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- 来电找的人不在时,以下做法正确的是（）。我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。合规工作是指为加强员工合规意识,防范或降低经营风险、（）,各级法律与合规部门在其职权
- 来电找的人正在通话时,以下做法正确的是（）。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。不属于员工违规处理种类是（）。文明服务规范关于自助设备管理的要求以下说法正确的是（）。A、告诉对方他所找的人正在接电话,
- （）。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,对于一家银行来讲,先让客户走出电梯#
C、到目的地后,陪同人员应先出电梯,并按住电梯门,等候客户走出电梯
D、进入电梯后,不应说话银行及其员工#
银行的高级管
- 当客户有失误时,应该（）。我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。（）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。不
- 关于工号牌的佩带,以下正确的是（）。下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议,但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时,其有权直接将有关报
- 一般来讲,服务一开始的时候,服务人员应多使用（）。影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。A、开放式问题#
B、封闭式问题
C、选择式问题
D、自问自答问题A、产品和服务的内
- 服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”（）。合规是（）的责任：员工违反《守则》中井号准则,就（）。不属于员工奖励范畴的表现为（）。用语规范,以诚待人,语调适中,语气平和,语言亲切,提倡讲（）。A、管理
- 实现早期预警,在事前预防违规行为的发生,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,应当将合规风险管理
- 在拜访客户时,关于递名片的次序不正确的说法是（）。了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料,（）其客户的身份。重大经济损失指违规造成（
- 中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。下列选项中,属于合规部门职能的是（）。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告
- 通过（）可以了解更多的服务失败的原因,发现经营管理的漏洞,及时采取改进措施,防止其他客户跳槽。可疑外汇资金交易,系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。各部门、各岗位的员工应加强相互间
- 如果是主人开车,客人应坐（）。中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定,依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面
- 衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。接受名片时,应注意（）。在处理客户投诉是,以下表述不恰当的是（）。A、知名度、回头率、抱怨率B、知名度、抱怨率C、知名度、回头率D、回头率、抱怨率#A、必须起身接收
- 金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》,不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告,对认为涉嫌犯
- 银行业监督管理机构进行现场检查时,并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（）。金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照《金融违法
- （）是我行重要的优势渠道资源。设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。我国商业银行的资本充足率不得低于（）。（）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。（）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等
- 市场调查、回复查询、跟踪投诉、以及确认/提示约会等属于银行客户服务中心的（）。A、呼入销售类业务B、呼出销售类业务C、呼入非销售类业务D、呼出非销售类业务
- 由中国人民银行给予该金融机构警告,取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据
- （）是造成客户满意的因素,是银行单独提供给客户具有特色的服务,能使客户感到更满意、更忠诚的服务。下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。金融机构不得为客
- 公务接待中,双排座轿车应让客户坐在（）。存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。（）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。大额交易
- （）。查询、咨询和投诉处理等属于银行客户服务中心的（）。独立型问题客户有自己的见解,很少受他人影响,较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应（）。5亿
2亿元
5000万
10亿#总行行长及各级分行的行长（或总经
- 男士头发应做到（）。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定,向国家外汇管理部门
- 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析,发现涉嫌犯罪的,应于发现之日起（）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。文明服
- 金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。重大经济损失指违规造成（）元以上经济损失。A、税务机关
B、中国人民银行#
C、银行监督管理委员会
D、公安机关100万
200万
500万#
1000万
- 下列表述的不确切是（）。金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》,不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,
- 如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作,员工应该（）。商业银行妥善处理客户投诉可以为银行（）。按领导的要求去办理
请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理
按照规章制度的要求去做#
将规章制度的要求告
- 《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（）。根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守（）和
- 保障全行合规经营,防范或降低经营风险、（）,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。居
- 经营外汇业务的金融机构,对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（）,依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。接听电话的正确的做法有
- 注意倾听客户提出的要求和问题,了解客户所办业务的需求；（）接过客户递交的现金、凭证、票据,以适宜的音量复述客户所办的业务；下列事项不属于合规部门职能的是（）。下列表述有误的是（）。经营外汇业务的金融机构
- 客户服务主要包括四个阶段：接待客户、（）和挽留客户。娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保,向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准
- 自助服务区是为客户提供自助处理交易及查询设备的服务区域,是普通交易的首选交易渠道。个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）以上的款项划转,属于大额支付交易。网点营销中,普通
- 用语规范,在事前预防违规行为的发生,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。下列（）不属于可疑支付交易。了解客户”是指金融机构在与客户
- 拨打电话时,应首先向客户通报自己的姓名。（）通过一系列合规措施和合规程序,实现早期预警,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。中资金
- 违反有关法律、行政法规,损害反洗钱义务的履行的,对该金融机构直接责任人员给予纪律处分,并（）。当客户有失误时,重新填”A、既不能说得太多,也不能说得太少,以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人—儿童”的关系
- 如果对方打错电话,不要责备对方,知情时还应告诉对方正确的号码。（）金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。站立迎
- 接听客户来电时,因为有急事或在接另一个电话而耽搁时,应向来电的客户表示歉意。（）《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值
- 不要让电话铃声响得太久,应尽快接电话。若周围吵嚷,应安静后再接电话。（）中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。以下正确的服务措辞有哪一个（）。正确#
错误A、价值附加
B、信息附加#
C、效率附加
D、便
- 电话通话完毕后,应等对方挂断电话后再将电话轻轻放回。（）《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（）以上。独立型问题客
- 封闭式问题的使用完全是为了帮助客户进行判断,是客户只能回答“是”或“否”的问题。（）娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保,向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》确定
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