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- 理财规划就是要实现个人的财务安全。（）以下对理财规划的定义描述错误的是（）。正确#
错误理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
理财规划强调个性化
理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规
- 《史记》蕴含着丰富的中国古代私人理财思想,是中国私人理财发展史上的一个重要里程碑。（）下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。国内首家设
- 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）下列违反客观公正原则的是（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办
- 生命周期理论是整个理财规划的基础。（）理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。（）时期个
- 退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。（）个人理财的终极命题是（）。职业道德准则中的一般原则包括（）。正确#
错误得到社会的尊重
如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感
- 理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。（）要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。客户进行理财规
- 青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。（）理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。财富管理服务的核心内容是（）。实物黄金投资的优点是（）。
- 理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。（）家庭与事业形成期的理财目标有（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认
- 现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。（）老张今年60岁,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何
- 理财规划能否达到预期的财务目标,与时间长短有很大关系。（）按照最新《标准》的规定,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括（）。在下列理财工具中,（）的防御性最强。理财规划师对客户现行财务状况的分析
- 理财规划师应注意（）。正确#
错误不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
执行理财计划不必首先获得客户的执行授
- 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,也就是我们常说的（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。按照交易标的,期货可以分为（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,即已经获得了（）
- 优先股属于固定收益证券。（）执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。专业
- 老张今年53周岁,按照生命周期而定,老张的家庭属于老年家庭。（）家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。正确#
错误应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划#
保险规划 现金规划
- 基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。（）单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。20世纪30年代的
- 共同基金就是公募基金。（）下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己
- 根据家庭收入主导者的生命周期而定,理财规划师不应当（）。私人银行的服务对象是（）。45
50
55#
60超出客户的授权随意处置客户的财产#
将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
对于客户之间的财产,保持完整的
- 所以其本身是有价值的。（）理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,尽量避免向有关各方进行披露
理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望,以确保在存在利益冲突时做到公正合理
理财规划师在处理客户、委托人和所
- 股票一经认购,可以根据特殊情况,要求退还股本。（）个人理财规划要解决的首要问题是（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）
- 财富管理服务的核心内容是（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。家族股权管理
私人服务
财产保护、积累和传承#
利润最大化正直诚信原则
方案确保客户获利原则#
勤勉谨慎原则
团队合作原则
- 在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。刑事法律责任#
行政法律责任
民事法律责任
行业自律机构的
- 家庭与事业形成期的理财目标有（）。建立客户关系的方式多种多样,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。下列不属于谨慎性原则的是（）。理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投
- 中央银行票据、银行理财产品、资产支持证券都属于固定收益证券。（）理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人
- 对冲基金是私人投资组合,常离岸设立,以充分利用税收和管制的好处。（）一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规
- 个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。（）理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。
- 对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。（）建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原
- 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。（）客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。正确
- 理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范。（）衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。（）可以称为达到了
- 理财规划师应勤勉尽责,严格履行对客户的承诺。（）家庭与事业形成期的理财目标有（）。退休规划的工具不包括（）。按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。私人银行的服务对象是（）。分析客户财务状况
- 理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。（）按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要
- 工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。下列违反客观公正原则的是（）。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。第一家以普及理财知识
- 以下对理财规划的定义描述错误的是（）。理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。中国银行私人银行部的私
- 资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时期的基本情况。（）在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。正确#
错误平行
下方
上方#
右方
- 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以上的家庭为老年家庭。下列关于理财规划的说法正确的有
- 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是（）。理财规划的原则包括（）。通常将
- 理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。职业道德准则中的一般原则包括（）。整体规划
家庭类型与理财策略相匹配
提早规划
消费、投资与收入相匹配
- 理财规划师在执业过程中知悉了客户涉嫌违法犯罪的事实,有义务向司法机关举报。（）小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通
- 理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。（）持续理财服务不包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。对于情节较为严重
- 第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。单身期主要需要的理财规划不包括（）。理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是（）。不
- 所以钱都应该拿去投资。（）富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。私人银行的服务对象是（）。非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括（）。理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括（）。
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