2022中国银行合规考试题库模拟考试220

1. [单选题]下列表述的不确切是（）。

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动
B. 银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担
C. 依法合规也是一种竞争力
D. 依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

2. [单选题]金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。

A. 《人民币银行结算账户管理办法》
B. 《个人存款账户实名制规定》
C. 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
D. 《中华人民共和国中国人民银行法》

3. [单选题]了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。

A. 确定和记录
B. 判定
C. 检查和了解
D. 鉴别

4. [单选题]金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。

A. 监控账户交易情况
B. 制定大额和可疑标准
C. “了解你的客户”
D. 随时冻结可疑账户

5. [单选题]员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

A. 书面
B. 电话
C. 口头
D. 他人转达

6. [单选题]重大经济损失指违规造成（）元以上经济损失。

A. 100万
B. 200万
C. 500万
D. 1000万

7. [单选题]陪同客户乘坐电梯时，（）。

A. A、无论电梯内是否有其他人，都应由客户先进入电梯
B. B、到目的地后，先让客户走出电梯
C. C、到目的地后，陪同人员应先出电梯，并按住电梯门，等候客户走出电梯
D. D、进入电梯后，不应说话

8. [多选题]男士在（）走来时，应起立。

A. A、客户
B. B、与自己平级的女同事
C. C、上司
D. D、与自己平级的男同事

9. [单选题]以下不属于银行业电子化服务体系的是（）。

A. 超市银行
B. 网上银行
C. 电话银行
D. 自助银行

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