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- 操作风险自我评估过程必须独立进行,其结果仅依赖于（）。在对问题报表的处理中,直接打回要求被监管机构在规定时间内重新报送是属于（）。在银团贷款中,借款人提前还款的,按照（）原则偿还。对银监局作出的具体行政行
- 如果一家银行出现短期资金缺口较大,需要立即寻求外部资金以应付到期债务,否则预期会在短期内出现流动性危机,其流动性评级应为（）。商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。保证金存款客户在违约后,商业银行（）直
- 我国银行业一直比较重视的一种操作风险表现形式是（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查方案的审定机构是（）。（）负责非现场监管报表指标的最终解释,并组织各级统计部门对制度解释和说明工
- 非现场监管人员发现被监管机构存在因利率上升导致盈利下降的情况,应采取（）。对商业银行监管评级,综合评级结果为1级,表示银行几乎在每一个方面都是（）。根据（）分类,信贷资产证券化分为自发型证券化和管道型证券
- 风险为本的监管模式下的非现场监管是一种（）监管。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是（）。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均
- 先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。不动产和股权应自取得日起（）年内予以处置。在风险缓释的处理中,质押的处理非常严格,属于现金类资产的有（）。定性判断#
定量判断
定性与定量相结合
以上都不是1
2#
- 银行在选择VaR的常用模型技术时（）。一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。项目贷款承诺函的有效期原则上不得超过（）。出口商申请办理出口押汇业务时,一般应向银行提交信用证正本、全套贸易单据和（）。（）是
- 非现场监管责任主体中承担对被监管机构日常持续性监管主要责任的是（）。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。在大多数情况下,操作风险损失（）。（）的特点：一是定量化二是宏观性和归纳性三
- 金融业从单一金融机构发展到金融集团,金融监管相应地从单家机构监管发展到金融集团监管,金融集团要求按照附属机构的不同功能实施监管即功能监管,进一步而言必须在集团层次上实施（）。《不良金融资产处置尽职指引》
- 银行所管理的市场风险包括（）账户中的所有市场风险。（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,检查组进入现场开始进行检查的时间是（）。风险为本的监管
- 并表监管的路径是“（）－剔除内部交易－并表监管”。金融许可证颁发或更换时,应在银监会或（）指定的全国公开发行的报纸上进行公告。柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后（）。功能监管#
剔除内部交易
并表监管
机构
- 经营规模大、管理链条长、业务交易频繁、结构变化迅速的经营机构受到操作风险冲击的可能性（）。商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理,这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。以下选项中不属于银行业金
- 商业银行在办理贷款时,下列哪项可以做为贷款保证人（）。商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理,这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。法人账户透支的
- 我国银监会发布的（）强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易业务。自资产交易基准日至资产交割日期间,剥离（转让）方代收剥离（转让）资产合同项下的现金等资产,并及时交付给收购方,由此发生的合
- 能够据以参与企业管理,对经营决策有投票权的资本,统称（）。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改或处理要求。（）是由监管当局组织并实施的,以满足监管当局履行各
- 商品价格风险中的“商品”不包括（）。对商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行（）的机构。（）是指借款人或交易对手因不履行还款责任而形成的潜在风险。银行审批出口押汇业务时,应在授信额度内和（）。银行办
- 商业银行不能为单位存款人开立两个（）。下列关于表内信用资产风险权重的描述,正确的是（）商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要,建立相应的（）,实行统一法
- 在进行CAMEL评级时,当银行的管理评级被评为“等级一”时,其风险管理评级（）。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。信贷资产证
- 许多国家对商业银行建立了以（）为核心的金融安全网。由（）负责聘请中介机构对银团贷款资料的独立性、公正性进行审查。目前我国商业银行现阶段的主要收入来源（）。根据监管要求,商业银行对某一企业集团的全部关联
- 巴塞尔新资本协议的起草工作始于（）年。押汇按进出口方融资用途来分,可分为进口押汇和（）。企业以生产设备申请抵押贷款,应到（）办理登记。1998#
1999
2000
2001汇票押汇
出口押汇#
转口押汇
仓单押汇房产局
国土
- 在监管频率上,一般的规则是并表监管周期比（）的周期长。下列资产中属于不动产的是（）。（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。我国金融监
- 20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例不包括（）。代理国库财政预算拨款业务操作的简要流程是（）。信用风险内部评级初级法期限参数为（）年.巴林银行交易损失案件
大和银行交易损失案件#
中国银行
- 非现场监管的中期监管分析中的中期是指（）。股票质押贷款人有权向（）核实质物的真实性、合法性。风险为本的监管模式下的非现场监管是一种（）监管。银监会及其派出机构应建立（）的解释说明机制,加强对银监会内部
- 哪级机构负责对操作风险管理框架进行审批和定期检查（）。商业银行将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,忽视了对项目的审查和评估,形成（）,会给日后正式批贷造成误导。柜员发现有可疑大额支付交易,应当
- （）的特点：一是定量化二是宏观性和归纳性三是预见性。《现场检查立项建议书》修改完善后,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时,在法定行政复议期限内不得向（）提起行政诉讼。城
- 是对单家或一类银行业金融机构在一定时间内的经营情况、风险状况的分析评价,并针对机构存在的主要问题提出监管措施和要求而形成的综合报告（）。授信按期限分为短期授信和中长期授信,短期授信指（）以内的授信。商业
- 下列选项中属于在CAMEL评级体系中,对资产质量的评级要素的是（）。商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。抵债资产处置后,不足冲减债权本息
- 是指在同一金融控股公司的附属机构中,通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障,以防止风险相互传染（）。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处
- 对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其（）风险。农户联保贷款中联保协议有效期由借贷双方议定,但最长不得超过（）。物权法规定,（）指在借贷、买卖等活动中,债务人或者第三人将自己所有的不动产或者动产作
- 利率风险敏感度为利率上升（）个基点对银行净值的影响与资本净额之比。不良金融资产剥离（转让）方在剥离（转让）不良贷款过程中,发现违法违规行为的,依法、依规追究责任,并将结果抄报（）。保证金存款客户在违约后,
- VaR模型的兴起开始于（）年。银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。对商业银行表外（中间）业务风险的监管遇到的挑战将（）。哪级机构须确保
- 在补正通知书发出之日起3个月内,申请人未能提交补正申请材料的,向申请人发出（）,并说明不予受理的理由。中资商业银行分支机构连续停止营业时间（）为临时停业。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,期初关注
- 商业银行可以依据（）确定发放经销商采购车辆的贷款金额。在对商业银行监管评级综合分析过程中遇到的银行不愿意提供的信息,应视其为（）的信息。城市商业银行法人机构的筹建申请由（）审查并决定。对有关人员查询他
- 我们常说的“巴塞尔新资本协议”于（）年正式公布。交易账户总头寸高于表内外总资产的10%或超过（）亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。依据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》,下列说法不正确的是（）
- 农村信用合作社县级联合社的最高拆出限额不得超过其各项存款余额的（）。制定《不良金融资产处置尽职指引》目的,就是规范不良金融资产处置行为,明确不良金融资产处置工作尽职要求,防范（）,应向（）提交,必要时可委
- 如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注,并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中,其资产充足性评级应为（）。对金融集团整体风险进行的监管,称之为（）。哪级机构须确保操
- 操作风险、合规风险、声誉风险、风险传染和监管套利等,为并表监管中（）所包括的内容。有价单证和重要空白凭证必须由（）或经其授权后由各商业银行总行指定厂家印制。（）负责制定同业拆借市场中各类金融机构的信息
- 根据《贷款损失准备计提指引》贷款损失准备金不包括（）。柜台业务管理不包括（）。（）负责制定同业拆借市场中各类金融机构的信息披露规范并监督实施。按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资
- 商业银行信用风险最主要、最明显的来源是（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于《现场检查报告》内容的是（）。委托人将委托贷款资金划转至（）账户,用于委托贷款发放。按照现行政策规定,客
- 总体看,（）是并表监管的基础,并表监管特别是定量并表监管必须具备符合会计标准的并表会计和财务报表。《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》所称中资商业银行不包括（）。以下哪个机构不适
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