【名词&注释】
生命周期(life cycle)、最终目标(final goal)、职业道德(professional ethics)、财务状况(financial situation)、优先股(preferred stock)、价值最大化(value maximization)、个人收入(personal income)、中央银行票据(central bank bills)、收入最大化(revenue maximization)
[单选题]客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?()
A. 现金规划
B. 风险管理与保险规划
C. 投资规划
D. 财产分配与传承规划
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学习资料:
[单选题]按照固定收益证券的定义,下面()不属于固定收益证券。
A. 中央银行票据(central bank bills)
B. 股票
C. 资产支持证券
D. 优先股
[多选题]职业道德准则中的一般原则包括()。
A. 正直诚信原则
B. 客观公正原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 严守秘密原则
E. 具体规范
[多选题]以下关于科学的理财,正确的说法是()。
A. 理财规划的根据是生命周期理论
B. 依据是个人或家庭的财务及非财务状况
C. 运用科学的、规范的方法
D. 制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
E. 最终目标是实现财务安全
[多选题]理财规划的目标可以归结为两个层次,包括()。
A. 实现财务安全
B. 个人价值最大化
C. 早点财务独立
D. 个人收入(personal income)最大化
E. 追求财务自由
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