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- 下列选项中不属于CAMEL监管评级中,通过实行授信（）管理,及时监测和控制授信组合风险,确保总体授信风险控制在合理的范围内。非现场监管报表指标设计应以（）核心,以法人监管为主体,予以关闭。监管部门主要负责单家银
- 自然人在票据上的签章形式为（）。《商业银行法》规定,商业银行的组织形式、组织机构适用《（）》的规定。商业银行为规避风险或获利而进行的衍生产品交易属于（）。根据交易法律文件,（）监督受托机构（交易管理人）
- 对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施（）监管和依法采取监管措施的基本依据。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在（）过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,
- 商业银行承担市场风险的（）应当为市场风险所带来的损失承担责任。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请人应当向（）提交书面撤回申请。在中华人民共和国境内设立的下列哪项不适用《商业银
- （）是在调查对象中选取一部分重点单位进行的调查,用以反映总体的基本情况。（）负责建立有效的灾难备份机制,依法、依规追究责任,并将结果抄报（）。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济形势、
- 操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。（）是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。单位卡的最终还款主体是（）。按何
- 商业银行审查抵押物时,要把握下列哪项财产不得抵押（）。银行根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况,可优先选择（）的资产作为抵债资产。商业银行利用自身安全设施齐全、管理手段先进等有利条件设置保险箱
- 银行账户的基金面临的主要风险是（）。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,由其受理、审查并决定。我国银监会发布的（）强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易
- 代理支票付款的只能是（）。对法人机构进行年度监管评级,有效评级时间不得少于（）个工作日。授信工作人员指（）参与授信工作的相关人员。A、中国人民银行B、受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构C、财政机关
- 因为压力测试（）。按照委托贷款的贷款期限,委托贷款可以分为短期委托贷款和（）。押汇申请人应资信良好并且具备（）。根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构存在将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
- 下列财产中可以用于以物抵债的是（）。《不良金融资产处置尽职指引》中规定,收购方对收购不良金融资产进行调查时,可以采取（）和非现场调查方式。流动负债是指商业银行在多长时间需要偿还的债务？（）犯罪所得赃款、
- 2007年12月31日,某信用社发现2005年度少提固定资产折旧,将其直接计入本期有关项目。这一做法依据的是（）。（）是相对于机构监管而言,是顺应金融跨业经营而出现的,对于有多种金融职能的机构由多个专业监管机构分别监
- 非现场监管中的三方联席会议不包括（）。银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操
- 压力测试的设计,应提供对银行政策或头寸危害程度（）的各种条件的信息,通过实行授信（）管理,制定在不同期限、不同行业、不同地区的授信分散化目标,及时监测和控制授信组合风险,确保总体授信风险控制在合理的范围内
- 非现场监管人员应在规定时间内对被监管单位进行监管评级,一般应多久一次（）。城市信用社股份有限公司的筹建申请,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。网下同业拆入的期限一般为（）。国家助学贷款借款学
- 《流动性期限缺口统计表》中在计算到期期限缺口时,对期限的要求是（）。（）是指因不能强制执行的合同、法律纠纷或不利判决而对机构的经营或财务状况产生干扰或其它负面影响。专门组织的对调查对象进行的一次性全面
- 利率风险汇总限额应由（）审批并定期复审。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案资料和相应的电子信息数据。中资商业银行分行降格为支行的申请人应当是（）。中资商业银行
- 资本充足性评级被评为一级,并具有更高的报告频率。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由（）受理的申请事项,涉及银监分局属地监管职责的,银监局应当征求相关银监分局的意见。出口商申请办理出
- 非现场监管是非现场监管人员按照（）的监管理念实施一系列分类监管措施的过程。下列不属于银行代保管业务的是（）。下列选项中属于在CAMEL评级体系中,对资产质量的评级要素的是（）。本办法所指（）,是指银监会从被
- 城市商业银行最高拆入限额不得超过其各项存款余额的（）。《现场检查立项建议书》修改完善后,经非现场监管负责人审核同意,在各个环节均能有效执行内部控制措施,能对所有风险进行有效识别和控制,无任何风险控制盲点,
- 风险为本的监管模式更加强调（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。根据《贷款损失准备计提指引》贷款损失准备金不包括（）。非现场监管和现场
- 统计报表可以分为（）（即由调查对象中的所有填报单位填报的报表）和非全面统计报表（即由一部分填报单位填报的报表）。下列各项中属于商业银行基金托管业务的是（）。个人卡负责信用卡还款责任的是（）。《金融企业
- 信用风险内部评级初级法期限参数为（）年.银行在办理出口押汇业务时,应严格审查信用条款、出口单据和（）。可变利率贷款是（）。存放同业是指商业银行存放在代理行和相关银行的（）。办理委托贷款,受托人只收取（）,
- 在对问题报表的处理中,直接打回要求被监管机构在规定时间内重新报送是属于（）。监管后评价原则上应按（）的不同分别进行。下列银行代理业务中不属于代理商业银行业务的是（）。同业拆出业务拆出对象为经中国人民银
- 办理贷款抵押时,抵押人与商业银行应当以何种形式订立抵押合同（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。对有关人员查询他人储蓄情况的要求,储蓄机构及其工作人员应当
- 运用高级计量法,银行所持有的操作风险资本（）。下列应由《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》调整的是（）。同业拆出业务是通过双方在（）开立的备付金存款账户进行资金清算。按照进出口来分,信用证可分为进口
- 信托期限不得少于（）年。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案资料和相应的电子信息数据。商业银行提取应付利息依据的是（）。下列关于巴塞尔协议Ⅱ规定的说法,正确的有（
- 目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—校验—加工—（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由（）受理的申请事项,涉及银监分局属地监管职责的,银监局应当征求相关银监分局的意
- 非现场监管人员应全面、准确、及时地将日常监管分析情况向（）报告。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济形势、区域经济发展等因素,使评估客观、公正、全面地反映被监管机构的风险与经营状况,体
- 资本充足性、信用风险、流动性风险、市场风险以及关联交易等,为并表监管中（）所包括的内容。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以
- 99%的置信水平下的$200万的隔夜VaR值也就意味着（）。某商业银行2007年末的各项存款余额为100亿元,按规定该行2007年末的拆入资金的规模应不超过（）。《商业银行监管评级内部指引》规定不良贷款和其他不良资产的变动
- 金融集团的内部交易会降低其（）的透明度。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由一个机关受理并决定的行政许可,决定机关应在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面决定,并在作出决定
- 为了某一特定目的（如了解某方面情况或研究某项问题）而专门组织的统计调查是（）。在我国,银行集团的并表监管频率一般是（）。商业银行办理股票质押贷款期限最长为（）。下列不属于盈利能力监管指标的是（）。重点
- 哪级机构要对操作风险管理框架的执行情况负责（）。电话银行服务中,对于签约客户,需通过校验（）进行身份验证。信息披露是市场约束发挥作用的基础。我国银行监管部门于2002年5月21日制定的《商业银行信息披露暂行办
- 目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—（）—加工—管理。制定《不良金融资产处置尽职指引》目的,就是规范不良金融资产处置行为,明确不良金融资产处置工作尽职要求,防范（）,促进提高资产处置效率。不
- 金融集团化亦会降低（）的透明度,使得其他利益关系人很难识别和判断其关联方、集团内部报告关系和财务与管理责任,在出现风险和形成损失时也难以落实责任。商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入（）科目管理。代理
- 金融机构对外担保应当经（）按规定批准。借款人申请经销商汽车贷款,其资产负债率不超过的比例（）。根据《商业银行资本充足率管理办法》,公用企业是指涉及公用事业的经营者,但不包括（）。城市信用社股份有限公司未
- 统计现场检查的目的是保证统计法律法规和规章以及统计制度的贯彻实施,保障统计机构和统计人员依法独立行使统计调查权、统计报告权和统计监督权,保障统计资料的（）,并查处统计违法行为。有价单证和重要空白凭证必须
- 在关联交易监管中,对一个关联方的授信不得超过资本的（）。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城市商业银行所在地（）受理并初步审查。中资商业银行分支机构变更营业场所,由设立在地区（含地级市）以上的、拟变
- 如果一家银行短期资金缺口较大,需要立即寻求外部资金以应付到期债务,否则预期会在短期内出现流动性危机,那么此银行的流动性评级应为（）。下列关于风险评级方法的说法,不正确的是（）商业银行在规定时点对各项应付款
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