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- （）是由监管当局组织并实施的,以满足监管当局履行各项职责相关信息需要为目的的,以管理被监管机构基本情况、财务状况和风险水平方面信息为主要内容的信息系统。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文
- 在调查对象中随机选取一部分调查单位进行调查、并以此来推断总体的一种调查方法称为（）。城市信用社股份有限公司的筹建申请,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。对被监管机构不具有交易市场的投资应重点
- 统计制度既包括（）中的一些基本要求,也包括统计业务中的一些具体规定。（）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。循环信用额度的协议期限一般为（）年,备用信用额度的期限一般不
- 办理保障贷款时,保证人与商业银行应当（）形式订立保证合同。一般准备属于（）的组成部分。中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的,应当符合国务院及（）有关的规定条件。股份制商业银行法人机构的筹建,银
- 巴塞尔委员会计划在（）年底开始在十国集团实施巴塞尔新资本协议。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文本,确保各项业务的合法和有效是（）的职责。监管人员应当针对商业银行的监管评级结果,深入分析
- 通过统计单一外币敞口、外币总敞口等,帮助监管人员了解并监测被监管机构承受的（）风险水平和趋势。（）是指不充分的信息系统、操作/交易问题、违反内控规定、欺诈或不可预见的自然灾害对一家机构造成的不可预计的损
- 统计分析按照是否连续可以划分为（）（月度、季度和年度等进度分析）和不定期分析。集体所有的土地作为建设用地的,应当依照（）等法律规定办理。监管后评价应至少每年进行一次,一般在年度结束后（）个月内完成。综合
- 监管统计报表是监管信息的主要（）。个人经营性贷款借款人年龄应符合（）。流动负债是指商业银行在多长时间需要偿还的债务？（）下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。（）要建立能够有效管理
- 从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需求。保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一
- 《有效银行监管的核心原则》是（）年发布的,提出处罚意见,执行行政处罚的是银监会的哪个部门做出的（）。电话银行服务中,对于签约客户,需通过校验（）进行身份验证。储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（
- 以下可以直接判定为汇票无效的情形是（）。《不良金融资产处置尽职指引》中规定,收购方对收购不良金融资产进行调查时,可以采取（）和非现场调查方式。审慎监管会议由（）组织完成。商业银行同业拆入资金的最长期限为
- 五级分类中,对挪用的贷款质量分类最高只能分为（）。商业银行发行借记卡,应当按照（）规定开立账户。开证行不得主动为开证申请人办理（）。资产支持证券投资者仅对（）享有追索权。办理保障贷款时,保证人与商业银行
- 办理贷款过程中,以企业的设备进行抵押的,办理抵押物登记的部门是（）。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。（）是指因不能强制执行的合同、法律纠纷或不利判决而对机构的经营或财务状况
- 计量应对操作风险而必需的资本要求,以下（）方法可以且最简单？数据报送时间截止后,被监管机构发现数据存在问题,应以（）申请重新报送。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,由其
- 下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。20世纪90年代以来
- 《有效银行监管核心原则》要求,这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息
- 单一货币敞口头寸等于（）。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由（）负责实施。《商业银行监管评级内部指引》规定监管评级中单项要素评级和综
- 统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（）。商业银行授信工作尽职指引中的授信指对（）客户的表内外授信。（）负责非现场监管报表指标的最终解释,并组织各级统计部门对制度解释和说明工作进行统一协调。（）是
- 银行支票的提示付款期不得超过（）天。在（）情况下,资产收购方可以拒绝接收相关资产。以下哪个机构不适用《不良金融资产处置尽职指引》（）。商业银行应当按照（）关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风
- 非现场监管人员发现数据异常变动,首先问询（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在补正通知书发出之日起3个月内,申请人未能提交补正申请材料的,受理机关在期满后5日内作出不予受理申请的决
- 银监会（）应组织对统计制度执行情况进行检查。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,可以直接或委托下级机关或要求（）组织
- 企业以生产设备申请抵押贷款,存入足额资金,以保证及时移存其签发银行汇票资金。个人购汇保证金收取的目的是防范（）。贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是（）。对下列哪种违法行为银监会应该给予行政处罚（）。
- 监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关者。在信用证业务中,向银行申请开立信用证的人称为（）。对维持具体行政行为的行政复议决定的,由作出具体行政行为的银监会或其派出
- 操作风险大多是（）。信贷资产证券化业务中,有关受托机构的风险主要是（）。储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（）的比例税率征收个人所得税。压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。外生风险
内生
- 非资源配置产生的低效率称为（）。银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时,还应要求商业银行在一定时限内对监管评级结果提出（）。代理国库收纳预算收
- 根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以下方法中选择一种方法,计量应对信用风险而必需的资本要求,以下（）方法可以且最简单？银行业金融机构和金融资产管理公司每年重估不良金融资产实际价值不少于（）次。能够据以参与
- 被称为“酸性试验比率”的用于衡量企业偿债能力的指标也被称为（）。不良金融资产收购方核对收购资产,应在（）的时间内完成。中国银行业监督管理委员会甲省银监局收到举报材料,称某银行违法从事证券业务,甲省银监局监
- 是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性（正相关/负相关）的基础上,从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础,补充而不是替代单一机构监管（）。非现场监管人员应当定期轮岗,同一岗位最长不宜超
- 综合评级分为（）级。（）是指在信贷资产证券化交易中,将资产池价值超过资产支持证券票面价值的差额作为信用保护的一种内部信用增级方式,该差额用于弥补信贷资产证券化业务活动中可能会产生的损失。重要空白凭证凭供
- 商业银行拆入资金余额与各项存款余额的比例不得高于（）。在中华人民共和国境内设立的下列哪项不适用《商业银行操作风险管理指引》（）。代表证券持有人的利益,监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。以下有关《
- 专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。商业银行应加强（）,对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。如果进口商在付款到期日（）天后仍未付款,进口保理商要向出口保理
- 单笔信托资金不得低于人民币（）。代理国库财政预算拨款业务操作的简要流程是（）。银监会成立以来,明确提出了“管风险、管法人、管内控、提高透明度”新的（）。城市商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当
- 对金融集团整体风险进行的监管,称之为（）。银行业监管机构可以依据《商业银行监管评级内部指引》对新设立的商业银行进行（）。代理国库财政预算拨款业务操作的简要流程是（）。借款人申请经销商汽车贷款,其资产负债
- 在关联交易监管中,对集团关联方的授信不得超过资本的（）。我国的监管评级体系包括（）个单项要素以及其他因素。金银代理业务属于商业银业代理类中间业务中的（）。中资商业银行支行应当自领取营业执照之日（）起内
- 如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款,根据（）的申请,人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请材料齐全并符合规定要求的,（）应在
- 哪级机构须确保操作风险管理框架已接受过有效的内部审计（）。商业银行应根据授信工作（）的调查结果,对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部
- 根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构存在将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理行为,没有违法所得的,可处以（）罚款。以下有关《中华人民共和国票据法》提法正确的是（）。商业银行市场风险（）应当能
- 个人购汇保证金是为解决境内居民个人自费出国（境）留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要,（）允许商业银行向居民个人收存一定比例人民币作为居民购汇取得外汇保证金的前提。资产支持证
- 商业银行资本充足率应遵循的比例（）。办理信贷资产转让业务的对象必须是境内依法设立、具有（）资格或经法人授权的金融机构。根据权责发生制和收入与（）要求,凡属于因本期经营而发生的费用,不论其是否发生,都应由
- 同业拆出业务是通过双方在中国人民银行开立的（）账户进行资金清算。在中华人民共和国境内设立的下列哪项不适用《商业银行操作风险管理指引》（）。一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。证券公司股票质押贷款的
川公网安备 51012202001360号