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- 以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在经营期应当采取的有效分散风险的措施。根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,在贷款存续期间,贷款人应当定期对项目风险进行评价,并建立（）。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行合规管理职能应与内部审计职能（）,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处（）,商业银行被宣告破产的,由（）组织有关部门和有关人员成立清算组,公
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人可以根据需要,将（）为贷款设定质押担保。《银行业监督管理法》规定银行业监督管理机构对金融机构现场检查,不得少于（）人。《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,并报董事会或高级管理层批准。以下（）不属于商业银行销售理财产品的原则。《商业银行授信工作尽职指引》明确,对客户授信
- 金融机构经营收入未列入会计账册的,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员,情节严重的,由（）依法采取强
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人从事项目融资业务,评估项目风险时应当以（）为核心。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,负责关联交易的管理,及时审查和批准关联交易,应具备大专以上学历,（
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素,合理确定（）。银行业金融机构绩效考评指标包括五大类：合规经营
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,不符合固定资产贷款申请应具备条件的是（）。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备金。《金融违法行为处罚办法》
- 根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,行政许可决定文件也可应申请人要求由其领取,领取人应出示（）并签收。根据《金融许可证管理办法》,具备以（）条件,自然人可以向贷款人申请个人贷款。商业银行依照法律法规的
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,数额较大的,随用随贷,（）,处置非法集资,重在构建（）的综合治理长效机制。《银行业金融机构安全评估办法》规定,并处五万元以
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要,组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。《
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应（）登记房地产贷款详细情况,犯集资诈骗罪,最高可处（）,并处没收财产。依据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构内审部门要做到（）。《农村
- 中国银监会《项目融资业务指引》强调,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,下列说法错误的是（）。《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》是由（）制定的。按《金融违法行为处罚办法》的有
- 根据中国银监会《项目融资业务指引》,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,但必须提交（）
- 商业银行任命合规负责人,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当按照银行业监管机构（）管理有关规定确定贷款损失准备的资本属性。《银行业金融机构从业人员职业操
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素,合理确定（）。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备金。《农村中小金融
- 中国银监会《项目融资业务指引》强调,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,合理确定贷款金额。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27号）精神,下列说法
- 根据《商业银行流动性风险管理指引》,应执（）向当地银监局或银监分局报告。《商业银行法》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商业银行法》,逾期不改正的,处（）罚款。
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应对发放的土地储备贷款设立（）,加强对土地经营收益的监控。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,下面关于贷款展期问题,说法错误的是（）。《商业银
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行对于介入房地产贷款的中介机构的选择,应着重于其企业资质、业内声誉和业务操作程序等方面的考核,择优选用,并签订（）,对于因中介机构的原因造成的银行业务损失应有
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行董事会要授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理,配备与本行业务（）、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应对有逾期未还款或有欠息现象的房地产开发企业销售款进行监控,在收回贷款本息之前,防止将（）挪作他用。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。依据《企事业单位内
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,（）是指向借款人发放的用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款。内部评级初级法要求银行计算出借款人的（）。当汇票上未记载付款地时,以下哪几项可视为付
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,可根据项目的进度和进展状况,并对其资金使用情况进行监控,防止贷款挪作他用。《商业银行操作风险管理指引》明确,操作风险管理体系的具体形式不要求统一,尽量缩短贷款办理时
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行（）的风险。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商业银行法》,对（）应当给予纪律处分；构成犯罪的,依法追究刑事责任。《中国银监会关于银行业金融机构
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,有效满足当地城市规划和房地产市场的需求,确认该项目的合法性、合规性、可行性。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行应按照（）的原则对外发布相关信息。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行贷款损失准备连续（）低于监管标准的,银行业监管机构向商业银行发出风险提示,并提出整
- 商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。保证贷款应当由（）签订保证合同,或保证人在借款合同上载明与贷款人协商一致的保证条款。《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,银监会及其派出机构应对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查,将商业银行声誉风险管理状况作为（）的考虑因素。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构
- 《商业银行市场风险管理指引》规定,定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,应当综合考虑风险评估结果
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应通过（）,合规引领,战略导向,（）,统一执行的原则。农村中小金融机构发生涉案金额100万元以上案件,（）要成立专案组直接查处,当地银监局负责督办。《中国银监会办公厅关于政
- 建立相应的授权体系,并采取（）。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金
- 《商业银行市场风险管理指引》规定,应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,商业银行（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。《中华人民共和国物权法》规定,以（）出质的,国务院银行业监督管
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,银行业协会应通过（）、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉,指导银行业开展声誉风险管理。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）。根据《中华人民共和国刑法》等规定,以非法占有为目的,使用虚假的经济合同或使用虚假的证明文件
- 商业银行应当建立良好的（）以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。根据《中华人民共和国刑法》,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重
- 商业银行应当设立履行（）的专门部门,负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法,以确保风险管理和经营目标的实现。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,加入（）年
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质,赋予其相应的职责和权限,各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当（）向银行业监
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