蓄#
投资#进
- 在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（
- 并考虑教育费用的准备。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和
- 小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。私人银行的服务对象是（）。在家庭与事业形成期一般会涉及（）。整体
- （）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。个人持有现金主要是为了满足（）。单身期#
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退休前期A．青
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