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- 办理贷款抵押时,抵押人与商业银行应当以何种形式订立抵押合同（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。对有关人员查询他人储蓄情况的要求,储蓄机构及其工作人员应当
- 运用高级计量法,银行所持有的操作风险资本（）。下列应由《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》调整的是（）。同业拆出业务是通过双方在（）开立的备付金存款账户进行资金清算。按照进出口来分,信用证可分为进口
- 信托期限不得少于（）年。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案资料和相应的电子信息数据。商业银行提取应付利息依据的是（）。下列关于巴塞尔协议Ⅱ规定的说法,正确的有（
- 目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—校验—加工—（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由（）受理的申请事项,涉及银监分局属地监管职责的,银监局应当征求相关银监分局的意
- 非现场监管人员应全面、准确、及时地将日常监管分析情况向（）报告。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济形势、区域经济发展等因素,使评估客观、公正、全面地反映被监管机构的风险与经营状况,体
- 资本充足性、信用风险、流动性风险、市场风险以及关联交易等,为并表监管中（）所包括的内容。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以
- 99%的置信水平下的$200万的隔夜VaR值也就意味着（）。某商业银行2007年末的各项存款余额为100亿元,按规定该行2007年末的拆入资金的规模应不超过（）。《商业银行监管评级内部指引》规定不良贷款和其他不良资产的变动
- 金融集团的内部交易会降低其（）的透明度。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由一个机关受理并决定的行政许可,决定机关应在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面决定,并在作出决定
- 为了某一特定目的（如了解某方面情况或研究某项问题）而专门组织的统计调查是（）。在我国,银行集团的并表监管频率一般是（）。商业银行办理股票质押贷款期限最长为（）。下列不属于盈利能力监管指标的是（）。重点
- 哪级机构要对操作风险管理框架的执行情况负责（）。电话银行服务中,对于签约客户,需通过校验（）进行身份验证。信息披露是市场约束发挥作用的基础。我国银行监管部门于2002年5月21日制定的《商业银行信息披露暂行办
- 目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—（）—加工—管理。制定《不良金融资产处置尽职指引》目的,就是规范不良金融资产处置行为,明确不良金融资产处置工作尽职要求,防范（）,促进提高资产处置效率。不
- 金融集团化亦会降低（）的透明度,使得其他利益关系人很难识别和判断其关联方、集团内部报告关系和财务与管理责任,在出现风险和形成损失时也难以落实责任。商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入（）科目管理。代理
- 金融机构对外担保应当经（）按规定批准。借款人申请经销商汽车贷款,其资产负债率不超过的比例（）。根据《商业银行资本充足率管理办法》,公用企业是指涉及公用事业的经营者,但不包括（）。城市信用社股份有限公司未
- 统计现场检查的目的是保证统计法律法规和规章以及统计制度的贯彻实施,保障统计机构和统计人员依法独立行使统计调查权、统计报告权和统计监督权,保障统计资料的（）,并查处统计违法行为。有价单证和重要空白凭证必须
- 在关联交易监管中,对一个关联方的授信不得超过资本的（）。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城市商业银行所在地（）受理并初步审查。中资商业银行分支机构变更营业场所,由设立在地区（含地级市）以上的、拟变
- 如果一家银行短期资金缺口较大,需要立即寻求外部资金以应付到期债务,否则预期会在短期内出现流动性危机,那么此银行的流动性评级应为（）。下列关于风险评级方法的说法,不正确的是（）商业银行在规定时点对各项应付款
- 操作风险自我评估过程必须独立进行,其结果仅依赖于（）。在对问题报表的处理中,直接打回要求被监管机构在规定时间内重新报送是属于（）。在银团贷款中,借款人提前还款的,按照（）原则偿还。对银监局作出的具体行政行
- 如果一家银行出现短期资金缺口较大,需要立即寻求外部资金以应付到期债务,否则预期会在短期内出现流动性危机,其流动性评级应为（）。商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。保证金存款客户在违约后,商业银行（）直
- 我国银行业一直比较重视的一种操作风险表现形式是（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查方案的审定机构是（）。（）负责非现场监管报表指标的最终解释,并组织各级统计部门对制度解释和说明工
- 非现场监管人员发现被监管机构存在因利率上升导致盈利下降的情况,应采取（）。对商业银行监管评级,综合评级结果为1级,表示银行几乎在每一个方面都是（）。根据（）分类,信贷资产证券化分为自发型证券化和管道型证券
- 风险为本的监管模式下的非现场监管是一种（）监管。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是（）。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均
- 先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。不动产和股权应自取得日起（）年内予以处置。在风险缓释的处理中,质押的处理非常严格,属于现金类资产的有（）。定性判断#
定量判断
定性与定量相结合
以上都不是1
2#
- 银行在选择VaR的常用模型技术时（）。一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。项目贷款承诺函的有效期原则上不得超过（）。出口商申请办理出口押汇业务时,一般应向银行提交信用证正本、全套贸易单据和（）。（）是
- 非现场监管责任主体中承担对被监管机构日常持续性监管主要责任的是（）。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。在大多数情况下,操作风险损失（）。（）的特点：一是定量化二是宏观性和归纳性三
- 金融业从单一金融机构发展到金融集团,金融监管相应地从单家机构监管发展到金融集团监管,金融集团要求按照附属机构的不同功能实施监管即功能监管,进一步而言必须在集团层次上实施（）。《不良金融资产处置尽职指引》
- 银行所管理的市场风险包括（）账户中的所有市场风险。（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,检查组进入现场开始进行检查的时间是（）。风险为本的监管
- 并表监管的路径是“（）－剔除内部交易－并表监管”。金融许可证颁发或更换时,应在银监会或（）指定的全国公开发行的报纸上进行公告。柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后（）。功能监管#
剔除内部交易
并表监管
机构
- 经营规模大、管理链条长、业务交易频繁、结构变化迅速的经营机构受到操作风险冲击的可能性（）。商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理,这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。以下选项中不属于银行业金
- 商业银行在办理贷款时,下列哪项可以做为贷款保证人（）。商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理,这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。法人账户透支的
- 我国银监会发布的（）强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易业务。自资产交易基准日至资产交割日期间,剥离（转让）方代收剥离（转让）资产合同项下的现金等资产,并及时交付给收购方,由此发生的合
- 能够据以参与企业管理,对经营决策有投票权的资本,统称（）。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改或处理要求。（）是由监管当局组织并实施的,以满足监管当局履行各
- 商品价格风险中的“商品”不包括（）。对商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行（）的机构。（）是指借款人或交易对手因不履行还款责任而形成的潜在风险。银行审批出口押汇业务时,应在授信额度内和（）。银行办
- 商业银行不能为单位存款人开立两个（）。下列关于表内信用资产风险权重的描述,正确的是（）商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要,建立相应的（）,实行统一法
- 在进行CAMEL评级时,当银行的管理评级被评为“等级一”时,其风险管理评级（）。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。信贷资产证
- 许多国家对商业银行建立了以（）为核心的金融安全网。由（）负责聘请中介机构对银团贷款资料的独立性、公正性进行审查。目前我国商业银行现阶段的主要收入来源（）。根据监管要求,商业银行对某一企业集团的全部关联
- 巴塞尔新资本协议的起草工作始于（）年。押汇按进出口方融资用途来分,可分为进口押汇和（）。企业以生产设备申请抵押贷款,应到（）办理登记。1998#
1999
2000
2001汇票押汇
出口押汇#
转口押汇
仓单押汇房产局
国土
- 在监管频率上,一般的规则是并表监管周期比（）的周期长。下列资产中属于不动产的是（）。（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。我国金融监
- 20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例不包括（）。代理国库财政预算拨款业务操作的简要流程是（）。信用风险内部评级初级法期限参数为（）年.巴林银行交易损失案件
大和银行交易损失案件#
中国银行
- 非现场监管的中期监管分析中的中期是指（）。股票质押贷款人有权向（）核实质物的真实性、合法性。风险为本的监管模式下的非现场监管是一种（）监管。银监会及其派出机构应建立（）的解释说明机制,加强对银监会内部
- 哪级机构负责对操作风险管理框架进行审批和定期检查（）。商业银行将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,忽视了对项目的审查和评估,形成（）,会给日后正式批贷造成误导。柜员发现有可疑大额支付交易,应当
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