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- 理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。（）第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。正确#
错误CLU
IAFP#
CHFC
1FA理财
- 持续理财服务不包括（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。定期对理财方案进行评估
不定期的信息服务
方案调整
收集、整理和分析客户的现行财务状况#理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私
为
- 这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。当理财规划师执业时触犯了法律的规定,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确
- 在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。对共同基金描述错误的是（）。平行
下方
上方#
右方建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财
- 专业尽责原则要求理财规划师做到（）。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。（）可以称为达到了财务自由。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。家庭与事业成长期的需求分析不包括（）
- 如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。下列不属于谨慎性原则的是（）。个人理财的终极命题是（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描
- 理财规划中需防范的个人风险包括（）。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。违反严守秘密原则的是（）。过早死亡#
丧失劳动能力#
支付大额医疗护理费用和托管
- 家庭事业形成期的理财目标有（）。下列不属于谨慎性原则的是（）。（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。子女教育费用一般是（）的理财需求。理财规划师建议小张,减少奢侈品的消
- 个人持有现金主要是为了满足（）。退休规划的工具不包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。财富管理服务的核心内容是（）。
- 就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,不为个人的利益而
- 理财规划的标准流程顺序包括（）。下列不属于谨慎性原则的是（）。以下对理财规划的定义描述错误的是（）。按照交易标的,期货可以分为（）。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。为了确保理财计划的执
- 理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。对期货描述错误的是（）。结余比率#
投资
- 退休规划的工具包括（）。以下属于客户非财务信息的是（）。退休期的理财需求分析包括（）。企业年金#
商业养老保险#
社会养老保险#
储蓄#
投资#社会保障情况
风险管理信息
投资偏好#
工资、薪金保障财务安全#
储蓄
- 以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。经济单位对风险进行识别、衡量和评价#
选择与优化组合各种风险管理技术#
对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果#
以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经
- 家庭消费支出规划主要包括（）。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。住房
- 单身期理财需求分析不包括（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的（）。理
- 将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。下列不属于我国三大商品交易所的
- 退休期的理财需求分析包括（）。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。租赁房屋一般是（）的理财需求。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托
- 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。（）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。客户家庭资产负债表分析#
客户家庭现金流量
- 衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下哪些内容？（）当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的（）。在建立客户关系的
- 理财规划的目标可以归结为两个层次,包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。非执业理财规划师违反职业道德,行业自
- 下列关于理财规划的说法正确的有（）。就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括（）。理财规划中需防范的个人风险包括（）。是简单的金融产品销售
强调个性化#
经常以短期规划方案的形式表现#
通常由
- 处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需
- 也就是我们常说的（）。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。专业尽责原则的具体规范不包括（）。在家庭与事业形成期一般会涉及（）。提高资产收益的稳定性#
养老金
- 关于理财规划的定义,以下说法正确的是（）。下列不属于我国三大商品交易所的是（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。在下列理财工具中,（）的
- 对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。家庭消费支出规划主要包括（）。国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"
- 理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。在与客户洽谈业务过程中,如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财
- 在家庭与事业形成期一般会涉及（）。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理
- 基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。对客户个人隐私和商业秘密没
- 在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。退休规划的工具具体来说包括（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。子女教育费用一般是（）的理财需求。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产
- 在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。平行
下方
上方#
右方正直诚信原则
方案确保客户获利原则#
勤勉谨慎原则
团队合作原则
- 以下关于科学的理财,正确的说法是（）。下面对股票描述错误的是（）。下列不属于我国三大商品交易所的是（）。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。青年家庭理财规划的核心策略是（）。对退休前期的描述不正确的
- 职业道德准则中的一般原则包括（）。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。（）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。对于个人理财客户来说,客户对于
- 富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。持续理财服务不包括（）。小张有一个女儿,今年8岁,出国念大学,这反映了（）的理财规划目标。不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老
- 黄金投资一般分为（）。以下属于理财规划组成部分的有()。对共同基金描述错误的是（）。租赁房屋一般是（）的理财需求。第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。需求分析主要包括租赁房屋、满足日常
- 就金融投资而言,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭,不能为个人的利益而损害委托人的利益#
B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,不带感情色彩
E．即使
- 通常将私募股权基金分为（）几种。在财务安全的模式下,则他适合（）产品。关于理财规划的定义,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B．勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,每年保证一定时间的继
- 信托在投资领域的具体表现形式有（）。意外现金储备的用途不包括（）。共同基金#
对冲基金#
黄金投资
私募股权基金#
外汇投资一些重大的事故对家庭短期的冲击
车祸
重大疾病需临时垫资
亲友急需现金#
- 理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括（）。单身期的理财目标是（）。理财规划师建议小张,减少奢侈品的消费,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。若某家庭的投资收入曲
- 需要分析的基本财务比率包括（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,所以小张现在每月投2500元的基金定投,这反映了（）的理财规划目标。张先生现在总资产800万元,则他适合
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