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- 监管后评价是根据有关监管标准和制度办法,对照（）,对一定时期内实施的监管方案和措施的效果进行客观评价。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于《现场检查报告》内容的是（）。为加强业务印章管
- 甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚,但该处罚违反了法定的行政处罚程序,则（）。股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起（）开业。由上级机关或监察部门责令改正#
由人民银行责令改正
由甲
- 中资商业银行分支机构临时停业的申请,由机构所在地银监分局或所在城市银监局自受理之日起（）作出批准或不批准的书面决定。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别,对主要业务的风险状况、风险管
- 股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起（）开业。银团贷款收费由（）确定。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,商业银行应按照规定口径（）风险监管核心指标。对监管综合评级为4级的银行,督促其积
- 城市商业银行法人机构筹建延期的最长期限为（）。银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转账不能支取现金。法人账户透支的有
- 《银行抵债资产管理办法》是由哪个行政机关制定并颁布的（）。在（）情况下,资产收购方可以拒绝接收相关资产。（）开办网上银行业务,应由其总行统一向中国银监会的当地派出机构申请。从发展历史看,金融业综合经营和
- 在商业银行监管评级综合分析过程中,对于可能导致银行遭受损失甚至发生流动性问题的明显迹象,主监管员应当做出合理的判断和（）。以下选项中不属于银行业金融机构和金融资产管理公司对债权类资产进行追偿方式的是（）
- 银监局自接到城市商业银行法人机构开业延期申请书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。对有关人员查询他人储蓄情况的要求,储蓄机构及其工作人员应当（）,国家法律、行政法规另有规定的除外。法人账户透支的业务
- 银行在取得抵债资产后正确的做法是（）。如果某银行《流动性期限缺口统计表》中到期期限缺口是－500,说明被监管机构现金流入量（）保证其需要支付的现金。城市信用社股份有限公司未能按期开业的,按照该机构开业的核
- 中资商业银行境外机构变更事项的申请,银监会自受理之日起（）作出批准或不批准的书面决定。下列关于风险评级方法的说法,不正确的是（）巴塞尔新资本协议的起草工作始于（）年。统计报表可以分为（）（即由调查对象中
- 商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责,总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由（）负责。商业银行应根据授信工作（）的调查结果,对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。（）是
- 发行混合资本债券时,若同时出现盈余公积与未分配利润之和为负,且最近（）个月内未支付普通股现金股利,银行必须延期支付利息。在汇率风险管理中,即期外汇交易适用的场合是（）。中资商业银行分支机构临时停业的申请,
- 原则上,一般准备余额不低于风险资产期末余额的（）。监管后评价分为（）个阶段。负责行政处罚案件的立案、调查,提出处罚意见,执行行政处罚的是银监会的哪个部门做出的（）。关于划拨土地使用权抵债的问题,下列说法错
- 城市商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（）。《现场检查立项建议书》修改完善后,经非现场监管负责人审核同意,应当报（）审定。保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或
- 境内金融机构的分支机构应在收到其总行（部）授权和其授权发生变动之日起（）日内,持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的,可以在收到行政复议决
- 资本充足率计算公示为（）。银行处置抵债资产应采取什么方式（）。信用证保证金收取的目的是防范（）。存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行,计结息方式按以下方式确定（）。对授信额度的审查是对客户整体（）的
- 下列选项中不属于CAMEL监管评级中,通过实行授信（）管理,及时监测和控制授信组合风险,确保总体授信风险控制在合理的范围内。非现场监管报表指标设计应以（）核心,以法人监管为主体,予以关闭。监管部门主要负责单家银
- 自然人在票据上的签章形式为（）。《商业银行法》规定,商业银行的组织形式、组织机构适用《（）》的规定。商业银行为规避风险或获利而进行的衍生产品交易属于（）。根据交易法律文件,（）监督受托机构（交易管理人）
- 对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施（）监管和依法采取监管措施的基本依据。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在（）过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,
- 商业银行承担市场风险的（）应当为市场风险所带来的损失承担责任。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请人应当向（）提交书面撤回申请。在中华人民共和国境内设立的下列哪项不适用《商业银
- （）是在调查对象中选取一部分重点单位进行的调查,用以反映总体的基本情况。（）负责建立有效的灾难备份机制,依法、依规追究责任,并将结果抄报（）。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济形势、
- 操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。（）是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。单位卡的最终还款主体是（）。按何
- 商业银行审查抵押物时,要把握下列哪项财产不得抵押（）。银行根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况,可优先选择（）的资产作为抵债资产。商业银行利用自身安全设施齐全、管理手段先进等有利条件设置保险箱
- 银行账户的基金面临的主要风险是（）。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,由其受理、审查并决定。我国银监会发布的（）强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易
- 代理支票付款的只能是（）。对法人机构进行年度监管评级,有效评级时间不得少于（）个工作日。授信工作人员指（）参与授信工作的相关人员。A、中国人民银行B、受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构C、财政机关
- 因为压力测试（）。按照委托贷款的贷款期限,委托贷款可以分为短期委托贷款和（）。押汇申请人应资信良好并且具备（）。根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构存在将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
- 下列财产中可以用于以物抵债的是（）。《不良金融资产处置尽职指引》中规定,收购方对收购不良金融资产进行调查时,可以采取（）和非现场调查方式。流动负债是指商业银行在多长时间需要偿还的债务？（）犯罪所得赃款、
- 2007年12月31日,某信用社发现2005年度少提固定资产折旧,将其直接计入本期有关项目。这一做法依据的是（）。（）是相对于机构监管而言,是顺应金融跨业经营而出现的,对于有多种金融职能的机构由多个专业监管机构分别监
- 非现场监管中的三方联席会议不包括（）。银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操
- 压力测试的设计,应提供对银行政策或头寸危害程度（）的各种条件的信息,通过实行授信（）管理,制定在不同期限、不同行业、不同地区的授信分散化目标,及时监测和控制授信组合风险,确保总体授信风险控制在合理的范围内
- 非现场监管人员应在规定时间内对被监管单位进行监管评级,一般应多久一次（）。城市信用社股份有限公司的筹建申请,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。网下同业拆入的期限一般为（）。国家助学贷款借款学
- 《流动性期限缺口统计表》中在计算到期期限缺口时,对期限的要求是（）。（）是指因不能强制执行的合同、法律纠纷或不利判决而对机构的经营或财务状况产生干扰或其它负面影响。专门组织的对调查对象进行的一次性全面
- 利率风险汇总限额应由（）审批并定期复审。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案资料和相应的电子信息数据。中资商业银行分行降格为支行的申请人应当是（）。中资商业银行
- 资本充足性评级被评为一级,并具有更高的报告频率。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由（）受理的申请事项,涉及银监分局属地监管职责的,银监局应当征求相关银监分局的意见。出口商申请办理出
- 非现场监管是非现场监管人员按照（）的监管理念实施一系列分类监管措施的过程。下列不属于银行代保管业务的是（）。下列选项中属于在CAMEL评级体系中,对资产质量的评级要素的是（）。本办法所指（）,是指银监会从被
- 城市商业银行最高拆入限额不得超过其各项存款余额的（）。《现场检查立项建议书》修改完善后,经非现场监管负责人审核同意,在各个环节均能有效执行内部控制措施,能对所有风险进行有效识别和控制,无任何风险控制盲点,
- 风险为本的监管模式更加强调（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。根据《贷款损失准备计提指引》贷款损失准备金不包括（）。非现场监管和现场
- 统计报表可以分为（）（即由调查对象中的所有填报单位填报的报表）和非全面统计报表（即由一部分填报单位填报的报表）。下列各项中属于商业银行基金托管业务的是（）。个人卡负责信用卡还款责任的是（）。《金融企业
- 信用风险内部评级初级法期限参数为（）年.银行在办理出口押汇业务时,应严格审查信用条款、出口单据和（）。可变利率贷款是（）。存放同业是指商业银行存放在代理行和相关银行的（）。办理委托贷款,受托人只收取（）,
- 在对问题报表的处理中,直接打回要求被监管机构在规定时间内重新报送是属于（）。监管后评价原则上应按（）的不同分别进行。下列银行代理业务中不属于代理商业银行业务的是（）。同业拆出业务拆出对象为经中国人民银
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