【名词&注释】
金融机构(financial institution)、职业资格(professional qualification)、银行卡(bank card)、商业秘密(trade secret)、个人隐私(personal privacy)、整体规划(overall planning)、手续费(commission charge)、教育规划(education planning)、组成部分(part)、吊销执照(revoking the business license)
[单选题]对于理财规划师最严厉的执法措施是()。
A. 警告
B. 暂停执业
C. 罚款
D. 吊销执照(revoking the business license)
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学习资料:
[多选题]按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为()。
A. 理财规划师国家职业资格三级
B. 理财规划师国家职业资格二级
C. 理财规划师国家职业资格一级
D. 助理理财规划师
E. 高级理财规划师
[多选题]以下属于理财规划组成部分(part)的有()。
A. A.现金规划
B. B.投资规划
C. C.风险管理和保险规划
D. D.教育规划(education planning)
E. E.消费支出规划
[单选题]()不是退休期要主要考虑的。
A. 保障财务安全
B. 遗嘱
C. 风险保障
D. 建立信托
[单选题]保值是增值的前提,这句话反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 风险管理优于追求收益
C. 提早规划
D. 现金保障优先
[单选题]对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
A. 理财规划师所在机构
B. 理财规划师
C. 理财规划师的家人
D. 理财规划师的同事
[单选题]私人银行的服务对象是()。
A. 金融机构的VIP客户
B. 中低端的普通客户
C. 拥有高净增财富的个人
D. 收入比例中外汇占比高的人
[多选题]富裕银行的VIP客户可以享受()优惠。
A. 较高的信用额度
B. 优惠消费折扣
C. 银行卡免年费
D. 汇款少收手续费(commission charge)
E. 理财窗口优先办理业务
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