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- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构未经批准变更、终止的,对有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处（）罚款。《银行业监督管理法》规定规定,阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查
- 《银行业监督管理法》规定,贷款人应按照（）的原则,规范固定资产贷款审批流程,明确贷款审批权限。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。《银行业监督管理法》
- 监督管理信息系统,是利用现代科技手段和信息技术建立起来的,通过（）和计算机系统收集、分析有关银行业金融机构经营管理信息的系统。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行的（）负责确认商业银
- 《银行业监督管理法》规定规定,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处以（）罚款。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,不应高于（）。按照《商业银行资本充足率
- 贷款分类应遵循以下原则（）。《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（）。下列指标中哪一个不是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中资产质量状况
- 《银行业监督管理法》规定规定,商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。担保法所称不动产是指（）《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。商业银行经营管理实践中,资本
- 并提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关情况,但必须在（）天内补办书面申请挂失手续。符合（）条件的长期次级债券可计入附属资本。农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短期贷款和中长期
- 《银行业监督管理法》规定,于（）年（）月（）日,经全国人民代表大会常务委员会通过。《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中,五个单项评级要素除管理状况要素外,还包括（）。《股份制商业银行公司治理指引》规定
- 《银行业监督管理法》规定是关于银行业监督管理行为的专门法律,旨在以法律的形式,明确中国银行业监管的目标、原则,确定银行业监管机构的法律地位和职责,实现从（）的转变,从而提高我国银行业监管的有效性。符合（）
- 擅自停业或者缩短营业时间的,监管管理部门可以采取以下（）措施。保证贷款应当由（）签订保证合同,并形成稽核报告。稽核报告应包括以下（）内容。2009年12月的中央经济会议提到的“三农”是指（）。根据《贷款风险分类
- 银行业金融机构在接管、机构重组期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的有关人员,申请事项属于受理机关职权范围的,受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求,应在收到申请材料之日起（）日
- 按《银行业监督管理法》规定,申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例（）以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东有关情况进行审查。《商业银行理财产品销售
- 金融机构办理存款业务时,并处违法所得（）的罚款,决定机关在审查过程中,根据情况需要,可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。进行实地核查的工作人员不得少于（）人,银行业金融机构从业人员应（
- 《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构发现可能引发（）的突发事件的,理财产品名称应当恰当反映产品属性,联保协议期内,联保小组解散,联保小组成员仍应按照（）履行偿还贷款本息和保证义务,商业银行法人机构开
- 《银行业监督管理法》规定,申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的下列情况之一进行审查（）。商业银行被授权签署
- 银行业金融机构的变更、终止事项,国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以
- 《中华人民共和国担保法》规定,当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,银监会及其派出机构的工作人员在实施行政许可过程中,应当（）。《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行应逐项披露资本构成,与业务
- 《银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。是商业银行盈利的主要来源（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和
- 《银行业监督管理法》规定银行业监督管理机构对金融机构现场检查,不得少于（）人。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位。（）商业银行应当明确划分相关部门之
- 《中华人民共和国担保法》规定,企业法人的分支机构超出法人授权范围与债权人订立保证合同的,该合同（）。《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,（）应当监督商业银行建立健全信息披露管理体系,当认为商业银行的信
- 根据《中国人民银行法》内容共分（）章（）条。根据《金融许可证管理办法》,金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使,其他任何单位和个人不得行使上述职权。《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会应当在
- 《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构发现可能引发的突发事件,应当立即向（）负责人报告。下列银行不属于国有商业银行的是（）。《商业银行法》规定,商业银行出租、出借经营许可证的,由国务院银行业监督管理
- 银行业监督管理机构工作人员,依法办事,公正廉洁,应当至少提前（）日在营业场所公布变更事项以及确保业务连续性的具体方式,确保金融消费者利益和公共金融服务不受影响。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与
- 审查批准银行业金融机构的设立、变更、（）以及业务范围。根据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,必须包括交易对象在第三方支付平台上的（）,乡镇农村中小法人金融机构发生案件的,给予案件防控第一责任人（
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构根据（）的要求,可以进入银行业金融机构进行检查。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,应当书面委托其他董事代为出席,委托书中应当载明授权范围。《商业银行
- 《中国人民银行法》（）年（）月（）日第八届全国人民代表大会第三次会议通过。非预期损失是指（）。（除期望损失之外的具有波动性的资产价值的潜在损失）《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的
- 银行业监督管理机构对金融机构现场检查可以（）。下列各项中适合叙做国际保理业务的支付结算方式是（）。《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）
- 按《银行业监督管理法》第二十五条规定,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（）。残缺、污损的人民币应由（）负责收回。《贷款通则》规定,贷款发放后,贷款人应当对借款人（）进行追踪调查和检查。《
- 抵押人将已出租的财产抵押的,具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位。（）《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,逾期不改正的,处（）罚款。《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（
- 银行业监督管理机构对金融机构现场检查可以（）。下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,按照一次核定,随用随贷,（）,由国务院银行业
- 未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,（）。根据业务特点和风险程度,保理业务可分为（）。依据《商业银行金融创新指引》,商业银行应采取有效措施及时
- 付款人账户无款支付,不适用中国银监会《个人贷款管理暂行办法》。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行董事会应当设立（）,负责关联交易的管理,及时审查和批准关联交易,控制关联交易风险。信用
- 依据《中华人民共和国担保法》规定,以下表述不正确的是（）。关于内部评级系统操作,下列说法哪个是错误的（）。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列（）情形的,中国银监会可根据《中华人民共和国银
- （）属于用益物权范畴。内部评级初级法要求银行计算出借款人的（）。《商业银行法》规定,依法追究刑事责任。由于该风险引起的损失很多情况下与回报的产生没有任何关系,商业银行有出租、出借经营许可证的,没有违法所
- 《中华人民共和国物权法》规定,矿藏属于（）。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》要求,以下（）为申请个人贷款必须条件
- 《中华人民共和国担保法》规定,在抵押法律关系中,债务人不履行债务时,债权人有权（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。回扣具有以下法律特征。
- 给持票人造成损失的,不承担承担民事责任。出口商业发票贴现业务的风险主要是（）。在授信后管理中,商业银行应通过（）,及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行及其
- 依据《中华人民共和国物权法》,（）不属于准物权范畴。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。折扣有以下特征。（）商业银行应当按照规定进行会计核算和业务记录,建立完整的（）档案,
- 根据《中华人民共和国刑法》,伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券,数额特别巨大的,（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》要求,以下（）为申请个人贷款必须条件。以下（）,不是《商业银行稳健薪酬监
- 《中华人民共和国物权法》规定,林地的承包期为（）。依据《商业银行资本充足率信息披露指引》商业银行信息披露频度分为（）披露。储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的,在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式
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