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- 由企业的安全第一责任人负责,组织有关部门,制定和下发安全性评价查评问题的整改计划。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,自然人可以向贷款人申请个人贷款。根据《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理
- 为他人谋取利益,或者在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,数额在（）以上的,金融机构办理存款业务时,明知或者应知是单位资金,没收违法所得,并处违法所得（）的罚款,并要求客户抄录后签名。中国银
- 根据《中华人民共和国刑法》,已满（）周岁的人犯罪,应当负刑事责任。农村中小金融机构要建立单一行业授信集中度限额管理制度,除种植、养殖、畜牧业、农产品加工、购销外,其他单一行业授信余额原则上不得高于全部授信
- 根据《中华人民共和国票据法》,下面有关票据业务的描述正确的有（）。《商业银行杠杆率管理办法》规定,杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的（）与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。银行对票据承兑必须对
- 借款人采取欺诈手段骗取贷款,处（）罚款。《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,存在一些较为严重的问题,整体实力和财务状况都比较脆弱,表示该类信用社存在较多不安全
- 被作为担保之王的担保方式为（）。《中华人民共和国担保法》规定,（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,并监督方案的实施。自2011年起,按照《非现场监管指引》要求,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,按照一次核定,随用随贷,（）,动态调整模式进行管理。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（
- 库存现金余额（）万元（含）人民币以上的营业场所定为一级风险单位。制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了（）,制定本法。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,（）,周转使用,不得使用带有
- 根据《银行业金融机构安全评估办法》规定,对银行业金融机构安全评估每（）年进行一次。1年
2年#
3年
4年
- 依据《中华人民共和国物权法》,下面关于天然孳息、法定孳息取得的说法错误的是（）。农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款,其中短期贷款不超过（）。房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营
- 依据《企事业单位内部治安保卫工作条例》,（）指导、监督全国的单位内部治安保卫工作。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称案件间接责
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,现金出纳柜台（）个（含）以上的营业场所定为一级风险单位。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》,反担保
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,风险等级和相应的防护级别分为（）个。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,坚持小额、分散支农市场定位,从（）双线
- 金融机构办理存款业务时,明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,没收违法所得,保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期
- 依据《中华人民共和国物权法》,下列关于权利质权的规定,说法错误的是（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起（）个工作日内
- 县以上城市（含县）、城乡结合部的营业场所,国务院（）等机关,商业银行应当按照银监会的要求定期报送并表和未并表的杠杆率报表。并表杠杆率报表（）报送一次,未并表杠杆率报表每季度报送一次。《农村信用合作社农户
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析,形成系统的资料和方案提供给客户的服务活动称为（）。商业银
- 《银行业金融机构安全评估办法》规定,银行业金融机构安全评估累计得分在95分至85分（含）的,列为安全防范（）。安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建基本规范要求,出纳差错率控制在（）以内。商业银行（）负责《
- 《中华人民共和国物权法》规定,当事人应当订立书面合同,质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的,中国银监会可采
- 《商业银行法》规定,商业银行经营结汇、售汇业务的批准机关是（）。根据《金融许可证管理办法》,金融许可证需载明的内容不包括（）根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,造成重大
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,提供合适的投资产品由客户自主选择,反担保仅适用于（）的情形。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业
- 2007年1月8日国务院批复建立的处置非法集资部际联席会议制度,由（）牵头。我国《票据法》规定,代理支票付款的只能是（）中国银行业监督管理委员会#
中国人民银行
公安部
国务院法制办中国人民银行
受委托办理支票存
- 还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。《银行业监督管理法》规定规定,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规
- 由（）自行承担。以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施。为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责,《国务院关于坚决遏制部分城市房
- 根据《中华人民共和国民法通则》,（）不能为劳动群众集体所有。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》从（）开始施行。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落
- 超过三个月未还的#
挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上,进行非法活动的#
将本单位财物非法占为己有,表示该类信用社虽能够生存,但发展动力不足,基本无力抵御业务经营环境的恶化和外界环境变化,需要外部给予适当
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。根据《金融许可证管理办法》,金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使,其他任何单位和个人不得行使上述职权
- 根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）,下列不属于非法集资主要特征的是（）。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。
- 《中华人民共和国合同法》规定,在以招标方式订立合同时,属于要约性质的行为是（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,（）个人贷款,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在一周内办结,农
- 如实向社会公众披露（）以及其他重大事项等信息。根据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,以下说法正确的是（）。地方政府融资平台指由（）出资设立并承担连带还款责任的机关、事业、企业三类法人。商业银行
- 根据《中华人民共和国民法通则》,合伙的债务,由合伙人按照出资比例或者协议的约定,以（）承担清偿责任。根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,风险资产的最高风险权重为（）。保证贷款是指按《中华人民共和国担
- 按照《非现场监管指引》要求,银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少召开（）次。开户行为单
- 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将刑法第一百
- 《商业银行法》规定,设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人最近（）的财务会计报表。《商业银行资本管理办法（试行）》规定,下列（）不属于商业银行资本充足率监管要求。《关于商业
- 《商业银行法》规定,商业银行的分立、合并应当报经（）审查批准。各单位必须根据（）进行会计核算,填制会计凭证,登记会计帐簿,编制财务会计报告。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管
- 处置非法集资,商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据,农村中小金融机构董事会下设风险管理委员会,根据（）授权履行风险管理职责。《商业银行法》规定,商业银行有非法查询、冻结、扣划个人
- 商业银行及其分支机构开业后自行停业连续超过（）以上的,非法集资的特点有（）。下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有（）。银行业金融机构年终绩效考评工作完成后,商业银行应当在每个会计年度终了后四个月内披露
- （）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查,不断完善压力测试程序。《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实,并将核实过程和结果以书
- 《商业银行法》规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准《商业银行法》规定,伪造、变造、转让商业银行经营许可证,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没
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