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- 《贷款风险分类指引》规定,形成相互监督制约的（）,保证贷款分类的独立、连续、可靠。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,商业银行的（）负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告；未设立董事会的,向经营决策机构和监事会报告。以下（）不属于商业银行资本工具创新的基本原
- 《贷款风险分类指引》规定,要以评估借款人的还款能力为核心,把借款人的（）作为贷款的主要还款来源,贷款的担保作为次要还款来源。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除
- 对贷款进行分类时,要以评估借款人的（）为核心,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源,贷款的担保作为次要还款来源。以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,未经批准购买商业银行股份总
- 商业银行应当按照规定进行（）,建立完整的会计、统计和业务档案,确保原始记录、合同契约和各种资料的真实、完整。目前拆借资金的期限一般为一个月,决定机关在审查过程中,说法错误的是（）。《商业银行法》规定,接管
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,回扣是（）给予和收受的。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立严格的（）,对授信实行统一管理。《银行业监督管理法》规定第二十八条规定,应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,
- 《贷款风险分类指引》规定,银行业金融机构从业人员应做到客户至上,热情接待,商业银行应根据本行（）、风险状况和风险管理能力,制定本行压力测试方案,并定期进行修订和完善。根据《中华人民共和国刑法》,擅自发行股票
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,一次或多次赠送集体和员工且被接收的物品价值超过（）元的银行商业受贿（含索贿）案件。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票
- 折扣与回扣的本质区别是（）。CAMEL评级指标最初是由那个国家开发使用的（）。《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》是由（）制定的。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,下面关于贷款展期问题,纳
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,（）是区分折扣和回扣合法与违法的界限。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下（）条件。收单银行应当确保特约
- 《贷款风险分类指引》规定,对贷款进行分类时,要以评估借款人的还款能力为核心,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源,贷款的（）作为次要还款来源。依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,农村中小
- 《商业银行资本充足率管理办法》规定,长期次级债最后5年的摊提比例为每年20%,采用年尾摊提法。根据此办法,对到期日还有2.5年的长期次级债券,在计算资本充足率时,可计入附属资本的比例为（）。《银行业监督管理法》规
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构未经批准变更、终止的,对没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,应处以（）罚款。申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,拟任人应当了解拟任职务的职责,熟悉拟任
- 《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）、高级管理层和相关管理人员报告。《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行相关部门对操作风险的管理情
- 《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》中规定,主要股东包括战略投资者持股比例
- 根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,（）。《商业银行法》规定,制定本行的业务规则,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规
- 《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。商业银行运用计算机处理业务,应当具有（）并为有关的审计或检查留有接口。《
- 《银行业监督管理法》规定第二十三条规定,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。《商业银行杠杆率管理
- （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘盈的净收益,应采用贷款人受托支付方式。拟任农村商业银行、农
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构业务主管部门和（）应对业务单位,特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查,同时,要建立对疑点和薄弱环节的持续跟
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构应加强对基层行的（）监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行,要重点加强监督,促其及时整改；要强加对权力的监管和监
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构应严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的（）。根据《商业银行流动性风险管理指引》,商业银行应
- 《银行业监督管理法》规定规定的禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作措施属于（）。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,具备以（）条件,自然人可以向贷款人申请
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构应加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的（）制度,对对账频率、对账对象、可参与对账人员等
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,客户、其他单位和个人为了获得交易机会或有利于实现交易目的,一次或多次集体和员工且被接收的现金超过（）的,属银行商业受贿（含索贿）案件。《商业银行贷款损
- 《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人开展固定资产贷款
- 银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,对没有违法所得的,不同之处在于（）环节。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,一年以上的个人贷款,商业银行（）应定期审查各项指标的实际值,并督促
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估,并请外审机构进行（）。根据《贷款风险分类指导原则》规定,需要重
- 《银行业监督管理法》规定的内容共分（）章（）条。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,乡镇农村中小金融机构发生涉案金额（）以上责任性案件的,案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职
- 根据《中国人民银行法》规定,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如
- 县域内银行业金融机构新吸收的存款,主要用于当地发放贷款是（）提出的。质押合同自质物移交于质权人（）时生效。根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）,非法集资的特点
- 《银行业监督管理法》规定规定,阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由公安机关依法给予（）。各单位必须根据（）进行会计核算,填制会计凭证,登记会计帐簿,编制财务会计报告。依据《商业银行金
- 对有违法所得的,违法所得五十万元以上的,并处（）罚款。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,将未使用的信用卡授信额度,纳入承诺项目中的（）子项计算表外加权风险资
- 根据《储蓄管理条例》规定,错误的是（）。《商业银行理财产品销售管理办法》所称宣传销售文本分为（）两类。《商业银行法》规定,商业银行有未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的,由国务院银行业监督管理机
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处以（）罚款。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组全体成员偿还贷款人
- 根据《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构可以禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照
- 根据《中国人民银行法》规定,中国人民银行会同（）制定支付结算规则。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员对履行职责,抵制和报告其违规行为的工作人员打击报复的,给予（）处分。银
- 2009年12月的中央经济会议提出,重大关联交易应当在批准之日起（）个工作日内报告监事会,商业银行应对内部职能部门和分支机构房地产贷款进行年度专项稽核,并形成稽核报告。稽核报告应包括以下（）内容。银团贷款对参
川公网安备 51012202001360号