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- 对法人机构的年度评级工作应于该年度结束（）个月内完成,有效评级时间不得少于（）个工作日。项目临时周转贷款的业务操作流程与项目贷款的操作流程（）。设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）。在信用证业
- 商业银行办理票据贴现贷款的直接对象为（）。商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。国有商业银行和股份制商业银行分行、分行级专营机构的筹建期为批准决定之日起（）。商业银
- 监管机构应督促金融机构至少（）进行一次信息披露。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,累计外汇敞口头寸比例指标（）。授信工作指商业银行从事客户调查、（）、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题
- 如果一家银行的不良资产处于中等水平,但存在不按规定发放贷款、文件记录不健全和贷款管理不善等问题,其资产质量评价应为（）。商业银行的（）要确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术
- 负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制总承诺书和（）。银行审查客户信用证和相关单据时,应遵循单单一致原则和（）。非现场监管的中期监管分析中的中期是指
- 信贷资金最本质的特征是（）。《商业银行监管评级内部指引》不适用于（）。押汇金额超授权应得到上级行（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于现场检查处理阶段工作的是（）。城市商业银行、
- 我国会计准则规定,对于非现金资产的价值确定使用的方法是（）。在监管工作流程中,监管人员须在非现场监管和现场检查工作（）,对商业银行进行评级,或者对上一次评级结果进行修订和更新。二手住房贷款的贷款期限与房龄
- 非现场监管手段不擅长发挥的作用是（）。审慎监管会议纪要经（）签字后发送金融机构,抄送其董事会、监事会。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,由其受理、审查并决定。商业银行
- 高层管理者的参与和支持程度体现在操作风险管理框架的哪个部分（）。针对非现场监管报表数据管理,银监会将建立统一的问责管理制度,对各项贷款进行分类,划分为正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类后,其（）。个人
- 与敏感性分析方法不同的是,情景分析是一种（）（）因素分析方法。主监管员在（）协助下编制《机构概览》。股份制商业银行法人机构筹建组应在筹建期限（）提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关办理
- 计算VaR的核心工作是（）。（）组织起草和修订相关非现场监管规章制度。专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注,并需要寻求股东或
- 银行监管当局对银行的清偿能力管制所涉及的最主要问题是（）。银行在为客户办理押汇业务时,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）。进口押汇按国际结算方式来分,金融监管相应地从单家
- CAMEL评级产生于（）。对商业银行监管评级,综合评级结果为1级,表示银行（）应付环境的无常变化。对于被监管机构不愿提供的信息,应视为不利于该机构的信息,体现了监管评级的（）原则。商业汇票承兑义务属于商业银行的
- 非现场监管人员同一岗位最长不宜超过（）年。开证申请人应按规定缴存（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制押汇业务申请书和（）。操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。城市商业银行、农村商业银行
- 并表监管的路径是“功能监管－剔除内部交易（）”。商业银行监管评级,综合评级结果为3级,表示银行如果改正弱点的行动不奏效,便很容易导致（）。是信息收集流程的起点（）。统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（
- 震惊全球的美国“9.11”恐怖袭击事件,重创纽约金融交易中心,造成部分金融机构业务被迫停顿,且遭受重大物产损失。这是属于（）损失。监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关
- （）是由监管当局组织并实施的,以满足监管当局履行各项职责相关信息需要为目的的,以管理被监管机构基本情况、财务状况和风险水平方面信息为主要内容的信息系统。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文
- 在调查对象中随机选取一部分调查单位进行调查、并以此来推断总体的一种调查方法称为（）。城市信用社股份有限公司的筹建申请,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。对被监管机构不具有交易市场的投资应重点
- 统计制度既包括（）中的一些基本要求,也包括统计业务中的一些具体规定。（）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。循环信用额度的协议期限一般为（）年,备用信用额度的期限一般不
- 办理保障贷款时,保证人与商业银行应当（）形式订立保证合同。一般准备属于（）的组成部分。中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的,应当符合国务院及（）有关的规定条件。股份制商业银行法人机构的筹建,银
- 巴塞尔委员会计划在（）年底开始在十国集团实施巴塞尔新资本协议。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文本,确保各项业务的合法和有效是（）的职责。监管人员应当针对商业银行的监管评级结果,深入分析
- 通过统计单一外币敞口、外币总敞口等,帮助监管人员了解并监测被监管机构承受的（）风险水平和趋势。（）是指不充分的信息系统、操作/交易问题、违反内控规定、欺诈或不可预见的自然灾害对一家机构造成的不可预计的损
- 统计分析按照是否连续可以划分为（）（月度、季度和年度等进度分析）和不定期分析。集体所有的土地作为建设用地的,应当依照（）等法律规定办理。监管后评价应至少每年进行一次,一般在年度结束后（）个月内完成。综合
- 监管统计报表是监管信息的主要（）。个人经营性贷款借款人年龄应符合（）。流动负债是指商业银行在多长时间需要偿还的债务？（）下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。（）要建立能够有效管理
- 从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需求。保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一
- 《有效银行监管的核心原则》是（）年发布的,提出处罚意见,执行行政处罚的是银监会的哪个部门做出的（）。电话银行服务中,对于签约客户,需通过校验（）进行身份验证。储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（
- 以下可以直接判定为汇票无效的情形是（）。《不良金融资产处置尽职指引》中规定,收购方对收购不良金融资产进行调查时,可以采取（）和非现场调查方式。审慎监管会议由（）组织完成。商业银行同业拆入资金的最长期限为
- 五级分类中,对挪用的贷款质量分类最高只能分为（）。商业银行发行借记卡,应当按照（）规定开立账户。开证行不得主动为开证申请人办理（）。资产支持证券投资者仅对（）享有追索权。办理保障贷款时,保证人与商业银行
- 办理贷款过程中,以企业的设备进行抵押的,办理抵押物登记的部门是（）。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。（）是指因不能强制执行的合同、法律纠纷或不利判决而对机构的经营或财务状况
- 计量应对操作风险而必需的资本要求,以下（）方法可以且最简单？数据报送时间截止后,被监管机构发现数据存在问题,应以（）申请重新报送。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,由其
- 下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。20世纪90年代以来
- 《有效银行监管核心原则》要求,这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息
- 单一货币敞口头寸等于（）。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由（）负责实施。《商业银行监管评级内部指引》规定监管评级中单项要素评级和综
- 统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（）。商业银行授信工作尽职指引中的授信指对（）客户的表内外授信。（）负责非现场监管报表指标的最终解释,并组织各级统计部门对制度解释和说明工作进行统一协调。（）是
- 银行支票的提示付款期不得超过（）天。在（）情况下,资产收购方可以拒绝接收相关资产。以下哪个机构不适用《不良金融资产处置尽职指引》（）。商业银行应当按照（）关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风
- 非现场监管人员发现数据异常变动,首先问询（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在补正通知书发出之日起3个月内,申请人未能提交补正申请材料的,受理机关在期满后5日内作出不予受理申请的决
- 银监会（）应组织对统计制度执行情况进行检查。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,可以直接或委托下级机关或要求（）组织
- 企业以生产设备申请抵押贷款,存入足额资金,以保证及时移存其签发银行汇票资金。个人购汇保证金收取的目的是防范（）。贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是（）。对下列哪种违法行为银监会应该给予行政处罚（）。
- 监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关者。在信用证业务中,向银行申请开立信用证的人称为（）。对维持具体行政行为的行政复议决定的,由作出具体行政行为的银监会或其派出
- 操作风险大多是（）。信贷资产证券化业务中,有关受托机构的风险主要是（）。储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（）的比例税率征收个人所得税。压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。外生风险
内生
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