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- 根据监管要求,商业银行对某一企业集团的全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。下列不属于银行代保管业务的是（）。操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》
- 被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其视为长期稳定的资金来源。其中的存款期限是（）。城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务,应由其法人统一向（）提交申请材料,
- 下列叙述正确的是（）。下列不属于银行代保管业务的是（）。非现场监管人员应全面、准确、及时地将日常监管分析情况向（）报告。效率原则是四大监管原则之一,既要保证全面履行监管职责,又要努力降低监管成本,不给纳
- 按何种形式划分,税收可分为直接税和间接税（）。银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由（）负责实施。开证行不得主动为开证申请人办理（）。次级债券应计入商业银行的（）。在（）业务中,银行为企
- 下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中,不属于操作风险损失典型案例的是（）。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。某银行购买机器一台,支付价款25万元,运输费用1万元,安
- 银监会2005年开展的贷款分类偏离度检查主要就是采用（）的方式。哪级机构须确保操作风险管理框架已接受过有效的内部审计（）。商业银行办理股票质押贷款期限最长为（）。（）应建立非现场监管数据对外披露管理制度,
- 备用信用证主要分为两类（）。监管评级的初评工作由（）负责。（）结果是监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。对商业银行监管评级规定的各项评级内容
- 是信息收集流程的起点（）。不良金融资产工作人员可以同时从事（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制总承诺书和（）。从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需
- 现阶段,我国银行业监管应选择（）。根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构存在将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理行为,没有违法所得的,可处以（）罚款。非现场监管人员同一岗位最长不宜超过（）年。
- （）可以根据金融机构的申请临时调整拆借资金限额。贷记卡透支按月记收（）、准贷记卡透支按月计收（）。根据银监会监管业务流程和要求,统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作（）。是对单家
- 法院判决、仲裁或协议规定银行须支付补价的,必须待（）后,才能将实际超出债权本息的部分退给对方。股份制商业银行法人机构未能按期开业的,该机构应在开业期限届满（）向银监会提出开业延期申请。多个境外金融机构作
- 或有负债类的商业银行表外（中间）业务不包括（）。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均按（）起讫日期确定。商业银行资本充足率应遵循的比例（）。贷款承诺
票据发行融资
- 按照信用证项下的权利是否可以转让,信用证可分为可转让信用证和（）。（）是指借款人或交易对手因不履行还款责任而形成的潜在风险。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。国有商
- 商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费,其手续费标准不低于交易金额的（）。监管后评价分为（）个阶段。贸易融资信用证业务,主要参与方有进口商、进口方银行、出口商和（）。存单质押贷款利率按国家利
- 远期结售汇保证金是商业银行与客户约定未来某一特定日期或时期,依约定的外汇币种、金额和（）进行结售汇交割,为保证客户履约而要求其预先存入的特定款项。股份制商业银行法人机构设立须经（）两个阶段。下列银行代理
- 开证行应该将保证金管理纳入（）。支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款异地使用的支票,其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。在信用证业务中,承担第一性的付款责任的是（）。VaR模型的兴起开始于（）年。
- 下列各项中除（）外,均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。监管评级结果由（）审定,并通过保持资产或负债的（）,以满足必要时履行贷款承诺的资金要求。同一账户月信用额度个人卡不得超过（）（含等值外币
- 银行为调整资金期限结构,弥补当日的欧元负缺口,美元正缺口,可以（）降低融资成本。城市信用社股份有限公司的筹建申请,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,
- 监管部门在审查银行押汇业务融资利率时,应重点审查（）。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的（）和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做好资产接收前的调查工作。商业银行在进行衍
- 境内的金融机构法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务,须对其风险管理能力进行严格审核,并出具有关交易品种和限额等方面的（）文件。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。银行审批出口押汇业务
- 证券公司股票质押贷款的借款人为依法设立并经（）批准可经营自营业务的证券公司。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转账不能支取现金。符合一定条件的资产支持证券在全国银行间债券市场发行
- 银行审批出口押汇业务时,应在权限内和（）。商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入（）科目管理。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均按（）起讫日期确定。99%的置信水平
- 下列哪种负债是商业银行主要负债和经常性资金来源（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。商业银行应加强（）,对借贷双方的权利、义务、约定、
- 按照是否保兑来划分,信用证可分为保兑信用证和（）。不良金融资产处置指银行业金融机构和（）对不良金融资产开展的资产处置前期调查、资产处置方式选择、资产定价、资产处置方案制定、审核审批和执行等各项活动。非
- 国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货物买卖交易。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。（）主要负责单家机构数据的汇总,以及汇总信息的加工、审
- 为了谨慎反映抵债资产的价值,抵债资产在期末应当按照（）计量。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。银行根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况,可优先选择（）的资产作为抵债资产。项目贷款承
- 商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,收集和整理有关信息,形成系统的资料和方案,提供给客户,以满足其业务经营管理或发展需要的服务活动,是指（）。（）统一负责非现场监管报表数据的对外披露工作。中资
- 外国银行分行的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过该机构人民币营运资金的（）。银团贷款收费由（）确定。凡从1993年3月1日起存入的整存整取定期储蓄存款,提前支取的,均按支取日挂牌公布的（）计息。商业银行办理
- 持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）内不行使而消失。金融许可证应作为（）专门管理。董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。市场风险（）是商业银行披露信息的内容
- 客户一次性从银行提出现金（）以上的,银行应要求取款人提供有效身份证件。银监会应当督促商业银行有效地识别、（）、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。商业银行应对客户的信用能力进行评定并予以记载,必要时
- 同业拆出业务主要通过全国银行间（）市场进行。对商业银行监管评级结果的审核应当采取银监会监管部门主任办公会议和银监（分）局（）的形式。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。充分考虑同
- 根据交易法律文件,（）监督受托机构（交易管理人）对账户资金的使用和投资。资产类票据业务包括承兑业务、贴现业务、转贴现业务、买入返售资产和（）业务。申请人如不符合信用卡发卡条件的,可要求其提供下列担保（）
- 商业银行提供过多的备用信用证或保函,就会存在可能无法满足客户随时提用资金要求的（）。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注,并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中,
- 贷记卡透支按月记收（）、准贷记卡透支按月计收（）。监管后评价工作由（）统筹安排。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别,对主要业务的风险状况、风险管理的充分性以及外部风险因素的影响做
- 借款人办理贷款时,借款人要向贷款行提出（）。（）是指有关一家机构业务活动的负面宣传,不论其真假,应严格审查信用证条款和（）。如果一家银行短期资金缺口较大,否则预期会在短期内出现流动性危机,使得其他利益关系
- 商业银行负债管理最早出现于（）。商业银行应建立风险预警机制,及时防范和化解集团客户授信风险。这是集团客户授信管理的（）原则。在（）情况下,资产收购方可以拒绝接收相关资产。不良金融资产剥离（转让）方应向（
- 同业拆出是银行（）之一。国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货物买卖交易。VaR模型的兴起开始于（）年。城市商业银行申请设立境外机构由所在地（）
- 银行开展（）主要是为满足企业在生产经营活动中了解交易对方信用程度的需要而进行的。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。监管统计信息产品服务的（
- 根据中国人民银行公告《资产支持证券信息披露规则》,受托机构应于资产支持证券存续期内每年的（）前向投资者披露上年度的跟踪评级报告。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。被
- 押汇按进出口方融资用途来分,可分为进口押汇和（）。董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）负责组织和管理。办理贷款抵押时,抵押人与商业银行应
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