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- 理财规划的具体目标包括（）。（）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。下列（）不是金融期货。实物黄金投资的优点是（）。家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。职业道德准则
- 或者与客户存在意见分歧,必须具备资深的专业素养,理财规划师均应确保正直诚信,谨慎并不等同于保守。理财规划师作为专业人士,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。这个时期往往是家庭资金的原始积累期。这个
- 虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,或者
- 按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。以下对理财规划的定义描述错误的是（）。客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）理财规划师国家职
- 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（）等。持续理财服务不包括（）。下列不属于我国三大商品交易所的是（）。单身期主要需要的理财规划不包括（）。信托在投资领域的具体表现形式有
- 也就是我们常说的（）。（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。要求理财规划师在提供专业服务时,不能为个人的利益而损害委托人的利益#
正直诚
- 单身期的理财目标是（）。专业尽责原则要求理财规划师要做到()。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。租赁
- 理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所
- 非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括（）。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。现金规划的核心是（）。
- 理财规划师职业操守的核心原则是（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。实物黄金投资的优点是（）。个人诚信#
具有合作精神
客观公正
严守秘密整体规划
家庭类型与理财策
- 理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是（）。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。以下关于科学的理财,正确的说法是（）。家庭消费支出规划主要包
- 理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。小张平时生活很节俭,他将节省
- 下列错误的是（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。下
- 对于理财规划师最严厉的执法措施是（）。按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。以下属于理财规划组成部分的有()。（）不是退休期要主要考虑的。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。对
- 私人银行的服务对象是（）。国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。如果理财规划师故意贬损其他理财规
- 不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭,理财规划的核心策略分别为（）。理财规划中需防范的个人风险包括（）。下列违反客观公正原则的是（）。子女教育费用一般是
- 情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,（）的防御性最强。不同的家庭形态,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过
- 如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。专业尽责原则要求理财规划师做到（）。理财规划师所在机构
理财规划师本人#
二者同时追究
视情况而定对客户及相关职业者保持尊严与
- 家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。增加收入
风险保障
储蓄和投资
财产传承#财产传承是退休前期的需求分析。
- 对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。（）时期个人的人生
- 子女教育费用一般是（）的理财需求。国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。下列关于理财规划的说法正确的有（）。衡量
- 对于情节较为严重,理财规划师拒绝了客户的委托
客户的理财目标违反法律的规定,虽向客户做出说明,通常的制裁措施主要包括：警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。警告适用于情节轻微的行为。暂停执业、罚款一般适用
- 退休规划的工具具体来说包括（）。一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信
- 以下哪项属于客户的财务信息？（）下列说法正确的有（）。单身期理财需求分析不包括（）。客户子女情况
客户收入情况#
客户理财目标
客户理财需求理财规划师并非由于主观故意而导致错误,是对理财规划师工作全过程的
- 在与客户洽谈业务过程中,如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。（）时期个人的人生目标应该是积极
- 如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当（）。以下属于理财规划组成部分的有()。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为
- 小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学资金,这反映了（）的理财规划目标。关于理财规划的定义,以下说法正确的是（）。必要的资产流动性
- 理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）退休规划的工具不包括（）。理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
客户
- 情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。下列关于理财规划师说法正确的有()。家庭消费支出规划主要包括（）。暂停执业或罚款#
警告
吊销执照
追究刑事责任A．理财规划师并非由于主
- 违反严守秘密原则的是（）。衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。小张有一个女儿,
- 家庭与事业形成期的理财目标有（）。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例
- 家庭与事业形成期的理财目标有（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。（）时期个人
- 专业尽责原则的具体规范不包括（）。以下属于理财规划组成部分的有()。（）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。理财规划师建议小张,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原
- 情节严重的情况下,这反映了（）的理财规划原则。单身期主要需要的理财规划不包括（）。理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是（）。理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度#
- 下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。以下属于理财规划组成部分的有()。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。理财规划的必备基础是（）。理财规
- 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映
- 需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收
- 在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是（）。专业尽责原则要求理财规划师要做到()。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,并且小张自己还购买了一份商业养老保险,这反映了（）的
- 对退休前期的描述不正确的是（）。理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。理财规划师的职业道德规范由两部分组成,以下说法正确的是（）
- 家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。老张今年60岁,他请理财规划师为他
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