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- 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）有限责任公司股东向股东以外的人转让股权,应当经（）,公司章程对股权转让另有规定的,从其
- 公司法定代表人依照公司章程的规定,由（）担任,并依法登记。2006年2月8日发起设立的某股份有限责任公司,其股东（）缴纳出资额。商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？（）董事长、执行董事或者经理A、
- 协助执行工作应坚持以下原则：（）。与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。以下不属于“黑钱”来源的是（）。A、依法
- 是指协助有权机关执行（）。金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的()《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其
- 当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使撤销权,自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的,该撤销权（）。目前我国国债发行主要采取（）方式。一、五、消灭A、行政性摊派
B、柜台交易
C、承购包销#
D、招
- 借款人提前偿还借款的,（）计算利息。中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。中国个人存款实名制从（）开始实施。截止2005年底,在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格,
- 商业银行办理票据承兑结算业务,应当按规定期限兑现,（）、不得（）或者违反规定退票。中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？
- 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,但临时冻结不得超过（）。洗钱对金融系统的危害：（）银行为存款人开立一般存款帐户、专用存款帐户和
- 各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。A、稽核监督部门#
B、内控管理部门#
C、会计结算部门#
D、计划财务部门
- 商业银行的工作人员不得泄露其（）国家秘密、商业秘密。商业银行对集团客户授信应实行（）。《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》自（）起施行。在任职期间知悉的A、行长负责制
B、客
- 可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。保险公司在与客户订立（）合同时,应当识别客户身份。金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告,受法律保护。下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。关于抗
- 营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行,下列描述错误的是（）。金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方
- 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营、（）、自负盈亏、（）。自担风险、自我约束
- 商业银行开展业务,应当遵守法律、行政法规的有关规定,不得（）,应当遵守公平竞争原则,不得（）。下列属于效益性管理指标的是（）损害国家利益、社会公共利益,从事不正当竞争A、贷款质量
B、备付金比例
C、负债成本比
- 大额现金支付交易的审批、备案工作由各行（）部门牵头组织。《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：（）关于协助执行,下列银行工作人员的做法正确的是（）。（）,金融行动特别工作组（FATF）33个成员
- 金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的（）。涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务。我国目前已签署和批准
- 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产,应得自取得之日起（）年内予以处分。海关不得对单位存款采取（）。支票的持票人提示付款日期为（）。属于可疑外汇现金交易情形的有（）种。A、1
B、2#
C、3
D、4A、查询
B
- 商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和,不得超过其资产总额的（）。监察机关有权对存款采取（）。同一债权既有保证又有抵押的,（）。导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）银监会派出机构不得制定固定性统计报
- 下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）客户与保险公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,(）根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱
- 法人、其他组织和个体工商户之间金额（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。反洗钱内控制度的主要内容有（）根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外
- 商业银行被接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过（）。对法院已冻结存款,可以（）。中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）个
- 《商业银行法》共计（）条。我国《银行业监督管理法》自（）起施行。除有特别规定外,公司（）收购本公司股份。2006年2月1日,某人预设立有限责任公司,那么,最低注册资本应为（）。商业银行在中华人民共和国境内可以投
- 《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：（）法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格,由（）通过适当方式公布,接受社会监督。A、
- 未成人的财产（）抵押。下列属于金融企业资产的是（）。A、可以
B、不得#
C、监护人决定
D、由父母决定A、实收资本
B、资本公积
C、存放同业#
D、同业拆入
- 一级（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。《反洗钱法》规定,金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。存款人使用银行结算账户,不得有下列行为（
- 二级分行反洗钱岗位职责包括以下（）。客户由他人代理办理业务的,金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。人民币大额支付交易的报告程序是（）。目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。A、负
- 下列可以作为抵押物的有（）。A、自留地使用权
B、城市土地所有权
C、私人房产#
D、大团结广场
- 借款合同属（）。按《银监会工作规则》,以下哪些文必须由主席亲自签发（）A、无名合同
B、实名合同
C、有名合同#
D、规章合同A、行政法规#
B、令#
C、公告#
D、通报
- 《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》是根据中国人民银行（）的规定,制定本操作规程。《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应
- 对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()反洗钱内控制度的主要内容有
- 银行以善意且符合规定和正常操作程序审查,对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件,对出票人或付款人（）受委托付款的责任,对持票人（）付款的责任。《反洗钱法》规定,金融机构应当依照
- 同一债权既有保证又有抵押的,（）。金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保
- 下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容（）。对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金,各地法院可以（）。A、债务人住址#
B、保证期间
C、保证担保范围
D、主债权种类A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查
- 单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）各一级分行、直属分行（）为协助执行工作的主管部门。目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。金融机构除核对身份证件外,还可采取（）等措施识别客
- 《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括（）。中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作,是指协助有权机关执行（）。A、国有独资商业银行#
B、信用合作社#
C、信托投资公司#
D、外资独资银行#A、查询单位存
- 支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。金融情报中心的基本功能（）有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）国家反洗钱行政主管部门是指（）。金融机构在
- 截止2005年底,中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？对法院已冻结存款,可以（）。金额（）万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。A、1个
B、2个
C、3个
D、4个#A、再次冻结
B、轮侯冻结#
C、多次冻结
D、以上都不正确
- 截止2005年底,在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？产生最早、流传最广、影响最大的通货膨胀理论是（）。A、1个
B、2个
C、3个#
D、4个A、成本推进型通货膨胀
B、需求拉上型通货膨胀#
C、结构型通货膨胀
D、体制型通
- 法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）,下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是
- 在中央部委中,（）是中国反洗钱工作的牵头组织部门。《贷款通则》系（）制定。商业银行的下列情形（行为）哪些不须中国人民银行批准？中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。有限责任公司股东会会议作出修改公司
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