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- 则他适合（）产品。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。实物黄金投资通常不包括（）。退休规划的
- 以下哪项属于客户的财务信息？（）按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。违反严守秘密
- 理财规划师考试级别分为（）。下列说法正确的有（）。社会保障情况
风险管理信息
投资偏好#
工资、薪金社会养老保险
企业年金
商业养老保险
企业分红#运用语言沟通技巧
懂得运用各种非语言的沟通技巧
在与客户交谈时
- 在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。以下对理财规划的定义描述
- 客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。职业道德准则中的一般原则包括（）。以下关于科学的理财,
- 家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 大额消费规划
- 下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。通常将私募股权基金分为（）几种。
- 在下列理财工具中,情节较为严重,行业自律机构的制裁措施应为（）。在财务安全的情况下,不带感情色彩
即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,人们通过保险将自行承担的风险进行转移,以小额固定的保费支出来换取对
- 现金规划的核心是建立（）基金。下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了（）的理财规划目标。第二次
- 理财规划的必备基础是（）。要求理财规划师在提供专业服务时,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。下列（）不是我国理财规划师国家
- 青年家庭理财规划的核心策略是（）。基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。家庭收入主导者的生理年龄
- 通常包括()。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。下列说法正确的有（）。青年家庭
中年家庭
老年家庭#
视家庭其他成员而定A．电话交谈#
B．互联网沟通#
C．书面交流#
D．面对面会谈#
E．熟
- 理财规划的原则包括（）。整体规划#
提早规划#
现金保障规划#
风险管理优于追求收益#
消费、投资与收入相匹配#
- 情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。违反严守秘密原则的是（）。刑事法律责任#
行政法律责任
民事法律责任
行业自律机构的制裁单身期
- 不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。下列说法正确的有（）。社会养老保险#
企业年金#
商业养老保险#
储蓄#
投资#个人诚信#
客观公正
勤勉谨慎
专业尽责理财规划师并非由于主观故意而导致错误,但
- 以下属于理财规划组成部分的有()。专业尽责原则要求理财规划师要做到()。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。下列（）不是私人银行业务区
- 为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（）。对共同基金描述错误的是（）。意外现金储备的用途不包括（）。理财规划的必备
- 意外现金储备的用途不包括（）。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。下列不属于我国三大商品交易所的是（
- 若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。单身期的理财目标是（）。以下属于理财规划组成部分的有()。需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教
- 在财务安全的情况下,收入曲线一直在支出曲线的（）。下列违反客观公正原则的是（）。建立信托一般是（）的理财需求。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以上的家庭为老年家庭。若
- 小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了（）的理财规划目标。以下哪项属于客户的财务信息？（）理财规划师职业操守的核心原则是
- 个人理财目标的首要目的是（）。以下属于理财规划组成部分的有()。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。按照交易标的,期货可以分为（）。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将
- 下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）中央银行票据
结构化产品
优先股
普通股#固定收益证券,也称固定收入证券,它是一种要求发行者按照发行时规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的有价证券。按照固定收益
- 下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。理财规划师不应该拒绝客户的要求,即使客户的理财需求是违反法律的#
理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财
- 家庭与事业形成期的理财目标有（）。理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,需要分析的基本财务比率包括（）。单身期理财需求分析不包括（）。购买房屋、家具#
增加收入、
- 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。家庭与事业形成期的理财目标有（）。基本的家庭模型有三种,在现有收入的情况下,这反映了（）的理财规划原则。下列不属于我国三大商品交易所的是（）。违反严守秘密原则
- 理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是（）。建立客户关系的方式多种多样,并努力工作。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。理财规划的标准流程顺序包括（
- 理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。持续理财服务不包括（）。下列对职业道德描述正确的是（）。意外现金储备的用途不包括（）。按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。进攻型
攻守
- 理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。对共同基金描述错误的是（）。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。处于退休前期的家庭主要需要的理财
- 制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是（）。一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备
- 实物黄金投资通常不包括（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。（）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是
- 实物黄金投资的优点是（）。理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。兑现容易
交易对象直观#
交易成本低
交割方便整体规划#
提早规划#
现金保障优先#
追求
- 现金规划的核心是（）。以下属于理财规划组成部分的有()。下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。保持资金的流动性,以防止投资风险
管理好现金,做好财务管理
建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性
- 下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应
- 单身期主要需要的理财规划不包括（）。家庭消费支出规划主要包括（）。在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。张先生
- 一般不包括（）。家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。下列说法正确的有（）。分析客户财务状况时,需要分析的基本财务比率包括（）。富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。家庭事业形成期的理财目标有（）。财产传
- 根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以上的家庭为老年家庭。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。小张刚刚工作一年,他请了一位理
- 根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。现金规划的核心是（）
- 退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为（）左右。退休规划的工具具体来说包括（）。对于时下社会上流行的"月光族"来说,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。专
- 当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。单身期的理财目标是（）。（）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。理财规划中需防范的个人风险包括（）。暂停执业
罚
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