因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、

【名词&注释】

经验总结(experience summary)、经营活动(operating activities)、主要内容(main contents)、软件产品(software product)、专业人员(professional)、总结报告(summary report)、法人代表、重大事故(major accident)、身份证明(proof of identity)、无业人员

[单选题]因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。

A. 执行交割和流程管理
B. 营业中断和信息技术系统瘫痪
C. 客户产品和业务活动
D. 实物资产的损坏

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[单选题]下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）

A. 记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法
B. 引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处
C. 调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性
D. 采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平

[单选题]2009年6月，某企业在商业银行办理贷款2000万元，由于手续欠缺，尚未办理他项权证。该笔贷款发放后，该公司发生重大事故^{(major accident)}，法人代表车祸死亡，经营活动停止，因此，该笔贷款无抵押物，处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。

A. 人员
B. 内部程序
C. 系统
D. 外部事件

[单选题]风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。

A. 柜员岗位管理
B. 柜员行为管理
C. 柜员现金箱管理
D. 重要空白凭证管理

[单选题]信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。

A. 身份证明^{(proof of identity)}及联网核查资料
B. 身份证明^{(proof of identity)}及收入证明
C. 联网核查资料及收入证明
D. 身份证明^{(proof of identity)}、联网核查资料和收入证明

[多选题]RCSA的实施最终要形成两个报告，一是RCSA总结报告，二是控制优化方案实施总结报告，总结报告主要内容包括（）。

A. RCSA工作开展情况
B. 自评估的基本结论
C. 自评估中发现的问题及控制优化方案
D. 经验总结

[多选题]险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料里留存有客户身份证复印件，但无联网核查资料，开户后将款项汇出，与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致，这说明该网点在（）方面存在问题。

A. 账户开销户
B. 存取款
C. 支付结算
D. 代理业务

[单选题]下列行为中，（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A. 某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失500万元
B. 办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C. 某商业银行不恰当解除劳动合同
D. 银行员工王某联合无业人员张某，偷窃银行重要空白凭证

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