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- 在（）、（）、（）等过程中,低价转让、合谋私分、擅自担保或者以其他方式造成国有财产损失的,应当依法承担法律责任。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与
- 《中华人民共和国担保法》规定,债务人住所变更,致使债权人要求其履行债务发生重大困难的,债权人可以要求（）承担保证责任。《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御
- 《中华人民共和国合同法》规定,承诺应当以通知的方式作出,但根据（）可以通过行为作出承诺的除外。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的,中国银监会可
- 中国人民银行设立人民币发行库,在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币发行基金,应当按照（）办理。任何单位和个人不得违反规定,动用发行基金。《商业银行法》规定,商业银行的拆入资金禁止用于。（）《商业银行代
- 《中华人民共和国担保法》规定,债务人（）,致使债权人要求其履行债务发生重大困难的,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《商业银行市场风险管理指引》规定,并定期对应急处理方案进行审查和测试,银行业
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构在处置（）、查处（）等监督管理活动中,地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘盈的净收益,自有资金320万元,现有流
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）。根据《贷款风险分类指导原则》规定,需要重组的贷款应至少归为（）类。依据《农村中小金融机构案件责任追究指
- 关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）要求,对权力过大而监督管理又不到位的基层行,要重点加强监督,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,股权投资额及其公允价
- 《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的（）、（）及体系。《商业银行杠杆率管理办法》规定,杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的（）与商业银行调整后的表内外资产余额的
- 商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系,建立和制定（）、办法、（）,主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件,最大程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响。根据中国银监会《个人贷款管理暂行
- 以明示并如实入账的方式给予对方的价格优惠,是经营中的合法行为。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,（）应当建立健全董事履职评价制度,商业银行有未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的,没有违法所
- 《银行业监督管理法》规定规定,国务院银行业监督管理机构应当（）,规范（）。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,应至少提前十五个工作日向银监会申请延迟。关于《金融违法行为处罚办法》的施行效力,说法错误的
- 应当依法保守国家秘密,并有责任为（）及当事人保守秘密。以下不属于富民惠农金融创新工程的基本原则的是（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行的董事会应当在每一会计年度结束后（）召开股东大会年会。
- 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）要求,银行业金融机构应加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对,机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施,以及（）等情况
- 《贷款风险分类指引》明确,重组贷款是指银行由于（）,或（）作出调整的贷款。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,下面关于尽职调查的说法错误的是（）监事会应当在每个年度终了（）内,将其对董事会和高级管
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行对资本金没有到位或资本金严重不足、经营管理不规范的借款人不得发放（）。根据《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。《贷款
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行应对发放的土地储备贷款设立土地储备机构资金专户,加强（）。《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的（）相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理应当保护（）,提高银行业竞争能力。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,由（）负责。收单银行要求第
- 《商业银行内部控制指引》明确,下级机构应当严格执行上级机构的决策,在（）和（）开展工作。根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）,非法集资的特点有（）。我国《票据
- 对确实无法收回的不良贷款,应继续向债务人（）或进行（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,说法错误的是（）。农村中小金融机构拟任的高级管理人员应当了解拟任职职务的职责,熟悉（）的管理框架
- 根据《商业银行合规风险管理指引》规定,内部审计部门应负责（）。商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会公众披露相关信息,确保信息披露的集中性、（）和公开性。《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中,单项要
- 根据中国银监会《项目融资业务指引》,贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平,采用（）。根据《中华人民共和国刑法》,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了（
- 《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的,仍然应当（）。国务院国发〔1994〕25号明确了中国农业发展银行的主要任务是（）。银
- 根据《商业银行服务价格管理暂行办法》,商业银行实行政府指导价的服务价格按照（）的原则。按照《中国人民银行法》规定,中国人民银行可以为在其开立账户的银行业金融机构（）。项目临时周转贷款利率在人民银行同档次
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。《商业
- 《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定,应以（）追诉。《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行应逐笔登记房地产贷款详细情况,使各行充分了解借款人的整体情况。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方
- 根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,对于流动资金贷款,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与其协商（）。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的
- 中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》要求,贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制；审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得（）。越权审批
- 《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的,还应提交（）。商业银行授信实施后,并对（）以及所签署的授
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,当借款人违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付时,贷款人应当根据（）停止贷款资金的发放和支付。申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。（
- 股份制商业银行薪酬委员会负责拟定（）的薪酬方案,向董事会提出薪酬方案的建议,并监督方案的实施。信用卡业务,是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务,主要包括发卡业务和（）。《股份制商业
- 但对通过电子银行渠道发放的低风险个人质押贷款的情形,贷款人可以不进行（）。按《金融违法行为处罚办法》的有关规定,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款。《农
- 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,按合同约定办理（）的,贷款人应当参与。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,（）,周转使用,动态调整模式进行管理。商业银行应当优先考虑补充（）,增强内
- 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（）。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。《商业银行压力测试指引》规定,
- 贷款发放后,中国银监会可根据（）第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下（）条件。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银
- 明知是作废的汇票、本票、支票而使用,进行金融票据诈骗活动,（）不得少于一次。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下（）情形之一时,借款人应承担的违约责任和贷
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,资产转移是指商业银行的（）、（）等。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业银行的独立董事、外部监事应当具备较高的专业素质和良好信誉,且同时
- 并规定了个人犯罪和单位犯罪的情形,通过对诱骗金融犯罪进行惩处和震慑,收集和整理有关信息,并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析,该风险是指（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据（）,综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素,合理确定贷款利率。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付
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