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- 因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字,这说明该金库（）出现了问题。对重点账
- 下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收人为5亿元,则根据基本指标法,该
- 操作风险点的内容维度包括（）。操作风险点是操作风险识别的重要成果,它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来
- 险经理在检查信用卡领用环节时,应检查（）。下列各项属于关键风险指标的是（）。《查询冻结扣划登记簿》
《柜面重要事项登记簿》
《银行卡登记簿》#
《柜员交接登记簿》交易量#
员工水平#
市场变动#
地区数量#
技能
- RCSA组织模式与RCSA的发起机构密切相关,一般分为由业务部门主动发起和风险管理委员会发起两种方式,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”,说法正确的是（）。某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系,用
- RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,法人代表车祸死亡,经营活动停止,处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。以下属于操作风险评估方法的（）柜员岗位设置上不相容的岗位包括
- 一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。违反就业、健康或安全方面的法律或协议,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时,（）的资本要求系
- 风险管理部门委派的风险经理应当按旬从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。我行的操作风险点识别主要采用（）。风险经理检查联行查询查复业务时,应检查查询书与查复书是否一一对应,查复时间是否在收到
- 我行开发的操作风险管理信息系统,包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。操作风险的损失形态包括。（）各级（）承担操作风险点的审核职责。金库监控图像资料
- 我行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。下列关于操作风险评估方法表述错误的是
- 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,（）。根据监管要求,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时,
- 操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在,但不一定实际存在。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。第三方故意骗取、盗用、抢劫财产
- 操作风险是指由不完善或有问题的（）,以及重要的交易错误。对重点账户的对账检查时,打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致,这说明该网点（）存在问题。风险经理在检查票据贴现业务时,应检
- 某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严,风险事件类型为（）。2009年6月,某企业在商业银行办理贷款2000万元,因此,该笔贷款无抵押物,处于高风险状态。
- 把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。风险经理在检查中发现联行柜员的传票中,须与客户签订（）。账户挂失解挂解锁的检查要点包括（）。商业银行系统缺陷引发的操作风险中,具体表现为（）。以下哪类风险事
- 操作风险的损失形态包括。（）风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。RCSA实施之前,准确的操作风险识别基于（）。风险经理检查信用卡催收,应检查的内容有（）。商业银行在采用高级计
- 关于操作风险识别,单位账户资料需（）审核。风险经理在检查票据贴现业务时,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有（）。对风险隐患进行事前识别,是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,是指对影响银行业
- 经与客户沟通解释,追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）根据监管要求,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的
- 以下属于操作风险评估方法的（）对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。调查问卷法#
情景分析法#
随机法
引导会议法#A．事前识别
事中识别
- 以下关于操作风险管理,其风险类别为（）。电脑“千年虫”属于典型的（）风险。下列各项中,成因类的关键风险指标都是先导指标,结果类的关键风险指标都是滞后指标
事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。
- 操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标
- 以下关于操作风险损失数据,可以使用标准法计算操作风险资本？（）商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等#
商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据,应遵循事先确定的书面规
- 风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。《查库登记簿》
《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保
- 要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿
- 因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。对挪用类违规事件的理解不正确的有（）信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。下列各项属于关键风险指标的是（
- 风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。管库员
押运人员
金库负责人#
清点人员同城票据录入员与记账员#
联行录入员与复
- 通过操作风险与控制自我评估（RCSA）,银行可以（）。对挪用类违规事件的理解不正确的有（）金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（
- 以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在（）填写确切的说明内
- 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）风险的预警是最有功效的。违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。因信息科
- 根据因果关系,我们将关键风险指标划分为（）2009年6月,某企业在商业银行办理贷款2000万元,由于手续欠缺,该公司发生重大事故,法人代表车祸死亡,因此,该笔贷款无抵押物,这说明该金库（）出现了问题。风险经理在检查信
- 在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,未将款项汇出,5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户,经与客户沟通解释,以下说法正确的是（）风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。风险经
- （）是一种特殊的操作风险。商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）风险的预警是最有功效
- 并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,采用操作风险高级计量法的商业银行,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,编造虚假资料是此事件发生的根本原因
D．该事件属于外部欺诈#
- 分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）
- 2009年6月,由于手续欠缺,该公司发生重大事故,法人代表车祸死亡,因此,处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险
- 某银行总行为进行系统设计准备,调整了计算机系统参数表,业务停办数小时,给客户和银行造成了损失。这是（）引发的操作风险。以下关于操作风险管理,说法正确的有。（）风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,
- 因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。风险经理在检查柜员交易掩码时,应重点关
- 该公司发生重大事故,法人代表车祸死亡,该笔贷款无抵押物,一是RCSA总结报告,总结报告主要内容包括（）。险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务,开户资料里留存有客户身份证复印件,（）是由于银行内部流
- 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银
- 因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件,主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险
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