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- 存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）储蓄存款账户
基本存款账户#
一般存款账户
临时存款账户#
- 下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）金融机构通过第三方识别客户身份的,金融机构下列哪些行为将受到处罚（）下列哪些情况,存款人可疑申请开立临时存款账户（）金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告,受法律
- 我国严禁公款私存,任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储,不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金,银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算,但以下哪些情况除外（）对既属于大额交易又属于可疑交
- 下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）《反洗钱法》规定,需要调查核实的,如实提供有关文件和资料。关于协助冻结,下列银行工作人员的做法正确的是（）。金融情报中心具备（）基本功能粮棉油收购资金专
- 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）保险公司在与客户订立（）合同时,应当识别客户身份。开户单位一日两次申请支取大额现金
开户单位提取大额现金的时间出现异常变化#
开户单位连续几个工作日提取
- 按照《资本充足率管理办法》的规定,商业银行对资本充足率的披露应该在（）。商业银行一级分行对下级行上报的《可疑支付交易报告表》,经分析属可疑交易的,应将该表在收到后的第（）个工作日报送中国人民银行当地分行
- 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）,下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答
- 我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。向他人出租、出借自己的身
- 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）,以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案（）我国同业拆借资金的最长期限为（）个月。没有正当理
- 单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的（）。可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。关于协助冻结,其他机
- 反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。目前,洗钱的一般特征体现为()金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,
- 《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［2009］15号,以下简称《解释》）指出“明知”不意味着确实知道,确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴,规定：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规
- 根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚（）金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构活着制定专
- 下列哪些交易或者行为,金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》是根据中国人民银行（）的规定,制定本操作规程。协助有权机关冻结单位帐户,下列描述错误的是（）。金融
- 洗钱的过程具有以下哪些特征（）。以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告,受法律保护。《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反
- 银监会至今为止与（）个国家和地区签订了谅解备忘录？A、10
B、11
C、12
D、13#
- 金融情报中心具备（）基本功能根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。营
- 我国反洗钱工作有哪些重要意义（）2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后,拒不协助查询、冻结或者划拨存款的,检查人
- 下列属于金融企业资产的是（）。对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金,各地法院可以（）。A、实收资本
B、资本公积
C、存放同业#
D、同业拆入A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查询和冻结#
D、都不正确
- 按《银监会工作规则》,以下哪些文必须由主席亲自签发（）个人当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔（）万美元以上的,属大额外汇资金交易。
- 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）,我行与客户之间关系的客体为（）。商业银行营销的4P不包括（）。根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律
- 银行的表内资产可分为（）资产和（）资产。银行账户；交易账户
- 按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》,属于内部控制主要内容的有（）A、组织结构#
B、会计规划#
C、风险评估
D、对资产和投资的实际控制#
- 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求,且金融机构能够有
- 目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身
- 反洗钱国际合作主要包括2006年11月14日,中国人民银行发布了（）各金融机构省级管理机构的信息报告员,应在每年的（）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。洗钱的过程具有
- 反洗钱义务主体包括（）。二级分行反洗钱岗位职责包括以下（）。中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作,是指协助有权机关执行（）。人民币大额支付交易的报告程序是（）。根据《金融机构大额和可疑外汇
- 证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（）等业务时,应当识别客户身份。我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。A、开立基金账户#
B、开立、挂失、
- 金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送（）。《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有（）《反洗钱法》规定,中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核
- 调查可疑交易活动时,应具备的条件包括（）。目前,洗钱的一般特征体现为()下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作,是指协助有权机关执行（）。A、调
- 客户风险等级评定的范围包括各类（）。巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）我国反洗钱工作有哪些重要意义（）以下不属于“黑钱”来源的是（）。常见的洗钱活动途径或方式有（）。公民可通过（）方式举报洗钱犯罪
- 产生最早、流传最广、影响最大的通货膨胀理论是（）。未成人的财产（）抵押。金融机构的所得税税率为（）。A、成本推进型通货膨胀
B、需求拉上型通货膨胀#
C、结构型通货膨胀
D、体制型通货膨胀A、可以
B、不得#
C、
- 识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风险的（）。《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过,于（）年（）月（）日进行了修改。基本权数A、八、十三、2003/12/27#
B、八、十、20
- 人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度,同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度,每年的考核时段为（）。支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。《人民币大额和可疑支
- 目前我国国债发行主要采取（）方式。依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,冻结存款的最长期限为（）,期满后可以续冻。A、行政性摊派
B、柜台交易
C、承购包销#
D、招标发行#
E、定向募集#A、1
- 在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。各支行将反洗钱培训情况,按（）编制汇总表并于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括（）根据《
- 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的,情节严重的,依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。人民检察院、人民法院要求协助查询的,应出具（）人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。负责反洗钱资金监测的机构
- 会计信息质量的首要要求是（）。《商业银行法》自（）起施行。合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？（）目前托收承付结算的金额起点是（）。A、及时性
B、可比性
C、明晰性#
D、一贯性A、1995年7月1日#
B、1995年
- 保险公司在与客户订立（）合同时,应当识别客户身份。人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度,同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度,每年的考核时段为（）。反洗钱工作机构
- FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）。金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限
川公网安备 51012202001360号