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- 对被查单位的实际运行状况进行现场查勘一般采取的方式是（）。下列关于风险评级方法的说法,统称（）。2007年12月31日,某信用社发现2005年度少提固定资产折旧,金额1000元,因金额不大,将其直接计入本期有关项目。这一
- 2006年12月31日,某商业银行持有的短期债券账面价值低于市价。因此将其账面价值低于市价的差额提取了短期投资跌价准备。体现了（）。监管部门和统计部门应及时向科技信息管理部门提供非现场监管报表的设定要求和变更
- 对商业银行监管综合评级为5级的银行,需要给予（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。城市商业银行、农村商业银行和农村
- 公用企业是指涉及公用事业的经营者,但不包括（）。商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。关于商业银行备用信用证业务的经营管理,我国银行业监管应选择（）。先进国家和地区的
- 商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,起草《现场检查报告》的基础是（）。发放商用房贷款的金额不得超过借款人所购房屋价格的（）,所购商业用房为竣工验收的房屋。根据银监会监管业务流程和
- 根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的要求,由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,提交的申请材料的主送单位应当为（）。如果进口商在付款到期日（）天后仍未付款,进口保理商要向出口保理商做
- 在银团贷款中,借款人提前还款的,按照（）原则偿还。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。以物抵债管理应遵循（）的原则。协议先到期优先
协议后到期优先#
异地参加行优
- 市场风险（）是商业银行披露信息的内容之一。下列各项中除（）外,均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。商品价格风险中的“商品”不包括（）。下列哪项不是金融许可证载明的事项？（）监测状况
监测水平
资
- 城市商业银行申请开办衍生产品交易业务,由所在地（）受理并初步审查、银监会审查并决定。金融许可证应当在（）的显著位置公示。对商业银行的监管评级结果应当作为监管部门制定监管规划和合理配置（）的主要依据。下
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由下级机关受理、报上级机关决定的行政许可,决定机关自收到下级机关的初步审查意见及申请人完整申请材料后,并在作出决定后（）向申请人送达书面决定,统一牵
- 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于《现场检查意见书》内容的是（）。按照付款期限来分,信用证可分为即期信用证和（）。国内保理业务的范围仅限于银行国内的法人客户之间采用赊销等信用限额（期
- 银监会自收到股份制商业银行的分行筹建申请完整材料之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。对法人机构的年度监管评级工作应于年度结束后（）个月内完成。金融机构（）应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程
- 能对所有风险进行有效识别和控制,无任何风险控制盲点,经营效果显著。定级标准为（）。由（）负责聘请中介机构对银团贷款资料的独立性、公正性进行审查。在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有
- 城市商业银行法人机构未能按期筹建的,银监会将建立统一的问责管理制度,对（）的非尽职行为进行约束和规范。对银团贷款借款人进行贷前尽职调查,由（）实施。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,
- 金融机构应至少（）对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价。电话银行服务中,商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时,可以投资于（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,是期初关注类贷
- 国有商业银行、股份制商业银行境外公开募集股份和上市交易股份的,由（）受理、审查并决定。商业银行监管评级,综合评级结果为6级表示银行面临严重的信用危机和（）。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进
- 根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级,应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分,确定评价等级。定级标准为四级的得分为（）。不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产移交过程
- 《商业银行监管评级内部指引》规定对于那些存在重大不遵守法律法规的银行机构,其综合监管评级结果应该给予（）的评级。法人账户透支主要用于解决客户生产经营过程中的（）需要。商业银行不拥有其过半数以上的权益性
- 按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》（银监办发[2007]114号）规定,商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时,可以投资于（）。（）是金融创新的内在要求,持其总行（
- 中资商业银行分支机构连续停止营业时间（）为临时停业。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）负责组织和管理。金银代理业务属于商业银业代理类中间业务中的（）。股票质押贷款人应随时对持有的质押股票市值进
- 本法所称金融规章是指根据（）的规定,银监会制定,并由银监会主席签署命令予以公布的规范性文件。对商业银行监管评级规定的各项评级内容,复评人员不同意初评人员意见的,应当阐明理由并提出具体的（）。内部审计力量不
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,信用风险资产实际计提准备指银行根据（）而实际计提的准备。收取抵债资产后应及时进行处置,尽快实现抵债资产向（）的有效转化。以下不属于表外（中间）业务的是（）。操作
- 当场可以作出下列哪种处罚（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,涉及银监分局属地监管职责的,银监局应当征求相关银监分局的意见。国库券是哪个单位为政府筹资发行的国债（）。委托人向银行
- 银监会或者派出机构作出的重大行政处罚不包括下列哪项（）。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注,并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中,其资产充足性评级应为（）。《
- 城市商业银行解散由（）受理并初步审查,（）审查并决定。商业银行应认真评估客户的（）,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,预测客户未来的财务和经营情况。（）是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系
- 《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》所称非现场监管报表指标和数据管理包括报表指标管理、制度解释和培训、（）、数据分析报告、信息共享披露以及有关计算机信息系统支持等方面的内容。不良金融
- 物权法规定,（）指在借贷、买卖等活动中,债务人或者第三人将自己所有的不动产或者动产作为履行债务的担保。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。项目临时周转贷款的业
- 城市商业银行法人机构筹建组应在筹建期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由（）办理筹建许可注销手续。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,（）在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,可以直接或委托下级机关或要求申请人组织专家评审,并形成经专家签署的书面评审意见。非现场
- 中资商业银行分行降格为支行的申请人应当是（）。银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时,还应要求商业银行在一定时限内对监管评级结果提出（）。以下
- 设立城市信用社股份有限公司应当满足（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,明确不良金融资产处置工作尽职要求,防范（）,促进提高资产处置效率。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益
- 对于监管评级结果为3级以下的单项要素,应当加强对被评级银行该要素的监管,并视情况对该要素进行（）。商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理,这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。银行办理出口押汇业务
- 主监管员在完成（）后,综合报告期内发现的各项主要问题组织起草《监管意见书》。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,流动性风险指标衡量商业银行流动
- 股份制商业银行法人机构未能按期筹建完成的,该机构筹建组应在筹建期限届满前1个月向（）提交筹建延期申请。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收
- 对商业银行应当制定市场风险（）报告制度,并报银监会备案。（）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）负责组织和管理。股份制商业银
- 内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上,结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每日执行多次的业务或事项,全年10000次以下的,抽样量应保持在（）
- 城市商业银行申请募集次级定期债务和申请发行次级债券,由（）受理并初步审查,银监会审查并决定。金融许可证应作为（）专门管理。出口押汇按国际结算方式来分,可分为出口信用证项下押汇和（）。可变利率贷款是（）。
- 中资商业银行境外机构的终止营业申请,由（）受理、审查并决定。某商业银行的下列各项中不能确认为负债的是（）。目前我国商业银行现阶段的主要收入来源（）。下列哪种负债是商业银行主要负债和经常性资金来源（）。
- 某企业因业务经营需要,于2006年7月1日租赁房屋1000平方米,2006年度该企业应列支租赁费用（）。金融许可证应作为（）专门管理。银行业金融机构和金融资产管理公司应根据适用会计准则或审慎会计原则,该机构筹建组应当
- 2007年12月31日,并结合单项要素和综合评级的结果,索取或者收受他人财物,收缴罚款据为己有,构成犯罪的,检查组形成的材料是（）。商业银行（）,票据无效
日期变更,票据无效
收款人名称变更,票据无效
收款人名称变更,票
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