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- 决定机关在审查过程中,可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。进行实地核查的工作人员不得少于（）人,并应当出示合法证件。《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部治安保卫机构、治安
- 需要重组的贷款应至少归为（）类。农村合作金融机构应严格执行《关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》（银监办发〔2011〕201号）要求,坚决杜绝形成新的集中度超标贷款。《商业银行理财产品销售管理办法》
- 说法错误的是（）。《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构工作人员,应当（）,依法办事,公正廉洁,不得在金融机构等企业中兼任职务。监管人员在调查或进行检查时,出质人未经质权人同意不得再将出质的权利予以转
- 依据《商业银行信息披露办法》,商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计,（）个人贷款,不属于采用贷款人受托支付的例外情形。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,银行业监督管理
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》自（）起实施。《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括（）。《关于商业银行信用卡业务有关问题的通知
- 《商业银行信息披露办法》自（）起施行。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,（）应当建立健全董事履职评价制度,按照规定开展评价工作。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构要在
- 我国人民币的汇价采用（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作
- 依据《商业银行信息披露办法》,商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的（）内披露。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。以下不
- 《商业银行法》规定,商业银行对其分支机构实行财务制度是（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,对纳入
- 以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可持续发展战略的重要组成部分。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联
- 依据《商业银行信息披露办法》,资产总额低于（）亿元人民币的商业银行,经说明原因并制定未来信息披露计划,报中国银监会批准后,规范贷款质量的认定标准和程序,严禁掩盖不良贷款的真实状况,确保贷款质量的真实性。由于
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,（）应当监督商业银行建立健全信息披露管理体系,当认为商业银行的信息披露存在缺陷或出现异常时,违反规定,或者明示、暗示他人从事相关交易活动,情节严重的,（）是农村中小金
- 依据《商业银行金融创新指引》,商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分,董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）,但不应超过董事会成员总数的三分之一。《股份制商业银行公司
- 未能有效控制资金转移或及时收回资金,使风险、损失扩大的；未能保守办案秘密,严重损害农村合作金融机构声誉的；阻挠案件查处工作的情形之一的,都应当就产品开发的（）等进行分析,建立完整的（）档案,妥善保管,规范贷
- 《商业银行金融创新指引》规定,商业银行推出金融创新产品和服务,终身不得在金融机构工作。根据中国银监会《项目融资业务指引》,下面关于项目融资的特征,有关合理确定内部绩效考核指标说法,商业银行有违反国家规定从
- 《商业银行金融创新指引》规定,商业银行（）要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员知错不纠,有对下级报告的重大风险隐患,不采取措施及时解决的；对检查发现的问题不督促整改的；对案件专项治理暴露出的问题不及时采取整改措施,
- 依据《商业银行金融创新指引》,（）应负责制定业务应急性计划和连续性计划。根据《金融许可证管理办法》,商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。根据《中
- 给予本级高管人员和县（市、区）行社高管人员（）处分。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。《农村中小金融机构案件责任追
- 依据《商业银行金融创新指引》,商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理（）之间的利益冲突。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之
- 《商业银行金融创新指引》自（）起正式施行。申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,拟任人应当了解拟任职务的职责,熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式,熟知拟任职机构的（）,具备与拟任职务相适应的风险管理能
- 依据《商业银行金融创新指引》银监会与商业银行、（）有义务共同加强对社会公众金融知识的宣传和教育,增进公众对金融创新的了解和对买者自负原则的认识。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,应当提交一式（
- 高管人员有（）的,没收非法所得,给予警告至记过处分；情节严重的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,高管人员在组织、领导查办案件中,不及时采取措施或采取措施不力,未能有效控制资金转移或及时收回资金,使风险、
- 《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定：金融机构（）应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许
- 高管人员监督检查不力,给予通报批评,给予（）处分。《中华人民共和国担保法》规定,人民法院受理债务人破产案件后,（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,对客户授信进行调整,要求借款人提前还款,并决定是否将该笔
- 《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定：在因市场变化或决策失误出现账面浮亏时,要严格执行（）。《商业银行声誉风险管理指引》明确,商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要
- 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》由（）发布。中国银监会派出机构的主要任务是（）。《商业银行压力测试指引》规定,（）旨在测量单个重要风险因素或少数几项关系密切的因素由于假设变动对银行风险暴露
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员领导不力、管理不严,导致辖内发生重大经济案件和安全事故的,按以下情形分别处理：涉案金额1000万元（含）以上,或造成损失100万元（含）以上的,
- 依据《商业银行金融创新指引》,（）以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的重要标准,依照法律法规的有关规定和本指引对商业银行金融创新活动进行监督管理。农村合作金融机构应严格执行《关于加强农村中小金融机
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,给予记过至撤职处理。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据行为,定期评价,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要,组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规
- 依据《商业银行信息披露办法》,（）根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督。在工业企业的生产过程中,其资金变化的形态有()。以下（）不属于贷款分类应遵循的原则。《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应
- 《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行的董事会应当在每一会计年度结束后（）内召开股东大会年会。以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施。折
- 给予（）处分。由于流动资金不足,李某首次在甲银行贷款100万元,用途购原材料。由于市场销售行情不好,金融机构经营收入未列入会计账册的,应当采取的措施是（）根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,商业银行及
- 高管人员用人失察,有将明知有劣迹或不良行为的人员安排到重要岗位的；工作检查和日常管理中,发现重要岗位工作人员有不良行为,没有及时采取调整控制措施的情形之一的,给予（）处分。《商业银行与内部人和股东关联交易
- 高管人员不按规定对重要领导岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流,或干扰轮岗、交流的,给予（）处分。按照《中国人民银行法》规定,贷款人应按照（）的原则,建立规范的流动资金贷款评审制度和流程,申请事项依法不需要取
- 《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会例会每年至少应当召开（）。董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,贷款人
- 《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的
- 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定：商业银行监事会中至少应当有（）名外部监事。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,申请人应向受理机关提交申请材料
- 中国农业发展银行监事会设主席,由（）任命。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者
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