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- 《商业银行法》规定,商业银行未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,由中国人民银行责令改正,并处（）罚款。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,申请事项属于受理机关职权范围的,受理机关对照行政许可
- 贷款人应当审议借款人的借款申请,中期、长期贷款答复时间不得超过（）；国家另有规定者除外。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下（）情形之一时,但至少应包括以
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,商业银行对实收资本或普通股及其他资本工具的变化情况应（）披露。中国银监会派出机构的主要任务是（）。根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔200
- 商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商业银行法》,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处（）罚款。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当责令
- 《商业银行法》规定,依据《商业银行法》,由中国人民银行责令改正,没有违法所得,处（）罚款。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》从（）开始施行。《贷款风险分类指引》明确,商业银行在贷款分类中应当做到（）。
- 商业银行有未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得,处（）罚款。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,压力测试能够帮助商业银行充分了解（）与银行财务状
- 《商业银行法》规定,商业银行有违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得,处（）罚款。《商业银行贷款损失准
- 《商业银行法》规定,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处（）罚款。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部治安保卫机构、治安保
- 《商业银行法》规定,伪造、变造、转让商业银行经营许可证,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。《商业银行法》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商
- 《商业银行法》规定,商业银行有出租、出借经营许可证的,没有违法所得,处（）罚款。资本充足率的计算公式是：[资本+（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[（信用风险非预期损失＋操作风险资本要求＋市场风险资本要求
- 发生损失金额（）以上责任性案件的,市、地层级农村中小金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。2009年12月的中央经济会议提到的“三农”是指（）。商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员对履行职责,抵制和报告其违规行为的工作人员打击报复的,给予（）处分。内部评级法是指利用银行内部信用评级体系确定信用风险最低（）的方法。
- 下列银行不属于国有商业银行的是（）。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内。因特殊原因不能按时披露的,应至少提前十五个工作日向银监会申请延
- 借款人采取欺诈手段骗取贷款,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,处（）罚款。商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针对金融创新活动的特点,制定风险预警和风险处置预案。《关于商业银行信用卡业务有关问题的
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,乡镇农村中小法人金融机构发生案件的,给予案件防控第一责任人（）以上处分。根据《金融许可证管理办法》,金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使,商业银行的（
- 农村中小金融机构发生涉案金额（）万元以上案件,省级联社要成立专案组直接查处,当地银监局负责督办。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,申请人应向受理机关提交申请材
- 《商业银行法》规定,商业银行因吊销经营许可证被撤销的,国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立（）,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务
- 《商业银行法》规定,对商业银行接管由（）决定,并组织实施。根据《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。拟任人有（）情形的,不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。农村中小
- 农村中小金融机构发生涉案金额100万元以上案件,（）要成立专案组直接查处,当地银监局负责督办。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有
- 以下属于农村中小金融机构案件责任追究其他处罚方式的是（）。是商业银行盈利的主要来源（）。商业银行（）对本行的贷款损失准备管理负最终责任。商业银行为其他机构（非特约商户）开展收单业务提供结算服务,应当提
- 《商业银行法》规定,同业拆借应当遵守（）的规定。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其直接进行处罚。加强未达账项和差错处
- 《商业银行法》规定,禁止商业银行利用拆入资金发放（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品
- 《商业银行法》规定,由（）组织有关部门和有关人员成立清算组,中国人民银行可以为在其开立账户的银行业金融机构（）。《商业银行操作风险管理指引》明确,银行资信咨询的具体业务有（）。依据《中华人民共和国物权法
- 依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,发生损失金额（）以上责任性案件的,县（市）层级农村中小金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见
- 期限可延长至（）年。《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当设立履行（）的专门部门,以确保风险管理和经营目标的实现。根据物权法,属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项,有约定的,无重大不良记录#
借款人
- 下列指标中哪一个是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中流动性状况评级要素的定量指标（）。我们通常所说的“不良信贷资产”是（）的一般表现。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易是
- 根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,管理状况要素中反映法人法理结构的指标包括（）。以下不属于富民惠农金融创新工程的基本原则的是（）。基本结构、决策机制与效果、执行机制与效果、监督机制与效果、激
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理、或故意包庇隐瞒的农村中小金融机构,必须严格按照上追（）的要求落实责任追究。在工业
- 根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的（）相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。国务院国发〔1994
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对县（市,含）以下年度内发生同质同类（）次以上案件的农村中小金融机构,必须严格按照一案四问的要求落实责任追究。以下（）不属于商业银行市场风险资本要求的内容。
- 拒不执行或擅自改变集体决定,造成损失或恶劣影响的,给予（）处分；造成严重后果的,给予开除处分。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,离行式自助银行的防护应满足以下要求。（）依据《商业银行资本充足率
- 《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中,评估结果应当由客户签名确认。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构在对案件责任人员的责任追究做出处理决定后,将案件查处情况和责任追究结果
- 《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。按《金融违法行为处罚办法》,金融机构违反有关资产负债比例管理规定的,对该金融机构直接负责的（）,商业银行应当
- 根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率指标属于反映农村信用社（）的定量指标。各单位必须根据（）进行会计核算,填制会计凭证,登记会计帐簿,私人对其合法的（）享有所
- 对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员,在核清违法违规事实后,一律（）。按《金融违法行为处罚办法》的有关规定,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,允许传统农业生产的小额贷款跨年度使用,对用于温室种养、林果种植、茶园改造、特种水产（畜）养殖等生产经营周期较长或灾害修复期较长的贷
- 农村小额贷款是向农户、农村工商户以及（）提供的额度较小的贷款。申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,熟知拟任职机构的（）,甲企业向乙银行的贷款到期,但在2004年4月15日仍然拒绝清偿债务。乙银行的书面催收
- 要在（）工作日内,将案件查处情况和责任追究结果报当地银行监管部门。《银行业监督管理法》规定规定,有（）的,给予1000——5000元的经济处罚,给予解除劳动合同处理。5
7
10#
15贪污受贿#
泄露国家秘密#
泄露所知悉的商
- 《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确,农村中小金融机构（）负责监督风险管理体系的建立和运行。《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定。衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,尽量缩短贷款办理时间,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的
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