某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易

【名词&注释】

系统故障(system fault)、商业保险(commercial insurance)、资料真实性、商业银行业务(commercial banking)、理财产品(finance product)、根本原因(basic reason)、银行承兑汇票(bank acceptance)、交易系统(trading system)、客户资料(customer information)、真实性审查

[多选题]某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票^{(bank acceptance)}2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

A. A．这是一起由内部人员因素引起的操作风险
B. B．这是一起由外部事件引起的操作风险
C. C．某公司钻银行忽视客户资料^{(customer information)}真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
D. D．该事件属于外部欺诈

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学习资料：

[单选题]根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数β最低。

A. 公司金融业务
B. 商业银行业务
C. 资产管理业务
D. 代理业务

[单选题]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）

A. 交易系统^{(trading system)}中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

[多选题]对于可缓释的操作风险，商业银行可以采取的管理措施有（）。

A. A, B, D

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