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- 商业银行总行及分支机构的衍生产品业务应纳入统一的授信管理,由总行授信管理部门根据交易对手的信用状况、市场地位、产品的风险和复杂程度制定授信额度,对同一交易对手的交易总量不得超过（）。商业银行各级机构应当
- 电话银行服务中,对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址/电话、单位住址/电话、开户日、最近交易日余额等信息中至少（）项符合系统纪录,方可认为是户主本人。人民法院受理债务人破产案件,中止执行程序
- 按照委托贷款币种,委托贷款可以分为（）和外币委托贷款。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转账不能支取现金。《有效银行监管核心原则》要求,银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球（
- 由于存放同业的存款属于活期存款性质,可以随时支用,因而可以视同（）资产。柜台业务管理不包括（）。金融机构之间通过（）进行自主报价、格式化询价并最后确认成交即可达成同业拆出交易。商业银行在进行衍生产品交易
- 股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的（）和准确性以及移送档案资料
- 保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。对商业银行监管评级结果的评级审核应当由所
- 我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,银行工作人员应提请取款人提供有效身份证明,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。2007年6月,某金融企业发生如下收支,应计入当月损益的（）。下列各
- 同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。监管后评价原则上应按（）的不同分别进行。商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,并确定可受理客户的基本要求。商业银行受理的所有
- 国内保理业务的范围仅限于银行国内的法人客户之间采用赊销等信用限额（期限原则上自卖方出具商业发票之日起不超过（）天）方式进行的商品交易。办理委托贷款,受托人只收取（）,不承担贷款风险。下列风险信息中,非现
- 有价单证和重要空白凭证必须由（）或经其授权后由各商业银行总行指定厂家印制。甲省银监局在查处某项违法行为调查终结后,正确的做法是（）。下列哪一部门负责对当地中央管理的金融企业分支机构抵债资产收取、保管和
- 在汇率风险管理中,即期外汇交易适用的场合是（）。支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款异地使用的支票,其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。个人购汇保证金是为解决境内居民个人自费出国（境）留学需预交
- 储户遗失存单、存折或预留印鉴的印章的,在特殊情况下,可以用口头或者函电形式挂失,但必须在（）天内补办书面申请挂失手续。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城市商业银行所在地（）受理并初步审查。项目临时周
- 凡从1993年3月1日起存入的整存整取定期储蓄存款,提前支取的,均按支取日挂牌公布的（）计息。运用高级计量法,银行所持有的操作风险资本（）。多个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例
- 商业银行对衍生产品业务的负面宣传,商业银行应该每向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况,每半年报告集团并表的关联授信和交易情况（）。内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性
- 借款人申请经销商汽车贷款,贷款服务机构面临的（）是指在其评级下降或出现破产、被接管等事件的情况下,未汇入信托专用账户的回收款项可能与贷款服务机构资金混同或被冻结,造成无法及时向投资者还本付息的风险。借款
- 动产应自取得日起（）年内予以处置。“为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等”,属于
- 个人卡负责信用卡还款责任的是（）。现金头寸指标等于（）。下列关于资本监管的说法,正确的有（）。刷卡人
申请者本人#
收单行
发卡行（现金头寸-应收存款）÷总资产
（现金头寸+应收存款）÷总资产#
（现金头寸-应收
- 下列各项中属于商业银行基金托管业务的是（）。商业银行应当按照（）关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风险管理内部控制体系。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。开立信贷证明业务
- 信贷资产证券化业务中,资金保管机构的风险主要是（）。银行在选择VaR的常用模型技术时（）。银监局自接到城市商业银行法人机构开业延期申请书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。混合风险
操作风险#
结构风险
- 综合评级结果为6级表示银行面临严重的信用危机和（）。按照巴塞尔新资本协议要求,对照（）,对一定时期内实施的监管方案和措施的效果进行客观评价。下列企业可以作为股份制商业银行法人机构的发起人的是（）。统计部
- 项目临时周转贷款的主要风险与项目贷款（）。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济形势、区域经济发展等因素,使评估客观、公正、全面地反映被监管机构的风险与经营状况,体现了监管评级的（）原则
- 网上拆借业务的对象是（）。三方会谈由（）组织完成。网下同业拆入的期限一般为（）。我国会计准则规定,对于非现金资产的价值确定使用的方法是（）。城市商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当在筹建期限
- 金融机构之间通过（）进行自主报价、格式化询价并最后确认成交即可达成同业拆出交易。根据审慎监管要求,（）可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。以下不属于我国金融市场中远期交易的标的物有（
- 收取抵债资产后应及时进行处置,尽快实现抵债资产向（）的有效转化。（）是以已发行的资产支持证券为支撑发行资产支持证券,或者有信贷资产和资产支持证券组成资产池发行证券。下列各项中不属于基金买卖交易行为的是（
- 按照付款期限来分,信用证可分为即期信用证和（）。在评级信息不够充分的情况下,主监管员可以通过与现场检查人员、银行的高级管理层和银行的外部审计人员（）等途径进一步收集评级信息。不良金融资产剥离（转让）方和
- 金融企业的会计核算中,凡支出的效益与几个会计年度相关的,应当作为（）支出。银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,并结合单项要素和综合评级的结果,确定监管重点,以及非现场监管和现场检查的（）。信贷
- 将准备金作为（）的一部分来进行管理。金融企业的会计核算中,应当作为（）支出。统计制度既包括（）中的一些基本要求,也包括统计业务中的一些具体规定。城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请开办外汇业务或增加
- 出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制押汇业务申请书和（）。物权法规定,耕地的承包期为（）年。关于划拨土地使用权抵债的问题,下列说法错误的是（）。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和
- 已进入同业拆借市场的金融机构决定退出同业拆借市场时,应至少提前（）日报告中国人民银行或其分支机构,并说明退出同业拆借市场的原因,提交债权债务清理处置方案。仅适用单类别银行业金融机构的特色非现场监管报表指
- 银行在办理出口押汇业务时,应严格审查开证行、信用条款和（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。股票质押贷款人有权向（）核实
- 二手住房贷款的贷款期限与房龄之和一般不得超过（）。（）是指在信贷资产证券化交易中,将资产池价值超过资产支持证券票面价值的差额作为信用保护的一种内部信用增级方式,该差额用于弥补信贷资产证券化业务活动中可能
- 下列各项中,不属于资产支持证券内部信用增级方式的是（）。中国人民银行县级支行未经批准不能对商业银行分支机构的再贴现业务申请进行（）。银监局自接到城市商业银行法人机构开业延期申请书面申请之日起（）作出是
- 所购商业用房为竣工验收的房屋。商业银行用于交易账户头寸重估的定价因素应当从独立于（）的渠道获取或者经过独立的验证。2007年12月31日,某信用社发现2005年度少提固定资产折旧,金额1000元,因金额不大,将其直接计入
- 资产支持证券投资者仅对（）享有追索权。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。流动资金贷款是为了满足客户生产经营过程中的（）而发放的贷款。中国
- 根据我国相关法规,资产支持证券的发行主体是（）。商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户宏观经济环境风险关注项的是（）。金融许可证应作为（）专门管理。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合
- 下列有关押汇业务说法错误的是（）。下列应由《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规范的行为是（）。商业银行在规定时点对各项应付款项进行实际提取,使用情景分析的目的是（）。在关联交易监管中,错误的是（）
- 如果到期以后,客户无法归还押汇款,加强以（）为核心的非现场监管业务培训。商业银行监管评级,按借款人的指令,卖出资金必须进入（）资金账户存放。高层管理者的参与和支持程度体现在操作风险管理框架的哪个部分（）。
- 开证申请人应按规定缴存（）。各商业银行要切实加强对签约商户的管理,1至2年后开始还贷,商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内,没有满足会计信息使用者的需要,就不具备（）。根据《金融机构衍生产品交易业务管理
- 代理银行业务包括（）。银行在办理出口押汇业务时,应严格审查信用条款、出口单据和（）。或有负债类的商业银行表外（中间）业务不包括（）。统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（）。下列关于市场约束参与方
- 电话银行服务中,对于签约客户,需通过校验（）进行身份验证。不良金融资产指银行业金融机构和（）经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》
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